Serviços para ajudar a rastrear seus investimentos e arquivar os impostos facilmente on-line

Estamos entrando novamente na temporada de impostos e as pessoas começaram a perguntar: "Como arquivar meus impostos?". Isso pode se tornar bastante complicado se você estiver investindo em diferentes tipos de títulos ou tiver contas com várias corretoras.

Uma maneira de resolver esse problema é contratar um CPA, mas isso pode se transformar em um processo difícil de tentar encontrar o melhor negócio e um consultor confiável.

Para evitar esse incômodo, muitas pessoas recorreram ao software do tipo "faça você mesmo", como o TurboTax e o H & R Block at Home. Vamos dar uma olhada em alguns dos serviços mais populares usados ​​para aliviar sua dor fiscal.

Organização do documento

Uma das partes mais irritantes do processo fiscal é organizar todos os seus documentos. Se você ainda não o fez, este é o ano para migrar suas principais informações das pastas suspensas para o disco rígido. Kristen Guttas, da LaunchSquad, é uma fã do Evernote:

“O Evernote gerencia documentos de finanças pessoais como um sonho, levando a um processo fiscal organizado e sem papel. Para preparação de impostos, o Evernote é ótimo para escanear e salvar documentos (como recibos e demonstrações financeiras), ou salvar logins para serviços fiscais … Além disso, você pode compartilhar informações sobre impostos domésticos com seu cônjuge ou parceiro. Digamos que você queira digitalizar um W-2 para o Evernote no escritório e seu marido deseja enviar por e-mail algumas declarações de investimento do seu laptop - os blocos de anotações compartilhados do Evernote podem lidar com essa atividade e mantê-la organizada. Por fim, ele pode ajudar você a encontrar as informações do ano passado com rapidez e facilidade. Sua incrível tecnologia de reconhecimento de texto, torna o texto nos documentos pesquisável - até mesmo texto escrito à mão (ótimo para faturas). ”

Claro, não é um assistente pessoal, mas você poderia pedir muito mais de um serviço gratuito?

O Evernote não tem taxas, pode ser usado a partir do seu tablet ou iPhone e está constantemente adicionando novos serviços. A única desvantagem é que há um limite de envio mensal (a menos que você atualize para o Premium por US $ 45 por ano). Portanto, se você deseja acompanhar várias contas de futuros de negociação, opções binárias e forex, provavelmente deve pagar pelo serviço premium.

Acompanhando sua atividade de negociação

Se você perder um registro, isso pode significar centenas de dólares do seu bolso. Certifique-se de encontrar um método confiável de rastreamento de suas contas que você realmente usará. Lembre-se, você pode ter o serviço mais incrível do mundo, mas isso não significa nada a menos que você use os recursos regularmente.

O Mint.com é um serviço em rápido crescimento que pode ser usado para rastrear todas as contas e cartões de crédito que você possui.

Quer ver o que você está pagando em comissões de corretagem? Ele pode ajudá-lo a monitorar todas essas taxas de impressão. Quer comparar seu portfólio com benchmarks de mercado? Sem problemas. Além disso, foi projetado para facilitar o tempo dos impostos.

A Sra. Guttas comenta que “a integração da Mint com o TurboTax torna o próprio arquivamento fácil. O melhor de tudo, a Mint oferece consultoria financeira inteligente, como contas de poupança de alto rendimento ou CDs, onde esse grande reembolso pode lhe render ainda mais dinheiro. ”

Encontrar um serviço fiscal confiável

As leis tributárias são complicadas e tendem a mudar regularmente, portanto os investidores precisam ser bastante cautelosos com as regras. Você está vendendo uma segurança que você realizou há menos de 12 meses? Tem uma ação paga dividendos? Algum dos seus fundos mútuos fez uma distribuição de ganhos de capital? Dependendo das circunstâncias, cada um desses retornos pode ser tributado em uma taxa diferente.

Quando se trata de serviços fiscais de bricolage, a TurboTax é a vanguarda. Para os investidores, o serviço que você provavelmente precisará é Premium. Isso atualmente custa US $ 86,98 (para arquivo nos níveis federal e estadual), mas permite que você importe diretamente informações de investimento de sua instituição financeira.

Michael Morgan, da Slide Ridge, usou o TurboTax nos últimos cinco anos e ainda adora.

“O TurboTax facilita a contabilização de todas as minhas despesas, comerciais e pessoais, e até me possibilitou passar pela dedução do escritório em casa. O processo às vezes parece um pouco entediante, e um retorno completo demora cerca de 3 horas, mas a eficácia certamente aumentou meus reembolsos em relação ao que eu poderia fazer sozinha. E o custo é significativamente menor do que contratar um CPA ou uma empresa de impostos para fazer isso (eu sei, eu fiz isso anteriormente). Eu não tive nenhum problema ou problemas com meus retornos, e eles são sempre arquivados com rapidez e facilidade, com os reembolsos chegando às vezes dentro de uma semana após o arquivamento ”.

Cada um desses serviços pode ajudá-lo a organizar seus investimentos e obter a melhor dedução possível. Mas a parte mais importante da administração da safra é começar cedo.

Imagem fiscal da Shutterstock.