Definição e Exemplo de Engenharia Financeira

O que é:

Engenharia Financeira é o desenvolvimento quantitativo e técnico de estratégias e produtos financeiros.

Como funciona (Exemplo):

Os engenheiros financeiros projetam, criam e implementam novos instrumentos, modelos e processos financeiros para resolver problemas financeiros e aproveitar novas oportunidades financeiras. Uma grande parte da pesquisa vai para esses modelos e teorias, e eles contam com análises detalhadas de dados, estocásticos, simulações e análises de risco. Os engenheiros financeiros aplicam seus conhecimentos em vários campos acadêmicos, incluindo finanças corporativas, economia e estatística. Os engenheiros financeiros trabalham nos setores de títulos, bancos, administração financeira e consultoria

Engenharia financeira algumas vezes também se referem às estratégias que as empresas usam para maximizar os lucros ou outras métricas importantes de desempenho. Exemplos incluem a criação de derivativos que abordam riscos incomuns enfrentados por uma parte em uma transação, estruturando uma compra ou venda de uma maneira que melhor atenda aos interesses do comprador e do vendedor e usando novos métodos para calcular o valor justo de mercado de transações novas ou existentes. Instrumentos financeiros

Por que é importante:

Muitos engenheiros financeiros dizem que a engenharia financeira envolve tanta criatividade quanto o conhecimento técnico, porque o campo é pioneiro e inovador. A evolução de computadores mais baratos e mais rápidos expandiu bastante o campo da engenharia financeira.

A engenharia financeira é um tanto controversa, e alguns acreditam que ela aumenta o risco sistêmico de qualquer economia em vez de diminuí-lo. Por exemplo, a engenharia financeira é em grande parte responsável pelo desenvolvimento e uso de derivativos como swaps de crédito e títulos lastreados em hipotecas que foram responsabilizados pela quase crise financeira em 2007-2008.