Ativos alternativos: Investindo além de ações, títulos e dinheiro
Ativos alternativos: conheça os criptoativos em alta em 2020
Índice:
- Quais são os ativos alternativos?
- Por que investir em ativos alternativos?
- O que deve ser cauteloso
- Tipos comuns de ativos alternativos
- Como investir em alts
- Qual é o próximo?
- Investir now: Melhores corretores para negociação de futuros
- Conhecer antes de comprar: Investimentos Alternativos
- Compreendo investimentos imobiliários
“Alternativa” pode trazer à mente a energia renovável ou uma mixtape dos anos 90, mas também tem um lugar no mundo dos investimentos, referindo-se a praticamente qualquer ativo que não seja ações, títulos ou dinheiro.
Quais são os ativos alternativos?
Comprando ouro ou outros metais preciosos? Esse é um investimento alternativo.
Colocar dinheiro no novo negócio do seu irmão para uma fatia dos lucros futuros? Comprando ações de funcionários em sua empresa pré-IPO? Bombeando milhares de dólares em uma coleção de selos de moedas, moedas ou discos de vinil? Comprando bitcoin? Todos são exemplos de ativos alternativos.
A maioria das carteiras de investidores é composta de três ingredientes principais: ativos de capital (como ações), ativos de renda fixa (títulos) e caixa ou equivalentes de caixa, como fundos do mercado monetário. Qualquer outro ativo é agregado à categoria “ativo alternativo” abrangente.
Por que investir em ativos alternativos?
O interesse em investimentos em ativos alternativos - ou “alts”, como dizem os industriais - cresceu desde a crise financeira, com os investidores buscando maior diversificação em ativos que não acompanham o desempenho de ações e títulos.
O interesse em investimentos em ativos alternativos - ou "alts", como dizem os industriais - cresceu desde a crise financeira.
Por exemplo, a Grande Recessão prejudicou tanto os acionistas quanto os compradores de bônus com a queda dos preços das ações e menores rendimentos (juros pagos) em novos títulos. O preço do ouro, no entanto, subiu de cerca de US $ 800 a onça em outubro de 2008 para mais de US $ 1.900 a onça em agosto de 2011.
Mas é uma gangorra. O mercado de ações desde então subiu para o segundo maior mercado em alta da história, enquanto o preço do ouro caiu para US $ 1.080 a onça em dezembro de 2015, antes de subir novamente em valor. Investimentos alternativos podem ser uma maneira poderosa de diversificar um portfólio, mas acarretam riscos muito maiores e turbulência no valor.
O que deve ser cauteloso
A maioria dos investidores nunca negociará seriamente em investimentos alternativos, e isso é muito arriscado e pouco regulamentado, se é que o é. Isso significa que pode ser difícil obter transparência nos preços, ou seja, saber se esse recurso vale realmente o que você está pagando ou sendo pago. Os alts também são mais “ilíquidos”, o que significa que são mais difíceis de transformar em dinheiro. Vender US $ 1.000 em ações de uma ação negociada publicamente é relativamente fácil; preços e venda de uma moeda rara ou de um álbum gravado de $ 1.000, menos ainda.
Portanto, é preciso cautela: os consultores financeiros recomendam que os investimentos alternativos representem não mais do que uma fatia de 10% de qualquer carteira, de acordo com uma pesquisa de 2016 co-patrocinada pela Financial Planning Association.
Tipos comuns de ativos alternativos
A maioria dos jogadores neste reino especulativo são investidores institucionais ou os muito ricos. Você pode ter ouvido falar de hedge funds, um investimento alternativo que muitas vezes usa instrumentos financeiros mais arriscados, como derivativos, para equilibrar - ou proteger - contra outros riscos de mercado. Mas as regras do governo exigem que os investidores em fundos de hedge obtenham pelo menos US $ 200.000 em cada um dos dois últimos anos, ou que tenham ativos de US $ 1 milhão, excluindo sua residência principal. Private equity - pense nos investidores-anjo que colocam milhões em startups - também está fora do alcance do investidor médio, a menos que você possua opções de ações de funcionários em uma empresa privada antes de sua oferta pública inicial.
Ativos alternativos para o investidor comum incluem:
- Imobiliária: O investimento em imóveis está comprando propriedades para gerar renda, em vez de ser usado como residência. Isso pode ser comprar uma propriedade para ganhar dinheiro alugado ou comprar ações em fundos de investimento imobiliário, que investem em empresas que financiam ou administram propriedades comerciais. Os investidores podem comprar REITs negociados publicamente através de um corretor on-line. (Quer saber mais? Veja este guia sobre investimento imobiliário.)
- Bitcoin e outras criptomoedas: Bitcoin saltou de pouco menos de US $ 1 mil para um pico de quase US $ 20 mil em 2017, atraindo um grande interesse dos investidores. Mas muitos na indústria de serviços financeiros acreditam que há muitas razões para desconfiar de sua ascensão.
- Commodities: Vacas, milho, petróleo, ouro ou outras matérias-primas essenciais que são cultivadas ou extraídas são commodities, e comprá-las e vendê-las é arriscado porque o preço pode flutuar amplamente por várias razões. Uma seca pode elevar o preço do milho, ou uma decisão da Organização dos Países Exportadores de Petróleo de perfurar mais pode reduzir o preço do petróleo. Os investidores têm acesso a esses mercados por meio de fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa que se concentram em commodities.
- Credores peer-to-peer (P2P): Liderados por empresas como Lending Club e Prosper, os credores P2P permitem que investidores privados invistam dinheiro em empresas não bancárias que concedem empréstimos pessoais e comerciais. Os críticos temem que essa nova forma de empréstimo ainda precise ser testada por uma crise econômica.
Outros tipos de investimentos alternativos incluem moedas através de negociação forex, créditos de carbono, arte, selos ou outros colecionáveis que potencialmente aumentam de valor ao longo do tempo.
Como investir em alts
Alguns corretores on-line têm negociação limitada em ativos alternativos ou fundos ligados a eles. Mas, para muitos ativos alternativos, você precisa comprar diretamente de gerentes financeiros e empresas de gestão de patrimônio.Isso acarretará taxas mais altas, que variarão dependendo do ativo.
Os regulamentos são menos comuns do que em formas mais tradicionais de investimento, como ações e títulos, e a quantidade de informações públicas para avaliar o valor do ativo mais obscuro. Conhecer o mercado e os riscos potenciais de qualquer classe alternativa de ativos provavelmente exigirá mais trabalho de casa (e adivinhação) para o consumidor. Assim, a cautela "comprador beware" é especialmente verdade se você se aventurar no mundo alt investing.
