14 maneiras de falhar em investir - e 5 passos para ter sucesso

Michael Chamberlain

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Existem muitas razões pelas quais as pessoas não conseguem investir. Quer se trate de sobrecarga de informação, impaciência, falta de ferramentas necessárias ou simples má sorte, muitas coisas podem inviabilizar um bom plano.

Na maioria dos casos, no entanto, é o investidor quem é responsável por seu próprio fracasso. Tomamos decisões baseadas em emoções e traços de caráter que nos orientam na direção errada. O campo das finanças comportamentais tenta dar sentido aos pensamentos e sentimentos que nos compelem a tomar decisões financeiras que não são do nosso interesse.

A Academia de Finanças e Economia Comportamental identifica mais de 100 características e tendências que podem levar a más decisões de investimento. Entre os mais prevalentes:

1. Ganância ou desejo de ficar rico.
2. Medo de mudança.
3. Não admitir erros do passado.
4. Preferência por evitar perdas em vez de ganhar dinheiro.
5. Medo de tomar a decisão errada.
6. Excesso de confiança, ou acreditando que sabemos mais do que realmente fazemos.
7. Mentalidade de rebanho - a tendência de imitar os outros para se conformar, associada à crença de que um grande grupo não poderia estar errado.
8. Incapacidade de se concentrar em dados relevantes, concentrando-se em minúcias.
9. Crença de que experiências ou resultados passados, positivos ou negativos, ocorrerão novamente.
10. Falta de vontade de esperar por uma recompensa maior depois, preferindo se contentar com o que pudermos conseguir agora.
11. Confiabilidade excessiva nas informações mais recentes.
12. Suposição de que o sucesso anterior foi devido ao nosso próprio conhecimento, em vez de simplesmente um mercado crescente.
13. Procurando apenas por informações que validem nossas decisões ou escolhas.
14. Confuso familiaridade com o conhecimento.

Como nós, investidores, podemos não estar cientes de nossas próprias tendências, como você pode evitar essas armadilhas?

Uma forma de implementar uma estrutura para decisões de investimento é definir claramente o que você fará e quando fará isso. Com uma estrutura sólida, os jogos mentais que prejudicam a tomada de decisões não sabotam seu investimento. Aqui estão cinco etapas para construir essa estrutura:

1. Conheça seus objetivos de investimento.
2. Crie um plano escrito que explique exatamente como seus investimentos serão gerenciados. Este plano também é chamado de declaração de política de investimento.
3. Crie um portfólio que use uma metodologia prudente.
4. Monitore regularmente esse portfólio.
5. Reequilibrar a carteira (conforme necessário) com base na declaração de política de investimento.

Ter uma estrutura como essa para se confiar na tomada de decisões - mesmo quando tentada por tendências irracionais - pode ajudar a melhorar o resultado para muitos investidores.

Então, você tem sabotado seu próprio sucesso de investimento? Se você não tem certeza - ou se tiver certeza de que está -, um consultor profissional pode ajudá-lo a acabar com o comportamento improdutivo. Se você optar por obter ajuda, procure um consultor de investimento fiduciário que sempre coloca seus interesses em primeiro lugar.

Mas, mesmo que você não trabalhe com um consultor, certifique-se de ter uma estrutura clara para ajudá-lo a tomar decisões de investimento e evitar as armadilhas comportamentais que afetam muitos investidores.

Este artigo também aparece na Nasdaq.

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