Consultor Financeiro Definição e Exemplo

O que é:

A Consultor Financeiro (também escrito Consultor Financeiro) é um profissional de investimentos educado que ajuda pessoas e empresas a definir e atingir metas financeiras de longo prazo.

Como funciona (Exemplo):

Um consultor financeiro é semelhante a um consultor de investimentos, planejador financeiro, gerente de investimento ou investimento consultor

Um consultor financeiro analisa a situação financeira atual de um cliente e ajuda o cliente a definir metas financeiras razoáveis ​​e alcançáveis. Ele ou ela pode abordar uma ampla gama de questões com competência. Os consultores financeiros também fazem recomendações de investimento, fornecem conselhos objetivos e ajudam os clientes a avaliar as consequências financeiras das decisões da vida. Eles também ajudam os clientes a se manterem organizados

Os consultores financeiros devem ter experiência em planejamento tributário, alocação de ativos, gerenciamento de riscos, planejamento de aposentadoria e planejamento patrimonial para ajudar os clientes em todas as fases da vida e em várias circunstâncias. Em alguns casos, um cliente permitirá que seu consultor financeiro atue como fiduciário, o que significa que o cliente concede ao consultor permissão para tomar decisões em nome do cliente sem consultar o cliente para aprovação prévia. Os consultores financeiros muitas vezes cobram por hora ou cobram do cliente uma porcentagem dos ativos administrados.

Por que é importante:

Os consultores financeiros ajudam milhões de pessoas a se organizarem financeiramente e as ajudam a tomar decisões conscientes sobre a vida. > Na maioria dos estados, qualquer um pode se chamar de consultor financeiro porque há poucos requisitos de licenciamento e pouca regulamentação. Existem várias credenciais que os consultores financeiros podem obter, no entanto, e o mais comum é a designação Certified Financial Planner (CFP). Um conselheiro deve passar no teste CFP, ter um nível apropriado de educação anterior, assinar um código de ética e ter vários anos de experiência em planejamento real antes de obter o direito de usar a designação CFP. Os CFPs também devem obter um certo número de horas de educação continuada todos os anos para manter a designação.

Várias organizações ajudam pessoas a encontrar consultores financeiros qualificados, incluindo a Associação Nacional de Assessores Financeiros (NAPFA), a Financial Planning Association (FPA) e o Conselho de Normas do Planejador Financeiro Certificado