Otimização Robo-Advisor Agora Sincroniza Contas Externas

Serviço de investimento automatizado O Betterment expandiu suas ofertas com o lançamento da agregação de contas, que permite aos clientes sincronizar todas as suas contas de investimento no painel da empresa.

Betterment diz que a nova funcionalidade dará aos clientes acesso a um aconselhamento mais personalizado, incluindo maior percepção sobre a alocação de investimentos e taxas de contas.

"Na Betterment, nosso objetivo é ser o relacionamento central de sua vida financeira, e acreditamos que ver toda a sua riqueza em um só lugar é um passo óbvio na direção certa", disse o CEO Jon Stein em um comunicado.

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O novo serviço também alerta os investidores para o dinheiro ocioso, mostrando onde e como ele pode ser investido, e observa quais contas e fundos carregam altas taxas. Os usuários podem, então, compará-los a um portfólio de melhorias.

As contas que podem ser sincronizadas incluem contas bancárias e de investimento, empréstimos, cartões de crédito e hipotecas, dando aos clientes - e à Betterment - informações sobre o patrimônio líquido total.

A última grande adição de recursos da empresa, o RetireGuide, foi lançada em 2015 e permitiu que os clientes vinculassem seus 401 (k) s. Essa ferramenta melhorou a oferta de aconselhamento de aposentadoria da Betterment, permitindo que a empresa considere contas de aposentadoria externas e compare os níveis atuais de poupança com os níveis previstos de despesas com aposentadoria. O RetireGuide calcula se um usuário está economizando o suficiente, projeta quando ele poderá se aposentar e avalia se ele está usando os veículos e investimentos de poupança corretos.

Competição Robo-conselheiro continua a construir

Subjacente a todos esses recursos, é claro, é um esforço para trazer mais ativos para o Betterment. A empresa atualmente tem US $ 3,5 bilhões sob gestão, tornando-se o principal consultor robótico independente em um mercado cada vez mais competitivo. A Betterment também possui um plano de negócios 401 (k) e um serviço de consultoria de investimentos, chamado Betterment for Business.

Seu concorrente mais próximo, a Wealthfront, lançou recentemente uma ferramenta de revisão de portfólio, também com o objetivo de ajudar os investidores a reduzir as taxas e ver o valor em seu serviço. Essa ferramenta é gratuita e aberta a todos os investidores, incluindo aqueles que não são clientes do Wealthfront.

Ambas as empresas, como a maioria dos outros consultores robóticos, criam carteiras de clientes a partir de fundos negociados em bolsa de baixo custo.

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Arielle O'Shea é redatora da Investmentmatome, um site de finanças pessoais. Email: [email protected]. Twitter: @arioshea.