Fluxo de Caixa 101: O Básico |

Esta é a primeira parcela da nossa série “Cash Flow 101” - nosso melhor guia para ajudá-lo a entender e gerenciar o fluxo de caixa da sua empresa e evitar fluxo de caixa futuro problemas.

Talvez você se lembre de estudar o fluxo de caixa por um semestre ou dois, muitas luas atrás, e você está um pouco nebuloso com os detalhes. Talvez o seu negócio tenha estado sempre cheio de dinheiro, e você nunca tenha pensado nisso.

Ou, talvez você nunca tenha ouvido as palavras “fluxo de caixa” antes.

O que é dinheiro? Seja qual for a sua experiência com fluxo de caixa, aqui está uma definição rápida:

Fluxo de caixa refere-se às receitas que uma empresa gera (e cobra) em comparação com as despesas que ela paga em um período fixo de tempo. Em termos gerais, as empresas geram dinheiro através de vendas, financiamentos e retornos de investimentos, e gastam dinheiro em suprimentos e serviços, bem como serviços públicos, impostos e outras contas. Ser positivo em fluxo de caixa significa que você é trazendo mais dinheiro do que você está gastando, e seu negócio está em boa forma. Ser um fluxo de caixa negativo significa - você adivinhou - que você está gastando mais do que você está chegando, e você está com problemas.

Infelizmente, os empresários não podem prever o futuro - particularmente quando se trata de qualquer imprevisto. despesas que podem incorrer (por exemplo, um caminhão quebrando prematuramente e precisando de substituição, ou uma violação de dados, resultando em um aumento forçado nos gastos de TI). E eles também não podem saber com certeza que seus clientes pagarão suas contas em dia.

Juntas, essas variáveis ​​incontroláveis ​​levam a uma conclusão bastante lógica: problemas de fluxo de caixa afetam muitas empresas.

De acordo com uma pesquisa recente, três em cada cinco empresas enfrentam problemas com o fluxo de caixa. Ainda assim, embora os problemas de fluxo de caixa não sejam incomuns, é melhor para os empresários fazer o que for possível para evitá-los completamente.

Veja também: Fluxo de caixa

Os benefícios do fluxo de caixa positivo

Voltar para o básico: Fluxo de caixa positivo é definido como acabar com mais dinheiro líquido disponível no final de um determinado período de tempo comparado ao que estava disponível quando esse período começou.

As empresas que gerenciam o fluxo de caixa mestre podem:

Pagar suas contas

O fluxo de caixa positivo garante que os funcionários recebam cheques em cada ciclo da folha de pagamento. Também dá aos tomadores de decisão os fundos de que precisam para pagar fornecedores, credores e o governo.

Invista em novas oportunidades.

• O mundo dos negócios de hoje avança rapidamente. Quando o dinheiro está prontamente disponível, os empresários podem investir em oportunidades que possam surgir a qualquer momento. Estômago, o imprevisível.
• Ter acesso a dinheiro significa que sempre que o equipamento quebra, os clientes não pagam suas faturas. tempo, ou novos regulamentos governamentais entram em vigor, as empresas podem sobreviver. Veja também: Tudo Sobre Fluxo de Caixa
• Há fluxo de caixa negativo, também Claro, a vida nem sempre funciona do jeito que queremos para. Assim, mesmo quando os tomadores de decisão fazem sua devida diligência, problemas de fluxo de caixa ainda podem surgir de tempos em tempos - e é exatamente assim:

Fluxo de caixa negativo é definido como não ter dinheiro suficiente para pagar obrigações pendentes imediatas. Quando o fluxo de caixa é negativo, as empresas podem se esforçar para pagar suas contas, podem não ser ágeis o suficiente para responder a novas oportunidades e podem ter dificuldade em descobrir como cobrir as despesas que não foram orçadas.

Leia a seguir:

Fluxo de Caixa 101: Como Identificar e Corrigir Problemas de Fluxo de Caixa