Você sabe como está indo seu negócio e para onde está indo?

Eu acho que é seguro dizer que a maioria dos novos donos de empresas não entra no seu sonho porque eles são especialistas em finanças ou estão particularmente empolgados. gastando muito tempo com os relatórios financeiros de seus negócios, mas é importante entender o que está acontecendo dentro de seus negócios - é realmente a única maneira de planejar o crescimento.

Se você está simplesmente tentando Para escalar o seu negócio ou buscar investimento de capital, ter um plano é fundamental.

Recentemente, Barbara Corcoran e o juiz Shark Tank compartilharam algumas de suas ideias sobre pequenos negócios. Tim Berry, fundador da Palo Alto Software e da Bplans, perguntou: “Qual é a melhor maneira de demonstrar que eles pensaram nos aspectos essenciais de seus negócios, especialmente os financeiros?”

Eu não consigo pensar também muitas pessoas mais qualificadas para responder a esta pergunta do ponto de vista do investidor

“Shark Tank” julga Barbara Corcoran.

Resposta de Corcoran:

“Quando investe em um potencial investidor, é importante ter um entendimento completo da sua empresa. finanças e perspectivas

A melhor maneira de demonstrar isso é se tornar intimamente familiarizado com sua posição financeira - ser capaz de explicar suas declarações dentro e fora e, ainda mais importante, ilustrar o pensamento por trás das projeções.

Quando você exibe Como um comando financeiro, ele incute muita confiança em potenciais investidores, porque eles acham que você demonstrará o mesmo respeito e preocupação com seu investimento em dinheiro também. ”

Muitos credores sentem o mesmo. Eu tenho um amigo que uma vez disse: “Se eu puder contar mais sobre a saúde de uma empresa olhando os relatórios financeiros do que eles, provavelmente não aprovarei o pedido de empréstimo deles.”

3 chaves para demonstrar que você sabe seus negócios por dentro e por fora

Em suma, Corcoran sugere que você precisa ser “íntimo” sobre como sua empresa está se saindo financeiramente e entender quais oportunidades ou desafios potenciais você vê para o futuro (uma análise SWOT pode ser útil aqui)

Pergunte a si mesmo:

1. Você tem um plano?

Vamos começar com seus “prospectos”.

Quando Corcoran sugere que você precisa “… ter uma compreensão completa das perspectivas da sua empresa”, ela está aludindo a um plano de negócios e ao potencial de seus negócios tem para o crescimento futuro. Não é incomum que muitos donos de empresas confiem em planos informais ou no Lean Planning para mapear o futuro de seus negócios.

A ideia de um plano formal e escrito pode parecer muito trabalho com o mínimo de benefícios, mas não faço isso. Não acredito que seja o caso. Além do mais, um plano formal não significa necessariamente complicado. Um plano de negócios formal pode ser uma ótima ferramenta para empresas em qualquer estágio do desenvolvimento - não apenas para startups que procuram capital. Seu plano de negócios pode e deve ser a plataforma para entender e alavancar suas finanças e comparar os dados reais com suas projeções.

Muitos proprietários de negócios não conseguem ver o valor do planejamento e previsão regulares e isso prejudica seus negócios porque não planejaram para possíveis desafios e não tem nenhum tipo de estratégia para lidar com eles. O mesmo é verdade para oportunidades. O planejamento de como você aproveitará as oportunidades de crescimento poderá ser de vital importância enquanto trabalha para construir um negócio saudável e próspero.

2. Você revisa regularmente seu plano?

Se você dedicar tempo para elaborar um plano de negócios bem pensado, com que frequência você o revisita? Acredito que o seu plano de negócios deve ser um documento vivo que você consulta regularmente (pense pelo menos trimestralmente) para avaliar como está indo hoje em relação ao que você previu em seu plano. Grandes empresas dedicam tempo ao planejamento regular e à revisão de seu desempenho real para o plano, como parte de como medem o sucesso.

Uma grande parte da sua análise de plano deve centrar-se em finanças, comparando seu desempenho real com o que você previu. Se isso costuma parecer assustador, usar um painel que se integre ao software de contabilidade para acompanhar suas finanças pode facilitar o processo.

O planejamento regular ajuda as empresas a aproveitar as oportunidades em seus mercados. Eu acredito que este é um comportamento de grandes empresas pequenas empresas devem ser modelagem. No entanto, seu plano de negócios deve ser um documento vivo que você possa revisar regularmente, e não algo tão pesado que seja colocado na prateleira e nunca mais referenciado.

Além disso, quando um investidor pede para ver seu plano, é provável que ainda mais interessado no desempenho da sua empresa com relação a esse plano.

Para obter mais informações sobre como realizar uma reunião mensal de revisão do plano, consulte este artigo no blog do LivePlan.

