Como investir sem sacrificar seus valores

Os valores sociais podem não ser a primeira coisa que vem à mente quando se investe no mercado de ações, mas há inúmeras maneiras de os investidores alinharem seus portfólios com suas crenças e paixões.

O investimento baseado em valores já existe há algum tempo - grupos religiosos têm uma longa história com ele - mas, devido à crescente demanda e melhor acesso aos dados, os investidores hoje têm mais opções de investimento baseadas em valores do que nunca. Além disso, esses investimentos geralmente são competitivos: um estudo de 2016 da TIAA Global Asset Management concluiu que os índices de investimento com objetivos socialmente responsáveis ​​obtiveram desempenho similar de longo prazo como referências de mercado amplas.

Veja como alinhar seus investimentos com suas convicções e o impacto que isso pode ter.

Defina seus valores

Pense em suas paixões - faz com que você apóie através de doações ou ativismo, crenças religiosas ou políticas e as empresas que freqüenta. Agora, mescle esses valores - pense em políticas de mudanças climáticas, diversidade corporativa, direitos humanos, testes em animais ou ideais baseados em fé - nos critérios que você usa para selecionar investimentos.

As estratégias baseadas em valores seguem uma variedade de nomes. Há investimentos sustentáveis, responsáveis ​​e de impacto, bem como o investimento socialmente responsável e confusamente semelhante. Essas abordagens examinam as características da empresa - especialmente aquelas relacionadas a questões ambientais e sociais e práticas de governança corporativa - para determinar a adequação ao investimento.

Você pode incluir ou excluir investimentos com base no suporte dos seus valores. Por exemplo, você pode querer excluir empresas que fabricam produtos de tabaco - ou incluir corporações com igualdade de gênero em posições de liderança.

Muitos fundos mútuos e fundos negociados em bolsa usam uma ou ambas as opções de triagem. O rastreio negativo exclui as empresas com base em determinados valores e tem sido historicamente a abordagem de estratégias socialmente responsáveis ​​e baseadas na fé. O rastreio positivo procura incluir empresas que suportam explicitamente determinados valores. Esta abordagem ganhou popularidade nos últimos anos entre os investidores que se preocupam profundamente com questões ambientais, sociais ou corporativas.

Analise suas opções de investimento

Do total de ativos sob gestão profissional nos EUA, mais de 20% - ou cerca de US $ 8,7 trilhões - foram investidos seguindo princípios sustentáveis ​​em 2016, de acordo com um relatório do Fórum de Investimento Sustentável e Responsável patrocinado pela Fundação MacArthur, Bloomberg e várias instituições financeiras..

Embora você possa fazer uma pesquisa minuciosa para identificar ações individuais que estejam alinhadas com seus valores, geralmente é mais fácil escolher entre fundos mútuos e ETFs criados por empresas de investimento.

Se você tiver uma conta com um corretor on-line, verifique suas ofertas orientadas a valores. Por exemplo, Charles Schwab mantém uma lista do que chama de fundos mútuos e ETFs “socialmente conscientes”, com mais de 100 dos fundos disponíveis em sua plataforma OneSource. Fidelity e Merrill Edge também possuem ferramentas para identificar investimentos que suportam valores específicos.

Enquanto isso, o aplicativo de investimento Stash tem “acredito” em temas impulsionados por missões, incluindo “Clean & Green”, “Faça a coisa certa” e “Equality Works.” Motif Investindo portfólios automatizados lançados recentemente que abordam uma das três metas sociais: planeta sustentável, trabalho justo ou bom comportamento corporativo. Isso se soma aos outros "motivos", coleções temáticas de até 30 ações ou usuários de ETFs podem ser personalizadas.

Como qualquer decisão de investimento, é importante fazer sua lição de casa. Isso inclui pesquisar o desempenho, os ativos e as taxas de um fundo. A Morningstar oferece classificações de sustentabilidade gratuitas para cerca de 20.000 fundos mútuos globais e ETFs.

O valor dos valores

Investimentos baseados em valores podem ser difíceis de vender para investidores que duvidam de sua capacidade de fazer a diferença, mas não devem perder a esperança, diz Janet Brown, presidente do FundX Investment Group, que recentemente lançou um fundo de investimento sustentável.

“Nós temos que entender de alguma forma que os fluxos de dinheiro podem mudar o comportamento corporativo”, diz ela.

O sentimento de envolvimento é importante, especialmente porque o ativismo dos acionistas é um componente-chave do investimento de impacto. A Trillium Asset Management, uma empresa especializada em investimentos sustentáveis, apresentou recentemente uma proposta de acionista que resultou no compromisso da Tractor Supply Co. de reduzir as emissões de gases de efeito estufa. O Trillium também usou propostas para promover reformas nos relatórios de sustentabilidade e políticas de salário mínimo no Chipotle.

O mercado pode parecer um lugar não convencional para expressar seus valores. Mas, se encontrar investimentos alinhados com seus valores o deixam mais empolgado, engajado e investido, você deve manter suas convicções mais próximas ao tomar essas decisões.

Lembre-se de que estratégias socialmente responsáveis ​​não devem ditar seu portfólio. Procure expressar seus valores enquanto investe em uma variedade de ativos - ações, títulos, fundos mútuos e ETFs - bem como diferentes componentes dentro de cada um. Tal como acontece com todos os investimentos, a diversificação e a gestão de risco permanecem críticas dentro das estratégias de investimento baseadas em valores.

Anna-Louise Jackson é escritora da Investmentmatome, um site de finanças pessoais. Email: [email protected]. Twitter: @ aljax7

Este artigo foi escrito por Investmentmatome e foi originalmente publicado pela Associated Press.