Você poderia detectar um esquema Ponzi? Bernie Madoff fala.

Bernie Madoff foi preso em dezembro de 2008, depois que as autoridades descobriram que sua empresa perpetrou a maior fraude financeira na história dos EUA. Hoje, Adam Shapiro, da Fox Business Network, conduzirá uma entrevista exclusiva com Madoff, para tentar descobrir algumas das motivações por trás de seu esquema, bem como quaisquer outros jogadores que possam ter sabido sobre a fraude, mas permaneceram em silêncio por muitos anos.

Entre as muitas razões pelas quais essa fraude foi capaz de durar tantos anos, o fato de ninguém ter tido tempo para examinar de perto os registros e as relações de custódia de Madoff. Alguém poderia ter notado que ele não havia se registrado na SEC até 2006 e nunca havia usado um custodiante de terceiros para supervisionar os ativos dos clientes. A Investmentmatome construiu sua plataforma "Pergunte a um consultor" para descobrir esses tipos exatos de problemas antes de começar a trabalhar com um consultor financeiro e garantir que você tenha todas as informações antes de entregar seu dinheiro para gerenciamento e custódia.

Tivemos a chance de falar com Adam antes de sua entrevista com Madoff, e ele respondeu algumas perguntas sobre a importância de continuar a seguir esta história e como os investidores podem evitar ser vítimas desse tipo de esquema no futuro.

Investmentmatome: Por que você achou importante falar com Bernie Madoff agora? O que mudou nos anos desde que ele foi condenado?

Adam: Alguns dos funcionários de Madoff estão programados para serem julgados neste outono. Neste momento, apenas duas pessoas estão presas, Bernie e seu irmão Peter, com dois outros ainda envolvidos em processos judiciais. O valor real do crime foi de US $ 65 bilhões no papel (com base nos retornos fraudulentos de Madoff) e US $ 17 bilhões no capital real. Madoff diz que a maior parte do capital de investimento original de seus clientes foi recuperada, mas isso não é verdade. Dezenas de milhares de investidores investiram dinheiro através dos fundos alimentadores que lhe permitiram manter vivo o esquema Ponzi, e é duvidoso que esses investidores recuperem qualquer coisa. Investidores médios de classe média foram eliminados por causa disso e ainda buscam justiça.

Investmentmatome: Você tem acompanhado o caso Madoff desde o começo - o que você acha que deveria ter sido a maior bandeira vermelha para os clientes de Madoff que suas atividades eram fraudulentas?

Adam: Madoff tinha vários tipos diferentes de clientes. Os investidores médios não tinham como determinar se Madoff era uma fraude. Suas declarações de contas eram todas fraudulentas. A única coisa que pode ter levantado uma bandeira vermelha para esses investidores médios foi o retorno mensal após o mês em que suas contas foram registradas, mesmo quando os mercados estavam em baixa. Os investidores financeiramente qualificados, os fundos de hedge e as pessoas que administravam esses fundos deveriam saber. Em alguns casos parece que eles sabiam que algo estava errado. Por exemplo, o JP Morgan Chase é acusado no processo multibilionário do administrador contra o banco de saber que algum tipo de fraude existia em Madoff, mas não tomou as medidas apropriadas para alertar o governo dos EUA ou clientes de bancos para quem estava vendendo investimentos. ligado a Madoff. O banco realmente retirou todos os investimentos privados de Madoff, cerca de US $ 270 milhões, no outono de 2008, e relatou uma possível fraude às autoridades do Reino Unido. JP Morgan, no entanto, nunca colocou um congelamento na conta de Madoff no banco em que o dinheiro entrava e saía, apesar do aviso de fraude.

Investmentmatome: Como os investidores podem identificar um esquema de pirâmide? Você acha que existem outros consultores de investimentos hoje que estão executando ativamente esquemas Ponzi na escala de Madoff?

Adam: Encontrar um esquema Ponzi não é fácil, mas ao trabalhar com um consultor financeiro, você pode fazer algumas perguntas que podem ajudar. Primeiro, que tipo de retorno o conselheiro demonstrou em vários trimestres? Os retornos eram bons demais para ser verdade? Ou seja, eles realizaram fundos de investimento ou consultores comparáveis? Em segundo lugar, o consultor de investimentos explicará claramente para que você entenda como seu dinheiro está sendo investido? Bernie nunca deu uma resposta clara ou fácil de entender. Se o consultor estiver negociando títulos, você pode perguntar quem são as contrapartes com quem a I-A está transacionando e quem é o custodiante dos títulos. Pergunte ao conselheiro que está limpando as transações e, se elas disserem que são auto-limpas, isso deve levantar uma grande bandeira vermelha. Outra coisa muito fácil é perguntar ao consultor de investimentos que audita seus livros. É uma empresa reconhecida nacionalmente? Finalmente, ligue para a SEC e descubra se a empresa ou o consultor está realmente registrado com eles. Madoff não se registrou na SEC até 2006.

Investmentmatome: O que você está antecipando para sair da sua próxima conversa com Madoff? Que tipo de perguntas você pretende perguntar a ele?

Adam: Eu falarei com Madoff sobre o que ele diz ser a cumplicidade de vários bancos. Ele afirma que os oficiais de vários bancos sabiam que ele era uma fraude, mas ele nunca explicou exatamente como esses oficiais ou bancos eram cúmplices de seu crime. Talvez ele cite alguns nomes. Eu planejo fazer várias perguntas sobre um banco em particular, mas desde que minhas conversas com Madoff sobre esse banco estão sem registro, estou relutante em compartilhar minhas perguntas com você neste momento. Fique ligado!

Você acha que poderia detectar um esquema Ponzi? Deixe-nos saber nos comentários que perguntas você gostaria de perguntar a Bernie.E quando você estiver pronto para fazer perguntas e trabalhar com um consultor financeiro em quem pode confiar, visite nossa plataforma "Pergunte a um consultor".

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