Definição e Exemplo de Fundos Equilibrados

O que é:

Um fundo equilibrado é um fundo mútuo que geralmente mantém 50-50 mix de ações e títulos de investimentos.

Como funciona (Exemplo):

Fundos equilibrados são um dos dois tipos gerais de fundos de renda (o outro tipo é fundos de renda variável, que geralmente investem em ações pagadoras de dividendos). Os fundos de renda buscam gerar renda, mas dão atenção à valorização do capital - isto é, a valorização do capital é secundária à manutenção da renda atual e à preservação do capital.

Os fundos balanceados (e os fundos de renda em geral) são mecanicamente muito semelhantes aos fundos de bônus, mas incluem valores variados de instrumentos que não são de dívida, como ações preferenciais, ações ordinárias ou até mesmo imóveis. Eles geralmente geram retornos mais altos do que os mercados de títulos e fundos, mas ainda são relativamente conservadores, investindo em títulos de empresas confiáveis ​​que fazem pagamentos consistentes de dividendos. Mas, como os fundos de bônus, os fundos equilibrados podem cobrir um amplo espectro de participações. Alguns permanecerão fortemente investidos em títulos de baixo risco e sem risco, enquanto outros testarão as águas com REITs e títulos de alto risco. É importante ler o prospecto de qualquer fundo balanceado para entender os tipos de instrumentos em que o gestor do fundo irá investir.

Por que é importante:

A grande variedade de fundos balanceados oferece muitas alternativas aos investidores. Em geral, a volatilidade dos fundos balanceados (versus investimentos muito conservadores ou caixa) significa que eles não são recomendados para investidores que estão investindo por um ano ou menos. Mas os investidores que precisam de influxos de caixa regulares e de longo prazo frequentemente escolhem fundos balanceados porque podem impulsionar retornos e ajudar a diversificar portfólios pesados ​​de títulos enquanto permitem algum crescimento de capital. O reinvestimento de distribuições também pode acelerar esse crescimento.