Definição e exemplo de fundo sem carga

O que é:

A fundo sem carga é um fundo mútuo que não Não cobrar uma comissão de vendas aos investidores. As ações de fundos sem carga são compradas diretamente das empresas do fundo e não através de corretores.

Como funciona (Exemplo):

Suponhamos que você faça um investimento de US $ 10.000 no fundo mútuo da XYZ Company, que é um fundo sem carga. Para atingir US $ 11.000 em valor após um ano, o fundo sem carga deve gerar um retorno de 10%. No entanto, se o fundo tivesse uma carga de back-end de 4%, o investidor teria que pagar uma taxa de US $ 400 com a venda do investimento (US $ 10.000 x 0,04), e o fundo teria que gerar um retorno de 14% em um ano para criar o mesmo valor de US $ 11.000.

Ao consultar informações sobre operações de fundos mútuos, o símbolo "NL" é usado para indicar que um fundo está sem carga.

Por que é importante:

As cargas desestimulam investidores de freqüentemente negociando suas ações de fundo mútuo, uma atividade que requer fundos mútuos para ter quantias consideráveis ​​de dinheiro em mão em lugar de investido. Geralmente, no entanto, uma carga é considerada pagamento pela perícia da corretora na seleção do fundo certo para o investidor. Notavelmente, existe uma considerável controvérsia sobre se os fundos carregados têm um desempenho melhor ou pior do que os fundos sem carga.

Os fundos mútuos devem divulgar cargas e outras taxas em seus prospectos, e é importante entender que a ausência de carga não significa que o fundo não cobra outras taxas. Assim, ao comparar os investimentos, os investidores devem ter o cuidado de avaliar todas as taxas associadas a um investimento, e não apenas o tamanho da carga. Além disso, a natureza do investimento, a tolerância ao risco do investidor e o horizonte temporal do investidor devem sempre ser considerados ao avaliar qualquer investimento.