Aproveite o Poder da Conexão: Participe de um Clube de Investimentos

Você está tentando colocar um pouco de entusiasmo em sua carteira? Ou, como muitos de nós, você está frustrado com o número limitado de opções que você tem quando se prepara para a aposentadoria?

Cerca de 90.000 de seus colegas investidores descobriram que, em vez de se esgueirar pelo mundo financeiro sozinho, ingressar em um clube de investimento pode ser uma maneira envolvente e divertida de construir o seu ninho de ovos.

O florescente número de americanos com planos de aposentadoria auto-dirigidos está alimentando a tendência em direção a clubes de investimento. À medida que a pensão corporativa tradicional segue o caminho do pássaro dodô, as empresas estão transferindo o fardo do planejamento da aposentadoria para os ombros dos funcionários. E os funcionários estão procurando alternativas para as opções estáticas e, muitas vezes, desatualizadas, disponíveis por meio de planos patrocinados por funcionários.

Clubes de investimento são um fórum para o companheirismo e o compartilhamento de grandes ideias de investimento. Seja você um novato ou um investidor experiente, os clubes de investimento são uma ótima maneira de fazer amigos, aprimorar suas habilidades financeiras e gerar lucros. Se você estiver interessado, continue lendo para saber como você pode aproveitar ao máximo essa busca cada vez mais popular - e lucrativa.

O que são clubes de investimento?

Clubes de investimento são simplesmente grupos de pessoas que pensam da mesma forma. se reúnem regularmente para compartilhar ideias de investimento. Mas a característica mais atraente de um clube de investimento é que, uma vez que os membros decidam sobre a idéia mais lucrativa, o grupo como um todo investe nele.

Clubes tipicamente são organizados entre membros da família, amigos, colegas de trabalho ou outros grupos de investidores. pessoas que têm aproximadamente os mesmos objetivos de investimento. Os membros se reúnem (geralmente na casa de um membro ou em um restaurante) para debater as ideias de investimento que trazem para cada reunião. Então eles votam sobre o que comprar ou vender.

Os investimentos em clubes tendem a variar de algumas centenas de dólares a várias centenas de milhares de dólares. Uma grande vantagem do clube de investimento é que, reunindo recursos, o clube como um todo pode assumir uma posição maior em títulos do que apenas um indivíduo. Isso permite que os clubes funcionem como fundos mútuos personalizados de pequena escala.

Os membros concordam em contribuir com um valor inicial para a carteira do grupo, além de adições mensais regulares. O dinheiro do clube é depositado em uma conta com um corretor escolhido pelos membros. Como a ideia por trás de um clube de investimento é conduzir pesquisas independentes e tomar decisões informadas, é melhor você usar um corretor de descontos. Ao contrário dos corretores de serviços completos, os discounters não cobrarão por suporte desnecessário.

Encontrando o Clube de Investimento Adequado

Quase 9,000 clubes de investimento representando mais de 90.000 membros pertencem à National Association of Investors Corporation (NAIC). O NAIC é uma organização sem fins lucrativos que tem como objetivo ensinar os indivíduos a se tornarem investidores bem sucedidos de longo prazo. Você não precisa participar do NAIC para formar um clube de investimento, mas é uma boa fonte de informações para quem quer aprender mais.

De acordo com o NAIC, a valorização do capital a longo prazo é o principal objetivo da maioria dos clubes. membros. Embora ganhar dinheiro seja grande, muitos membros também citam o desejo de assumir o controle de seus portfólios e se libertar de corretores e gerentes de dinheiro indiferentes. Outro benefício-chave, é claro, é a interação social e o estímulo intelectual que vem do tempo gasto com um grupo de pessoas trabalhando juntas para alcançar um objetivo comum.

Se você decidir se juntar a um clube, certifique-se de realizar diligência prévia em primeiro lugar. Verifique se a estratégia de portfólio do clube reflete seus próprios objetivos. Você seria mal servido por um clube que enfatiza a rápida valorização do capital quando você é um investidor de renda que está principalmente interessado em dividendos saudáveis.

Quando você encontrar um clube que lhe interesse, participe de uma reunião como observador. Examine o histórico do clube, o acordo de parceria, a declaração da missão e as taxas administrativas. Normalmente, os clubes operam com mais eficiência quando têm menos de 20 membros.

Iniciando seu próprio clube de investimento

Se você olhou em volta e não consegue encontrar um grupo estabelecido que atenda às suas necessidades, pense em montar seu próprio clube de investimento.

A maioria dos clubes é organizada como parceria geral porque é barata, fácil, e não requer um advogado (embora você ainda pode querer entrar em contato com um com qualquer dúvida). A parceria precisa obter um número de identificação do empregador (EIN) do IRS para abrir corretoras e contas bancárias. Certifique-se de conduzir todas as atividades de negociação sob este EIN

Você não precisa de muita sobrecarga - a maioria dos clubes de investimento se reúne nas casas dos membros ou em cafés ou restaurantes. Despesas extras relacionadas às atividades do clube podem ser deduzidas pela parceria. Por exemplo, se o seu clube se reúne mensalmente em um restaurante para discutir negócios durante o jantar, você pode deduzir o jantar como uma despesa legítima.

Se o seu clube de investimento for organizado como uma parceria geral, ganhos, perdas, deduções e créditos passará pelos parceiros. Os rendimentos serão tributados apenas uma vez, ao nível dos membros individuais.

O seu clube deve apresentar o Formulário 1065, Return of Income da US Partners, até 15 de abril de cada ano. Este formulário lista as receitas e despesas do clube. O clube também deve enviar para cada membro um Cronograma K-1, Parte de Renda do Parceiro, Créditos, Deduções, etc.

Se você está pronto para começar seu próprio clube, adquira um kit inicial grátis contatando o NAIC em 877 -275-6242 ou visite www.betterinvesting.org.