Maior Competição Para RIAs

De acordo com uma pesquisa da Charles Schwab, perto de metade dos RIAs acreditam que os alertas de investimentos on-line em breve serão um de seus principais concorrentes. A concorrência online vem de duas frentes - corretores on-line tradicionais que estão começando a oferecer serviços de consultoria e uma nova onda de startups de finanças pessoais. Enquanto o benefício que esses novos competidores oferecem aos consumidores é principalmente centrado em torno do custo, os RIAs acreditam que a falta de personalização e a interação cara-a-cara impedirão o crescimento desses concorrentes no mercado. Dito isso, a maioria dos RIAs reconhece que uma geração mais jovem de clientes provavelmente precisará de um modelo de serviço diferente do que é usado atualmente. Grande parte do espaço de aconselhamento on-line, particularmente novas startups de gestão de patrimônio, como Betterment e Jemstep, usam consultoria de investimento baseada em algoritmos para gerar recomendações de portfólio.

A T. Rowe Price está lançando um novo fundo mútuo voltado para a indústria. O fundo investirá 80% de seus ativos líquidos em indústrias e 40% de seus ativos em empresas fora dos EUA em pelo menos cinco países diferentes. A taxa líquida de despesas será de aproximadamente 1,05%, com o investimento inicial mínimo em US $ 2.500 ou US $ 1.000.