Definição e Exemplo do Planejador Financeiro
Como se tornar um PLANEJADOR FINANCEIRO? - Ramiro Responde #6
Índice:
O que é:
A planejador financeiro é um profissional credenciado que, por uma taxa, ajuda indivíduos e organizações em alcançar seus objetivos financeiros e aumentar seu patrimônio líquido através de investimentos cuidadosos e gerenciamento de dinheiro com base em seus meios e status financeiro
Como funciona (Exemplo):
Um planejador financeiro é semelhante a um consultor de investimentos, gerente de investimento, consultor de investimentos ou consultor financeiro
Planejadores financeiros combinam alocação de ativos e planejamento tributário para gerenciar o risco associado ao planejamento educacional, patrimonial e de aposentadoria. As certificações para planejadores financeiros incluem, mas não estão limitadas a, Certified Financial Planner (CFP), Registered Financial Planner (RFP) e Chartered Financial Consultant (ChFC). Em muitos casos, um planejador financeiro carregará mais de uma dessas designações. Além disso, alguns planejadores financeiros também terão licenças de corretagem que lhes permitirão funcionar para clientes de uma maneira mais completa.
Por que é importante:
Um planejador financeiro tem treinamento e experiência específicos em administração de dinheiro e técnicas de investimento. qualificá-lo para aconselhar os outros sobre como eles podem alcançar seus objetivos financeiros. É aconselhável, no entanto, manter uma carteira de investimentos em uma entidade que é separada da do planejador financeiro, a fim de evitar conflitos de interesse.
