Como Você Pode Construir o Último Portfólio do Juízo Final '|

Conseguimos evitar a grande previsão Maia do fim do mundo em 2012, juntamente com inúmeros prognósticos do juízo final antes dele. Mas enquanto nós ignoramos as chamadas contínuas que algumas pessoas ainda preveem sobre o fim do mundo, é inegável que há boas razões para os investidores terem uma "carteira do juízo final" para protegê-los de perdas catastróficas.

Não falando sobre o fim dos tempos, no entanto. No caso de asteroides descontrolados ou "a segunda vinda", poupar por seus anos dourados será a menor de suas preocupações.

Mas também não estou falando apenas de um mal-estar global no crescimento econômico ou na perda gradual de compras. Eu também estou falando de um rápido colapso da ordem - um colapso da fé em nossas instituições e uma perda generalizada resultante em ativos financeiros.

E se você acha que isso nunca poderia acontecer, então pense novamente.

O furacão Katrina destruiu mais de US $ 60 bilhões em valor econômico e levou a saques maciços e a um aumento nos preços da energia. O desastre "uma vez em um século" foi seguido apenas sete anos depois pelo furacão Sandy, que causou danos que podem custar até US $ 50 bilhões.

Autoridades no Japão descobriram que o material radioativo produzia até 320 quilômetros do local. Desastre nuclear de Fukushima.

A questão é que desastres em larga escala, feitos pelo homem ou naturais, parecem estar ficando mais fortes e mais frequentes.

[InvestingAnswers Feature: 10 Desastres Naturais Americanos Mais Onerosos dos Passados ​​35 Anos]

Combine alguns desastres com o colapso de um sistema governamental ou financeiro no exterior, e você tem o resultado de histeria e perdas catastróficas de investimentos aqui em casa. Enquanto as ações e outros ativos acabariam por se recuperar, não seria bom saber que você está protegido do lado negativo?

Paz de espírito e retornos razoáveis ​​

Dedicar uma parte de sua carteira a "seguro contra desastres" "tipos de ativos não é tão difícil quanto parece. E isso não tem que vir às custas dos retornos, também. Três pontos-chave podem ajudá-lo a construir uma carteira do Juízo Final que proporcionará retornos e tranqüilidade …

Possibilidade de ativos que podem ser usados ​​para armazenar valor no caso de as moedas deixarem de ter suporte popular

Ações próprias de estável, empresas defensivas com produção e vendas em várias regiões ou países para diversificar o risco geopolítico

• Ativos próprios que fornecem renda atual suficiente para proporcionar um retorno razoável do seu dinheiro no caso de o sol sair amanhã.
• Três principais características em mente, aqui está uma lista de idéias e ações que devem ajudar qualquer portfólio a sobreviver a um colapso em momentos ruins, mas também ter um bom desempenho durante os bons tempos.

1. Ouro

O armazenamento final de valor quando o governo não é mais capaz de sustentar sua moeda fiduciária e os investidores ficarem nervosos com o futuro … é ouro. O metal precioso viu seu 12º ano consecutivo de ganhos, saltando quase seis vezes desde o início de sua corrida em 2000.

O ouro pode ser recompensado em dois cenários apocalípticos: um salto na inflação ou um aumento no mercado medo. Um investimento em ouro físico através do

Ações de Ouro do SPDR (NYSE: GLD)

superou facilmente a maioria dos outros ativos durante a última década, mas o fundo não paga dividendos. Embora eu ache que as ações poderiam subir mais e iriam surgir em uma crise, eu também quero algo que me pague para esperar.É por isso que eu também gosto da

Barrick Gold (NYSE: ABX)

. É a maior mineradora de ouro do mundo, com 26 minas em operação nos cinco continentes. Essa diversidade de produção isola a empresa da agitação em qualquer parte do mundo. A ação paga um rendimento de dividendos de quase 2,5% e não é dispendiosa em apenas 10 vezes o lucro à vista. 2. Exploração e Produção de Petróleo Mesmo com formas alternativas de energia se instalando, o mundo ainda funciona com petróleo. Os Estados Unidos ainda atendem a 40% de suas necessidades de energia através do petróleo, e essa porcentagem é muito maior na maioria dos outros países. Se a confiança fosse perdida em governos e moedas globais, então o petróleo seria necessário como reserva de valor e para uso na produção.

A Chevron Corp. (NYSE: CVX) , a segunda maior companhia de petróleo do país, é a primeira a vir à mente. A empresa tem ativos e vendas em todo o mundo e um forte rendimento de dividendos de 3%.

Eu não colocaria todos os meus ovos em uma cesta, então também gosto do fundo negociado em bolsa (ETF) Energy Selecione

SPDR (NYSE: XLE)

para seu rendimento e diversificação de 1,7% em 45 empresas de energia. O ETF carrega uma relação de despesa extremamente baixa de 0,18% e negocia com ganhos relativamente baixos de 12 vezes as empresas detidas. [Recurso InvestingAnswers: Quanto você pagará por alguns dos produtos mais estranhos do mundo]

3. Água

Você pode viver por semanas sem comida e abrigo, mas a água se torna uma necessidade dentro de poucos dias. O Journal of Environmental Science & Technology estima que um em cada três condados dos Estados Unidos pode enfrentar um risco "alto" ou "extremo" de escassez de água devido à mudança climática em meados do século XXI. Combine esta tendência de escassez com uma catástrofe imprevista que elimina alguns suprimentos, e você tem histeria em suas mãos.

A American States Water (NYSE: AWR)

fornece serviços de água em 10 condados da Califórnia, incluindo secas. propenso a Los Angeles. A empresa paga um rendimento de 2,8% e tem um recorde de 58 anos de dividendos crescentes. A relação preço / lucro (P / E) de 19 pode parecer alta, mas ainda está abaixo da média da indústria de 21.

A Aqua America Inc. (NYSE: WTR)

poderia diversificar sua a exposição da água a outros 12 estados nos EUA e em outros provedores de serviços de água e esgoto. A empresa paga um rendimento sustentável de 2,6% e tem sido bem-sucedida ao impulsionar grandes aumentos de tarifas para pagar por projetos de infraestrutura e aumentar a receita anual.

4. Tabaco

Se você acha que o tabaco não é uma necessidade, basta perguntar a qualquer um que tenha tentado parar de fumar. No caso de uma catástrofe ambiental ou econômica, as pessoas podem cortar a maioria dos outros produtos, mas sempre comprarão seus cigarros.

A Lorillard (NYSE: LO)

é a terceira maior produtora de cigarros dos EUA e tem aumentado sua participação de mercado de 11,8% em 2009 para 14,1% em 2011. A ação paga um enorme rendimento de dividendos de 5,2% e é comercializada com ganhos apenas 14 vezes menores, bem abaixo da média da indústria de 16,8.

Philip Morris International A (NYSE: PM) diversifica a exposição à indústria com sua forte presença internacional e marcas como Marlboro e Virginia Slims. As ações são relativamente caras, com lucros 18 vezes menores, mas a administração tem planos de se expandir para o mercado chinês, o que poderia aumentar significativamente os lucros.

O risco de comprar qualquer tipo de seguro é nunca precisar usá-lo. É por isso que tentei selecionar investimentos que tivessem bom desempenho mesmo se o pior cenário não surgisse. A Resposta ao Investimento:

Assim como você não gastaria toda a sua renda protegendo sua casa com seguro, você não dedicaria todo o seu ninho de ovos a um "portfólio do Juízo Final". Alocar um pequeno pedaço, no entanto - talvez de 5% a 10% - do seu portfólio de ações para esses tipos de investimento é definitivamente uma jogada inteligente.