Conselhos de uma agência de arrecadação B2B sobre como ser pago |

Você desenvolveu um ótimo plano de negócios e tem novos clientes em potencial. O problema é que eles querem pagar após você ter entregado seu produto ou serviço.

Isso deixa você desconfortável porque a pior coisa que pode acontecer é que você não seja pago. No entanto, você é novo no jogo e quer manter as coisas flexíveis. O que você pode fazer para minimizar as chances de isso acontecer?

Conheça seu cliente

Toda semana no Kaplan Group, um cliente nos pedirá a coleta de um cliente comercial, mas a documentação não mostra definitivamente quem é o cliente.

Por exemplo:

• Pode não haver uma ordem de compra.
• O cliente pode ter várias entidades diferentes e a documentação não deixa clara qual entidade é responsável.
• A empresa pode ter sido vendida sem o fornecedor saber e a ordem era de uma nova entidade não identificada.
• O cliente usa um nome comercial ou DBA e não o nome da entidade legal.
• A papelada descreve o nome da entidade como uma corporação ou LLC, mas a entidade não está realmente registrada.

Qualquer um desses problemas pode resultar em você não ser pago. Portanto, no nível mais básico, certifique-se de obter o nome legal do cliente, seu endereço físico e as informações de contato (telefone, celular, e-mail). Assegure-se de que o nome legal esteja em todos os pedidos ou contratos

Veja também: Como uma Persona do Cliente Pode Melhorar Sua Empresa

Investigue seu cliente

Os bancos não emprestam dinheiro sem investigar o crédito de um cliente. Os fornecedores precisam fazer o mesmo. Normalmente, os fornecedores coletam essas informações em um aplicativo de crédito. Se você não tiver um, o Manual de aplicação de crédito de livros eletrônicos gratuito tem 19 amostras e explicações detalhadas de tudo a considerar.

Depois de obter informações, você precisa verificar e verificar o crédito delas. Aqui estão algumas das coisas que você pode fazer:

• Verifique o nome da entidade online gratuitamente com o Secretário de Estado.
• Entre em contato com o comércio e referências bancárias.
• Gerencie um relatório de crédito comercial.

Veja também: 8 Dicas rápidas sobre como estabelecer crédito empresarial e obter financiamento

Recentemente, tivemos um cliente que fez um trabalho de consultoria de US $ 30.000 sem fazer nada disso. Em menos de três minutos e por menos de um dólar, descobrimos que seu cliente tinha mais de US $ 500.000 em privilégios fiscais, possuía uma dúzia de entidades diferentes, com quase US $ 1 milhão em julgamentos, e não havia esperança de receber o pagamento. proteções

É essencial que o cliente concorde com as condições de pagamento, incluindo o que acontece se elas não pagarem a tempo. Isso pode ser incorporado em seu formulário de solicitação, contrato ou pedido de crédito. Deve indicar claramente quando o pagamento é devido e a taxa de juros que se acumula se atrasar. Responsabilize-os pelos custos de cobrança e honorários advocatícios se forem cobrados.

Se o cliente tiver várias faturas ou um contrato com pagamentos mensais, uma cláusula de aceleração que diz que todos os valores são devidos se um pagamento atrasar é vantajosa. Você também pode indicar onde o litígio ocorrerá se isso for necessário. Peça uma garantia pessoal se a empresa não tiver um bom histórico de crédito.

Estes são todos os termos padrão com os quais seu cliente provavelmente concordará, contanto que estejam em sua documentação inicial. Mas uma vez que eles estão atrasados ​​no pagamento, é tarde demais para obter essas proteções e a alavancagem de coleta que vem com eles.

Fatura prontamente, com precisão e acompanhamento exatamente dentro do cronograma

Você não pode ser pago se não Não envie uma fatura. Se a fatura for enviada atrasada, tiver erros ou não estiver clara, isso dará ao cliente um motivo para atrasar o pagamento. Entre em contato com o seu cliente antes de uma fatura ser feita para garantir que ela foi recebida e que não há dúvidas ou preocupações.

Se eles não pagarem a tempo, faça o acompanhamento do primeiro dia em que uma fatura está vencida.

Se o seu cliente descobrir que você pagará o atraso, ele será . Tenha um procedimento para acompanhar intervalos regulares em qualquer fatura inadimplente. Por exemplo:

E-mail 15 dias antes da data de vencimento para garantir que seu cliente tenha a fatura e nenhuma preocupação

• Se não houver resposta, envie um e-mail novamente em quatro dias úteis
  • Se ainda não houver resposta, chame-o
  • Ligue para o dia seguinte ao pagamento de uma fatura para informar-se sobre o status do pagamento
• Se eles disserem que o pagamento foi enviado, peça o número do cheque, se o pagamento é integral e a data em que foi enviado
  • não alcance uma pessoa viva, faça o acompanhamento a cada dois ou três dias até receber uma resposta por telefone ou e-mail
  • Se 15 dias de atraso e nenhum engajamento, envie uma carta atrasada e envie uma cópia por e-mail
• Se 30 dias de atraso, ligue e envie um e-mail para o gerente de contas a pagar ou para o executivo financeiro com acompanhamento semanal
• Com 60 dias de atraso, ligue para o proprietário do negócio. Explique que você terá que escalar se eles não pagarem.
• Em 75 dias de atraso, envie um aviso final por correio e email com uma demanda de 10 dias
• Ligue para o proprietário e executivo de finanças alguns dias depois para Certifique-se de que eles receberam o aviso
  • Vire para uma agência de cobrança especializada em reclamações B2B quando estiver com 90 dias de atraso
• Isso pode parecer muito trabalho. Mas, não é nada comparado com a dor e a perda financeira de não ser pago ou sempre ser pago com atraso.

O fluxo de caixa é crítico para todas as empresas e, se você não ficar por dentro de suas contas a receber, as coisas podem se deteriorar rapidamente. Você sempre pode ter exceções a essas diretrizes. A chave é ter um conjunto de procedimentos que você segue de forma consistente e exceções são concedidas apenas quando justificado

Não tenha medo de pedir o dinheiro que é seu por direito e suspenda o fornecimento de serviços ou produtos até que todas as faturas vencidas sejam pago.

Veja Também: Modelos de Faturas Livres que Você Pode Usar Agora

Tome medidas rápidas se as estatísticas do levantamento

delinqüentes compiladas ao longo de muitos anos pela Lei Comercial da Liga dos EUA mostram que as chances de coletar uma fatura caem mais de um por cento por semana, uma vez vencido.

No momento em que uma fatura é de 90 dias em atraso, já existe uma chance de 26% de que ela nunca será paga. No momento em que está com sete meses de atraso, há menos de 50% de chance de alguma coleta.

A maioria das agências de cobrança trabalha em uma base de contingência - você só paga se elas coletarem.

Quando uma conta precisa de atenção especial, quanto mais cedo você a entregar a uma agência de cobrança comercial de renome, maior a chance de obter algo em vez de nada.