Modelos de previsão: o que você precisa saber

Se seu negócio é novo ou já existe há algum tempo, provavelmente você pensou em montar uma previsão financeira.

A maioria dos credores e investidores espera fazer parte do seu plano de negócios. Prever e comparar seus dados reais com o que você projetou deve ser uma parte regular e contínua de seu processo - não algo que você faça uma vez ou uma vez por ano.

Mas como você sabe se seu modelo de previsão é confiável? está previsão?

Antes de entrarmos em como você pode avaliar se um modelo de previsão é confiável, vamos começar com o que a previsão realmente é. A previsão de negócios é essencialmente adivinhar (ou prever ou estimar) números futuros como vendas futuras, custo de vendas e despesas operacionais, por mês, trimestre, ano e assim por diante.

As previsões também podem prever ou estimar outros números de negócios

A boa previsão é adivinhação fundamentada em suposições sobre os direcionadores e a compreensão da forma como os números de negócios se interconectam, por exemplo, como as vendas se relacionam às despesas de marketing. Como a previsão é diferente do orçamento?

As previsões e orçamentos são geralmente as mesmas coisas. Uma previsão é mais comum para projetar vendas e orçamento mais comum para projetar gastos.

Muitas pessoas usarão um orçamento para significar um plano de gastos com limites internos, um valor máximo que um gerente ou uma empresa pode gastar. Nesse caso, um orçamento é mais um comando de gerenciamento do que apenas uma previsão.

Mas quando algumas empresas falam sobre orçamentos de vendas, elas significam exatamente a mesma coisa que uma previsão de vendas; e quando os outros falam sobre uma previsão de gastos, eles significam exatamente a mesma coisa que um orçamento de gastos.

Como você sabe se o modelo de previsão que você está usando é confiável?

Eu tive o grande privilégio de fazer uma aula de graduação em modelagem matemática de fenômenos humanos ensinados por James G. March em Stanford.

Ele sugeriu três fatores que devem ser usados ​​para julgar o valor de um modelo de previsão:

1. Quão bem isso explica o passado.

Para isso, você executa o modelo com dados reais do passado e avalia o quão bem ele teria previsto o que realmente aconteceu.

2. Quão bem ele prevê o futuro.

É claro que temos que adivinhar o futuro, mas você também pode avaliar a qualidade das entradas e saídas. As entradas são baseadas nos dados que você pode obter? Suposições que você pode fazer?

Por exemplo, no contexto de modelos financeiros para negócios, sempre gostei do meu próprio modelo que tomou futuros dias de cobrança e futuro percentual de vendas de crédito como dados para prever saldos futuros em contas a receber, como um componente de um modelo para prever o fluxo de caixa. E foi preciso um palpite sobre custos diretos, giros de estoque e pedidos mínimos de estoque para prever o montante de capital de giro vinculado ao estoque, o que também afeta o fluxo de caixa.

3. Beleza.

Eu gostei muito do jeito que Marsh, enquanto ensinava a classe, respeitava a beleza de um modelo elegante. Eu acho que aqueles de nós que gostam de modelar, e criar e trabalhar com modelos matemáticos, podem apreciar a beleza na forma como um modelo é concebido e executado. Existe elegância em código e elegância em matemática. E, sobre esse assunto: Marsh frequentemente colocava os pontos um e dois acima como o que ele chamava de "verdade". Então ele diria que modelagem financeira era sobre Eu ainda gosto desse pensamento, e a aula da qual estou falando era décadas atrás.

Previsão de screenshot do LivePlan.

Por que às vezes recorre-se à “previsão do hockey stick”, especialmente quando Eles ouviram o termo na década de 1980, no almoço com um amigo capitalista de risco, quando ele disse que estava "cansado de todas as previsões do hóquei" que estava recebendo de startups.

O que ele queria dizer era uma previsão que mostrava crescimento lento ou constante até subitamente se transformar, em um ponto de inflexão, em um crescimento espetacular. O giro para cima é como a curva do taco de hóquei. Anjos investidores e capitalistas de risco procuram empresas cujas vendas podem disparar no futuro, como o bastão de hóquei, mas projeções de tacos de hóquei também são sempre suspeitas. Eles geram respostas cínicas e a necessidade de justificar com fenômenos reais nos drivers, como tráfego na web ou conversões ou assinaturas. Eles não gostam quando o crescimento repentino é decretado, como se de cima, sem rima ou razão para isso

Como você pode verificar se um determinado modelo é confiável ou não? Existe algum padrão para modelos de previsão

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originalmente apareceu no

Quora

: o lugar para ganhar e compartilhar conhecimento, capacitar as pessoas a aprender com os outros e entender melhor o mundo . Uma versão desta resposta por Tim Berry , fundador da Palo Alto Software e Bplans, aparece em

Quora .