Volatilidade do mercado oferece oportunidade de avaliar sua estratégia
Análise SWOT - Avaliação de Forças, Fraquezas, Oportunidades e Ameaças.
Índice:
- Continue o curso - não exagere
- Verifique sua estratégia com seu consultor
- Aproveite a oportunidade para a venda de prejuízos fiscais
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Por Jamie Ebersole, CFA, CFP
Saiba mais sobre o Jamie no nosso site Ask a Advisor
A recente volatilidade nos mercados acionários globais é um lembrete de que as ações nem sempre seguem em linha reta, como a maioria de nós poderia desejar. No entanto, isso não significa que estamos em outra recessão, muito menos uma depressão também.
Dado que a maioria de nós não consegue efetivamente atrasar os mercados, esses períodos de turbulência nos dão uma grande oportunidade de reavaliar nossas metas e estratégias de investimento para ver se elas ainda fazem sentido. Com isso em mente, aqui estão três dicas que compartilho com meus clientes para ajudá-los na volatilidade:
Continue o curso - não exagere
A pesquisa mostra que os investidores geralmente não são muito bons em prever os altos e baixos dos mercados e que eles estão muito melhores a longo prazo, permanecendo investidos através ciclos de mercado - montando os altos e baixos. Ter uma carteira diversificada é uma ótima maneira de preservar a riqueza e deve reduzir a volatilidade em comparação com a concentração em qualquer holding.
Verifique sua estratégia com seu consultor
Quando os mercados estão voláteis, começamos realmente a ver os benefícios da diversificação. Durante a recente liquidação das ações, os títulos se mantiveram relativamente bem e proporcionaram um bom contrapeso. Agora é um bom momento para se sentar com seu consultor para discutir sua estratégia de portfólio atual para ver se está funcionando conforme o esperado e se houve alguma surpresa. O rebalanceamento pode ser necessário se você descobrir que tem muito do seu portfólio alocado para uma ação individual ou setor de mercado que surgiu em você ao longo do tempo.
Aproveite a oportunidade para a venda de prejuízos fiscais
Se você tiver grandes ganhos de capital no início do ano, agora pode ser o momento de vender investimentos prejudicados para compensar esses ganhos e, assim, reduzir seus impostos sobre ganhos de capital. Consulte seu consultor financeiro e seu contador para garantir que as vendas sejam coordenadas e executadas da maneira mais eficiente. Geralmente, não recomendo que os clientes vendam investimentos com prejuízo sem um bom motivo. Por isso, verifique se você tem um bom motivo.
Os mercados sobem e descem ao longo do tempo, mas a tendência histórica de longo prazo é sempre ascendente. Nos mercados de alta volatilidade, quando os preços mudam drasticamente no dia-a-dia, pode ser um ótimo momento para verificar seu portfólio para garantir que sua estratégia atual esteja funcionando e ainda esteja alinhada com suas metas. Se não for, pode ser hora de fazer alterações incrementais para reposicionar seu portfólio a longo prazo.
Este artigo também aparece na Nasdaq.
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