O outono é um ótimo momento para obter finanças na pista

De Jamie Ebersole

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Setembro marca o fim do verão e o começo da corrida frenética no final do ano. Antes que a vida se torne muito caótica mais uma vez, é um bom momento para dar uma nova olhada em sua situação financeira. Aqui estão três coisas que você pode fazer agora para reduzir seu estresse financeiro e obter um maior senso de controle ao se aproximar da temporada de festas.

1. Revise seus objetivos financeiros e verifique seu progresso

Reserve uma hora, um sábado ou domingo, para sentar-se (com seu cônjuge ou parceiro, se tiver um) e analisar seus principais objetivos financeiros e o progresso que você fez para alcançá-los. Pesquisas mostram consistentemente que as famílias com um plano financeiro claro têm maior probabilidade de atingir seus objetivos do que aquelas sem um. Se você não tem um plano, faça um agora.

2. Faça um balanço de quaisquer alterações ou mudanças esperadas

Você mudou de emprego recentemente? Vendeu uma empresa? Aposentado? Você comprou uma casa? Casou-se? Teve um bebê ou teve um vindo? Pense em quaisquer alterações que você possa precisar fazer em seu orçamento, na cobertura de seguro de vida e invalidez, nos documentos de planejamento imobiliário (testamentos, trusts, etc.) e na retenção de impostos. Certifique-se de consultar seu fiscal, investimento ou outros consultores. Eles provavelmente ficarão felizes em ouvir você antes da corrida de fim de ano.

3. Pense em doações de caridade

Muitas pessoas esperam até o final do ano para fazer suas doações de caridade. Ao cuidar disso cedo, você pode aliviar o estresse das chamadas de captação de recursos do final do ano. Você também pode usar o tempo adicional para se concentrar em tornar suas decisões de planejamento com gráficos uma atividade familiar agradável. Incluir crianças no processo de doação de caridade é uma ótima maneira de transmitir seus valores e dar a eles uma chance de causar impacto. Reservar algumas horas em um fim de semana para que os membros da família discutam seus desejos individuais de caridade e escolham juntos causas dignas pode ser divertido e formativo. Apenas certifique-se de ter algumas surpresas à mão e de permitir que a voz de todos seja ouvida.

O final da temporada de férias de verão e o início da escola podem trazer uma sensação de medo à medida que a corrida de ratos acelera novamente. Revendo sua situação financeira antes da crise no final do ano, você pode reduzir seu estresse e fazer um progresso significativo no sentido de alcançar seus objetivos.

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