TD Ameritrade Goes Robo Com Lançamento de Portfólios Essenciais

A TD Ameritrade é a mais recente corretora on-line a entrar no mercado de robo-consultores, anunciando terça-feira um lançamento suave de seu novo serviço de consultoria digital, o Essential Portfolios.

O serviço combinará clientes com portfólios com base em seus objetivos e tolerância a riscos. Ele será lançado oficialmente no início do próximo ano, mas está disponível agora para novas contas. Assim como com outros consultores, as carteiras serão construídas com fundos negociados em bolsa de baixo custo que são monitorados e reequilibrados automaticamente. A TD Ameritrade diz que espera aumentar a colheita de prejuízos fiscais nos próximos meses.

As Carteiras Essenciais têm uma exigência mínima de investimento de US $ 5.000 e cobram uma taxa de administração de 0,3%. Ambos se alinham às ofertas de consultoria on-line de outros corretores on-line.

Cinco opções de portfólio

Existem cinco opções de portfólio, cada uma contendo cinco ETFs não-proprietários recomendados para o serviço pela Morningstar Investment Management, uma empresa de consultoria e pesquisa de investimentos respeitada. Os fundos têm um índice de despesa média ponderada baixa impressionante de 0,06% para 0,08%. As carteiras também contêm uma alocação em dinheiro, dependendo da tolerância de risco avaliada pelo investidor.

A TD Ameritrade disse que vê os Essential Portfolios como uma nova opção para seus investidores que preferem uma experiência digital, embora o suporte ao vivo esteja disponível via telefone, e-mail e bate-papo.

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“Os investidores de hoje querem mais opções para consultoria de investimento. Alguns querem que essa orientação venha de um ser humano, em parceria com a plataforma digital, enquanto outros podem preferir uma abordagem totalmente humana ou totalmente digital ”, disse Tom Bradley, presidente de distribuição de varejo da empresa, em um comunicado à imprensa.

Mudança para o conselho digital

Os investidores estão cada vez mais mostrando uma preferência por consultoria digital, e a TD Ameritrade é apenas a mais recente em uma longa lista de corretores on-line estabelecidos que perseguem essa mudança. E-Trade, Fidelity, Vanguard e Charles Schwab, todos têm ofertas de robo-conselheiro, seguindo um caminho pavimentado por startups como Betterment e Wealthfront.

A Vanguard e a Charles Schwab foram as primeiras corretoras online com ofertas de consultoria online, e ambos os serviços tiveram um crescimento impressionante. O Personal Advisor Services da Vanguard possui mais de US $ 40 bilhões em ativos sob gestão. As carteiras inteligentes da Schwab recentemente ultrapassaram US $ 10 bilhões.

O lançamento do Essential Portfolios segue-se ao relançamento em junho da Americest Managed Portfolios da TD Ameritrade, após uma atualização digital. Amerivest emparelha o aconselhamento digital com a orientação de consultores humanos, adaptados para o máximo ou mínimo de interação que os investidores desejam.

Portfólios Essenciais em comparação com outros consultores on-line

Orientador	Taxa de administração	Despesas de investimento	Mínimo de conta
Carteiras Essenciais da TD Ameritrade	0.30%	0,06% a 0,08%	$5,000
Fidelity Go	Taxa total de 0,35% a 0,40%	Incluído na taxa all-in	$5,000
Melhoramento	0,25% a 0,50%, dependendo do plano	0,09% a 0,17%	$0
Wealthfront	Os primeiros US $ 10.000 são gerenciados gratuitamente e, em seguida, 0,25%	Média 0,12%	$500
Capital Pessoal	0,49% a 0,89%, dependendo do saldo da conta	Média 0,10%	$25,000
Serviços de assessoria pessoal de vanguarda	0.30%	0,05% a 0,19%	$50,000
Portfólios inteligentes da Schwab	Nenhum	Média ponderada de 0,08% a 0,24%	$5,000
Portfólio Adaptativo E-Trade	0.30%	0,20% a 0,45% para carteira de fundos mútuos híbridos / ETF; a carteira do all-ETF é de 0,20%	$10,000

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Arielle O'Shea é redatora da Investmentmatome, um site de finanças pessoais. O email: [email protected] . Twitter: @arioshea .