O que Buffett diz sobre a diversificação vai te surpreender |

Trabalhando para a StreetAuthority, eu faço muitas coisas diferentes.

um dia, eu posso estar escrevendo um artigo, discutindo potenciais escolhas com nossa equipe, pesquisando o próximo ponto de investimento - mesmo repassando as ideias do Stock of the Month com meus colegas.

E com tanta coisa acontecendo, eu me vejo pouco frazzled como o dia passa

Para combater isso, eu tento começar a trabalhar cerca de uma hora mais cedo do que o resto do pessoal. Às vezes eu trabalho em casa antes de sair para o escritório.

Eu não faço isso para mostrar. Eu simplesmente descobri que posso fazer mais naquela hora (quando posso me concentrar em uma tarefa sem distração) do que em duas horas, quando o resto da equipe tem o escritório zumbindo.

Desligar o ruído de fundo permite para simplificar as coisas - e obter melhores resultados.

O que isso tem a ver com investir? Uma tonelada.

Por que a diversificação é como beber de uma mangueira de incêndio

Às vezes, as águas de investimento são tão claras quanto a lama para os investidores de varejo. Afinal de contas, há literalmente milhares de jogadas potenciais por aí.

Você poderia tentar jogar um rebote nas montadoras. Você poderia day-trade os bancos. Você poderia ficar com fundos de índice e superar qualquer tempestade. Você pode até mesmo tentar encontrar empresas que são simplesmente subvalorizadas e irão se recuperar assim que o mercado notar.

Mas o problema é que existem muitas opções - é como tentar beber de uma mangueira de incêndio. Muitas opções dificultam o investimento que fará de seu portfólio um vencedor.

Em vez disso, como eu faço todas as manhãs ao começar cedo, acho que os investidores de sucesso precisam desligar as distrações e focar sua atenção. para um pequeno grupo das melhores idéias - beba de um copo em vez de uma mangueira de incêndio.

Ao encolher seu portfólio, você encontrará:

É mais fácil ficar por dentro de seus investimentos: Se você tem um portfólio de 50 ações, quão bem você pode prestar atenção em cada uma delas?

Mesmo se você gastar apenas uma hora por semana lendo cada uma, você teria um emprego em tempo integral (mais 10 horas de trabalho). horas extraordinárias) apenas para dar a cada uma a sua dívida.

E com este mercado, é mais importante do que nunca para assistir às suas participações. Em vez disso, um portfólio de apenas 10 a 12 de suas melhores escolhas precisaria de um tempo significativamente menor para acompanhar cada semana, e você provavelmente dormiria melhor à noite sabendo que fez sua lição de casa.

Melhor desempenho do portfólio: Qual você acha que seria mais alto em um teste: uma turma inteira cheia de alunos, ou um punhado dos alunos mais inteligentes escolhidos pelo professor?

A resposta é óbvia - e é o mesmo com seu portfólio.

Olhe através de suas posses. Se você tem mais de 30, 40, até 50 participações ou mais, eu aposto que você encontrará algumas que você acha que são apenas OK. Heck, não me surpreenderia se você tem algo que você nem gosta, mas simplesmente ainda não vendeu.

Em vez disso, e se você selecionasse seu portfólio apenas para suas escolhas favoritas? Seu portfólio não estaria em melhor forma daqui para frente? Você teria a nata da colheita, em vez do campo inteiro. Lembre-se, é difícil superar o mercado se o seu portfólio é o mercado.

Você não está sozinho na redução de seu portfólio: Berkshire Hathaway (NYSE: BRK-B) de Warren Buffett apenas 42 ações negociadas em bolsa. Isso é muito para um investidor individual, mas para uma empresa com bilhões à sua disposição, é surpreendentemente poucos. Além disso, os cinco principais holdings da Berkshire representam 73% de seu portfólio.

Buffett é um defensor do posicionamento de um portfólio para aproveitar as melhores escolhas. Ele até chegou a dizer:

"Se é o seu jogo, a diversificação não faz sentido. É uma loucura colocar o dinheiro na sua 20ª escolha, e não na sua primeira escolha. É a analogia do 'LeBron James'. Se você tem o fenômeno do basquete LeBron James no seu time, não o tire do jogo apenas para abrir espaço para outra pessoa. "

Se o maior investidor do mundo está seguindo essa abordagem, você não deveria?

Ações Individuais Ainda Podem Fazer Bem, Não Importa O Mercado

A escola de pensamento de Warren Buffett é um dos principais princípios do meu boletim informativo Stock of the Month e seu portfólio de dinheiro real de US $ 100.000. Pense nisso: nossa economia continua a ser quente e fria. Os investidores ainda estão preocupados com o desemprego, as taxas de juros, a moradia, o Oriente Médio - a lista continua.

Mas não importa o que esteja acontecendo, sempre há algumas ações indo bem. E se você se concentrar em um grupo seleto de suas melhores escolhas, você pode lucrar imensamente.

Veja algumas das minhas escolhas recentes:

A Costco (COST) aumentou 27% desde que comprei há quase um ano. Yahoo (Nasdaq: YHOO) subiu 51% nos nove meses que eu possuí. Em todos os meus 41 negócios fechados, apenas sete perderam dinheiro. E a maioria deles retornou retornos de dois dígitos.

Ação a tomar -> Eu entendo que anos de condicionamento pela mídia financeira levaram milhões de investidores a pensar que a diversificação é crucial para o sucesso. E é, se você quiser simplesmente corresponder ao mercado. (Sem mencionar a linha de bolso do seu corretor.) Mas não é isso que eu me esforço para fazer. Eu duvido que você também.