Definição e Exemplo da Fase de Recebimento
Childbirth Stations of Presentation
Índice:
O que é:
A fase de gifting é quando uma pessoa começa a planejar ou começa a doar ativamente riqueza como parte de seu planejamento imobiliário
Como funciona (Exemplo):
Digamos que Jane Smith tenha 87 anos e tenha acumulado cerca de US $ 3 milhões ao longo de uma vida inteira economizando e investindo. Ela estima que precisará de cerca de US $ 1 milhão para pagar suas despesas médicas e de moradia pelo resto de sua vida. Os restantes US $ 2 milhões são dela para dar como ela escolhe. Ela coloca US $ 1 milhão em uma relação de confiança para seu filho e decide doar US $ 1 milhão em ações para um abrigo de animais local.
Muitas pessoas tentam reduzir o tamanho de suas propriedades enquanto ainda estão vivas, doando partes de suas propriedades. Estado. Isso pode ser feito sem provocar o imposto de morte, desde que os presentes estejam abaixo do limite de isenção de imposto de oferta. Um imposto sobre doações é um imposto federal sobre qualquer coisa de valor que uma pessoa dá a outra enquanto o doador ainda está vivo. Os presentes a um cônjuge ou a uma organização política geralmente não estão sujeitos ao imposto sobre doações (eles podem ser tributáveis, por exemplo, se o cônjuge não for um cidadão dos EUA). Além disso, se uma pessoa paga mensalidades da faculdade ou contas médicas diretamente, o imposto sobre doações também não se aplica.
Por que é importante:
Durante a fase de presentear, as prioridades fiscais mudam. Enquanto a maioria dos investidores gasta a maior parte de seu tempo de planejamento tributário para minimizar os impostos, durante a fase de presentear, a prioridade se torna minimizando impostos e encargos sobre aqueles que herdarão os ativos do investidor.
A fase de presentear pode ser um momento muito gratificante. para o investidor, porque lhe permite dar grandes quantias de dinheiro a causas importantes e fazer declarações ousadas com esse dinheiro.
Assuntos de imposto imobiliário requerem o conselho de um bom conselheiro fiscal, porque as regras fiscais são complicadas e as os limiares mudam. A responsabilidade tributária se torna ainda mais complicada se o recebedor de um legado vender o presente, o que geralmente acontece quando pessoas doam carros, obras de arte ou imóveis para instituições de caridade.
