Wealthfront lança ferramenta gratuita de análise de portfólio

A Robo-Advisor Wealthfront anunciou o lançamento de uma nova ferramenta de análise de portfólio, a Wealthfront Portfolio Review, que fornecerá assessoria detalhada e análise aos investidores, incluindo aqueles que não são clientes da Wealthfront.

Em um post de 12 de janeiro no site da empresa, o CEO Adam Nash escreveu que a Wealthfront desenvolveu a ferramenta para ajudar os investidores a minimizar as taxas. Ele citou os dados da State Street e da Boston Consulting Group que mostram que os investidores americanos gastaram mais de US $ 277 bilhões em taxas relacionadas à gestão de seus investimentos em 2014. A Wealthfront estima que os investidores podem evitar 80% desses custos transferindo para portfólios de fundos de índice de baixo custo aqueles que constrói para seus clientes com fundos negociados em bolsa.

O Wealthfront Portfolio Review é oferecido, em parte, para ajudar a empresa a atrair mais clientes desse tipo. Uma vez que o maior conselheiro robótico independente, a Wealthfront foi aprovada pelo concorrente Betterment em ativos sob gestão no ano passado.

A ferramenta de revisão examina apenas as contas de corretagem tributáveis, mas uma nota no site indica que a capacidade de analisar contas com vantagens fiscais está a caminho.

Confira sua ferramenta de revisão de portfólio>

A ferramenta avalia portfólios com base em quatro fatores: taxas, impostos, arraste e diversificação. Depois que um usuário cria uma conta gratuita no Wealthfront, ele pode inserir o nome de usuário e a senha de sua conta de corretagem e responder a uma série de perguntas relacionadas a metas, ativos e tolerância a riscos. A ferramenta retornará um relatório personalizado.

A análise das taxas inclui todas as taxas pagas pela conta, incluindo taxas de produtos, custos de transação e taxas de consultoria, e relata como as taxas atuais pagas se comparam às taxas da Wealthfront em um horizonte de tempo de 30 anos. O componente de arrasto de caixa ajuda os investidores a determinar quanto de sua carteira deve ser retido em dinheiro para emergências e calcula o valor que o investimento de caixa extra poderia adicionar ao portfólio.

A esperança é que o usuário leve essa informação e esteja motivado para abrir uma conta no Wealthfront. O Wealthfront Portfolio Review é integrado ao serviço de transferência de conta de corretagem minimizada da empresa, que ajuda os clientes a minimizar impostos quando transferem ativos para o robo-advisor, incorporando investimentos existentes, esperando ganhos de capital a longo prazo e usando a colheita de prejuízos fiscais da Wealthfront e serviços de indexação direta.

O Wealthfront se junta a uma lista crescente de consultores robóticos que oferecem análises gratuitas, incluindo FutureAdvisor, Personal Capital e Blooom.

»Comece a investir: Como escolher o melhor robo-conselheiro para você

Arielle O'Shea é redatora da Investmentmatome, um site de finanças pessoais. Email: [email protected]. Twitter: @arioshea.