Se seu negócio está doendo, você deve arquivar para a bancarrota?

Se a sua empresa está passando por dificuldades financeiras há algum tempo, o pedido de concordata é apropriado? E, em caso afirmativo, quais opções de falência você tem?

Se o problema real é antecipar quando o caixa estará disponível em breve, recomendamos rever nossos guias sobre fluxo de caixa:

• Como e por que gerenciar o fluxo de caixa
• Como Antecipar Problemas de Fluxo de Caixa
• O Guia Completo para Entender o Fluxo de Caixa

Se realmente não há nada que você possa fazer além de se preparar para pedir concordata, este post lhe dará uma compreensão básica do que você precisa saber sobre suas opções de arquivamento

Uma empresa pode ter problemas financeiros por diversos motivos, incluindo, mas não limitados a:

• Alteração das condições de mercado
• Redução de receita e / ou lucros
• Falta de controle de custos adequado
• Pobre liderança da empresa
• Estratégia empresarial falha
• A introdução de um novo produto ou serviço por um concorrente
• Falha em adaptar-se a nova tecnologia na indústria

Pode até ser que você tivesse o produto certo ou serviço na hora errada. Como resultado de qualquer um desses problemas, você pode estar se esforçando para pagar suas despesas correntes, seus fornecedores e seus credores.

Se você está lidando com questões financeiras há algum tempo, você pode considerar a declaração de falência - seja para obter proteção dos credores enquanto você reorganiza a empresa, ou para encerrar os negócios.

Existem várias formas diferentes de falência que você pode usar, dependendo da estrutura legal de sua empresa e se você acredita que a empresa pode ser transformada e está se tornando rentável novamente, ou se está longe demais para salvar.

O pedido de falência é a decisão certa para sua empresa?

Isso pode depender, por um lado, de sua empresa estar em crescimento ou mercado em declínio. Por outro lado, você pode recuperar sua posição competitiva em seu mercado? Você tem receita e ativos suficientes para continuar no negócio se decidir se reorganizar?

É importante que você entenda os diferentes tipos de falência sob a lei e determine as opções de falência disponíveis para você e sua empresa. Isso é importante porque decidir sobre a opção de falência apropriada pode ajudá-lo a reter os ativos de sua empresa, evitar ações legais de seus credores e afetar os planos que você pode ter para transformar seu negócio e reconstruí-lo.

Opções de arquivamento de falências:

Aqui estão algumas das opções que sua empresa deve avaliar quando considerar a declaração de falência

Capítulo 7 Falência

Capítulo 7 falência é usada principalmente para encerrar e liquidar um negócio. É apropriado quando a empresa não possui ativos significativos para continuar a operar e para pagar suas obrigações de dívida.

Se o seu negócio é uma parceria, uma corporação ou uma LLC, você pode arquivar o Capítulo 7. Como parte do Capítulo. 7 processo, um administrador da falência vende os ativos da empresa e paga seus credores. Esse aspecto torna o Capítulo 7 uma opção atraente para proprietários de pequenas empresas que desejam fechar seus negócios e não querem lidar com a venda de ativos e negociar com credores.

No entanto, o Capítulo 7 não elimina quaisquer obrigações pessoais que você possa ter em relação a ele. com as dívidas do negócio. Se você é uma sociedade unipessoal, você deve arquivar uma bancarrota pessoal do Capítulo 7 para eliminar suas dívidas comerciais.

Também é possível permanecer no negócio após o arquivamento do Capítulo 7, pois há algumas isenções para proteger ativos comerciais de serem vendidos.

Capítulo 11 Falência

Em contraste com o Capítulo 7, a bancarrota do Capítulo 11 foi concebida para ajudar uma empresa a reorganizar-se para poder continuar no negócio.

O Capítulo 11 permite que uma empresa proteja os seus ativos dos credores enquanto tentando se virar. Este tipo de falência aplica-se a empresas individuais, corporações e parcerias. Sob o Capítulo 11, há uma supervisão significativa de um administrador nomeado pelo tribunal. Durante este período, os pagamentos da dívida são reduzidos enquanto a empresa se reorganiza. Durante o processo do Capítulo 11, o proprietário da empresa deve fornecer informações completas aos credores sobre o que a empresa está fazendo para tornar-se lucrativa novamente.

É dispendioso e demorado para uma empresa solicitar a proteção do Capítulo 11 e passar pelo processo de reorganização. Ao determinar se deve arquivar o Capítulo 11, o proprietário da empresa precisa decidir se a empresa tem uma chance real de se virar e se está disposto a investir tempo e energia no processo.

Capítulo 13 - Falências

Para uma única sociedade, existe outra opção de falência. Se você é um único proprietário, você e sua empresa são considerados a mesma entidade. Nesse caso, você arquiva o Capítulo 13 como o negócio e como um indivíduo combinado.

O Capítulo 13 foi projetado para permitir que você mantenha todas as suas propriedades e reorganize seus débitos por meio de um plano de pagamento.

Essa forma de falência é usada com frequência. por proprietários de pequenas empresas com uma grande quantidade de bens pessoais ou por aqueles que não se qualificam para um arquivamento do Capítulo 7. Além de ser usado por proprietários únicos, o Capítulo 13 permite que proprietários de pequenas empresas paguem qualquer responsabilidade pessoal por dívidas de seus negócios.

Em um arquivamento do Capítulo 13, nenhum ativo é vendido, mas você precisa demonstrar que tem renda suficiente para pagar uma parcela de suas dívidas. Para proprietários individuais ou indivíduos autônomos, isso normalmente exige que você monitore sua renda nos seis meses anteriores à falência e que você tenha declarações fiscais e outra documentação para comprovar sua capacidade de ganho.

A linha inferior:

A declaração de falência pode ser complicada, e ao decidir se vai avançar com uma falência e qual tipo arquivar, é importante consultar um advogado qualificado que lida com falências, bem como um advogado fiscal ou CPA. Estas são decisões críticas, e requerem o conhecimento e a experiência de especialistas.

Fixo por dinheiro?

Se os seus problemas de negócios estão relacionados ao fluxo de caixa, ou você simplesmente não tem dinheiro suficiente à mão, considere fazer um linha de crédito com um banco, ou revendo algumas de nossas opções alternativas de financiamento. É melhor fazer isso antes de se deparar com problemas, e não depois.

Deixe-nos saber se podemos ajudá-lo a encontrar os recursos certos para resolver o seu problema.