3. Você trabalha

em seu negócio, ou em seu negócio? De acordo com o SBA, aproximadamente dois terços dos negócios com empregados sobrevivem pelo menos dois anos, e somente aproximadamente metade chegar ao quinto aniversário, por isso é importante entender o que significa trabalhar

em seu negócio. Com isso em mente, há vários motivos pelos quais muitas pequenas empresas parecem falhar, por exemplo:

Não há demanda suficiente para seus bens ou serviços

• O crescimento está fora de controle
• Eles estão subcapitalizados
• Eles não são bem administrados
• Eles são ineficientes
• Seu mercado está em declínio
• Eles têm más práticas contábeis
• Eles não planejam adequadamente
• Uma miríade de outras razões
• Michael Gerber, autor do “E-Myth Revisited”, sugere que existe uma razão primária pela qual muitas empresas falham:

“A maioria é apenas técnica com uma convulsão inicial. A maioria falhará porque você está trabalhando em sua empresa e não em sua empresa. ”

Você não precisa realmente ser um especialista em finanças ou um contador para trabalhar

em sua empresa, mas há um Um punhado de métricas financeiras que ajudarão você a entender melhor as finanças do seu negócio e tornar mais fácil para você demonstrar a um potencial investidor que você está familiarizado com as métricas importantes associadas à execução de um negócio bem-sucedido. Fique de olho essas métricas importantes

Como proprietário de uma pequena empresa, descobri que essas métricas são cruciais para entender a saúde da minha empresa de uma perspectiva financeira.

1. Receita

Sem receita, nada mais em sua empresa pode realmente ir muito longe. Ao falar com qualquer investidor (ou emprestador), esteja preparado para falar sobre a receita e o crescimento da sua empresa.

Eu acompanhei esse número diariamente, semanalmente, mensalmente, trimestralmente e anualmente, para comparar minha empresa estava fazendo hoje ao ano passado, no último mês, na semana passada e assim por diante.

2. Despesas

Existem várias maneiras de categorizar suas despesas, e seu contador pode ajudá-lo a decidir o que é melhor para sua empresa, mas você precisa ter um conhecimento completo do custo de fazer negócios para demonstrar seu potencial de gerar lucros.

Não se esqueça, um investidor pode não estar procurando por um pagamento de empréstimo regular (como um banco ou outro credor), mas eles estão procurando por um retorno, então mostrar que você tem despesas sob controle é um O primeiro passo para demonstrar que você é (ou pode ser) lucrativo.

3. Rácio de fluxo de caixa

O fraco fluxo de caixa tem sido a morte de muitas pequenas empresas, por isso é essencial. Não é suficiente saber que você tem dinheiro no banco no final do mês; você precisa entender a razão e o que ela está dizendo.

Seu contador lhe dirá que sua taxa de fluxo de caixa é obtida dividindo seus ativos e suas responsabilidades. O ideal, ou a meta de todo empresário, deve ser uma proporção de 2: 1. Ou duas vezes mais ativos do que passivos. Para a maioria das empresas, essa é uma tarefa bastante difícil, mas qualquer coisa abaixo de 1: 1 deve ser um grande sinalizador de alerta vermelho de que sua empresa não possui fluxo de caixa adequado para manter as operações comerciais.

4. Antecipação de contas a receber

Por quanto tempo leva seus clientes, a quem você oferece condições de crédito, a pagar suas faturas? Se você oferecer termos de 30 dias, eles pagam consistentemente em 30 dias ou às vezes vão 45 ou 60 dias?

Descobri que houve um ponto em que realmente me custou fazer negócios. Se um cliente passou cerca de 65 dias, o impacto negativo no meu fluxo de caixa basicamente absorveu quaisquer lucros que eu poderia ter ganho. Além disso, para todos os dias com mais de 45 anos, tornou-se exponencialmente mais difícil de coletar. Esta é uma métrica que você simplesmente não pode ignorar.

5. Envelhecimento do contas a pagar

Este é outro número que você deve ter ao seu alcance, e como você gerencia suas contas a pagar pode ajudar a capturar uma porcentagem adicional ou dois de lucro.

Por exemplo, porque muitos de seus fornecedores e fornecedores Oferecer condições de pagamento, também oferecer o que geralmente é chamado de desconto de pagamento imediato, se você pagar em 10 dias, em vez dos 30 dias, poderá capturar um percentual adicional ou dois descontos em sua fatura. Também demonstra aos credores e potenciais investidores que você é capaz de gerenciar suas obrigações financeiras

Estabelecer algum rigor em relação ao planejamento e reservar tempo para lidar com o lado financeiro de uma pequena empresa pode inicialmente parecer muito trabalho extra para uma empresa. retorno marginal. Mas, na verdade, é o que define aqueles que trabalham

em seus negócios, além daqueles que simplesmente trabalham em . A análise e o planejamento regulares podem ser muito atraentes para os investidores e também ajudarão a construir uma empresa saudável e próspera.