6 meses e mais 1 dia na Flórida pode igualar milhares de dólares em economia

De Steven Podnos

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Os snowbirds da Flórida, que mergulham no Sunshine State por alguns meses todos os anos, podem ganhar milhares de dólares se apenas prolongarem sua estadia. Pense em seis meses, mais um dia.

A fórmula six-plus-one dá dicas sobre o tempo necessário para estabelecer residência na Flórida, tornando-o elegível para um imposto estadual de renda zero - mais impostos zero sobre a Previdência Social e / ou renda de aposentadoria, ganhos de investimentos tradicionais, propriedades e, em alguns casos, em herança.

Para ilustrar a vantagem de uma longa viagem para o sul, aqui está um exemplo fictício. Bill e Sally Jones são um casal rico de Nova Jersey tentando decidir onde querem morar quando se aposentarem. Eles têm 65 anos, aposentaram-se após carreiras corporativas de sucesso e decidiram adiar o Seguro Social.

Sua receita esperada em 2015 de pensões e ganhos de investimento é de US $ 250.000. Eles podem esperar pagar um total de cerca de US $ 15.000 em impostos de renda do Estado de Nova Jersey.

A economia pode ajudar a pagar pela sua estadia de inverno

Se eles se mudarem para a Flórida por pouco mais de seis meses, esses US $ 15 mil ficarão em seus bolsos. Eles podem usá-lo para subsidiar sua viagem ou pagar pela moradia na Flórida.

Há outras vantagens em fazer da Flórida sua residência de seis meses ou mais por dia. Você pode até ficar tentado a ficar o ano todo.

O estado oferece forte proteção de ativos, isenções de propriedade para parte do custo de sua casa e um limite de 3% sobre aumentos nos impostos anuais sobre a propriedade.

Alguns estados sem imposto de renda estadual, ou com uma taxa de imposto muito baixa, compensam a diferença com impostos sobre propriedades e vendas mais altos, mas os moradores da Flórida desfrutam de uma carga tributária geral baixa. Se você tiver a sorte de ser mais abastado do que os Jones, ficará ainda mais feliz com a mudança.

Um ponto importante a lembrar: não há trapaça. Você deve viver em - e documentar que você mora em - Flórida por mais de metade do ano. Não fique muito fofo. Os estados que não têm imposto de renda estadual podem ser bastante inquisitivos em busca de evidências de que novos moradores estão falsificando um movimento.

Aqui estão alguns passos a seguir ao estabelecer a residência:

• Arquivar uma declaração de domicílio na Flórida e notificar seu estado antigo do movimento.
• Certifique-se de que todas as suas declarações de conta de investimento, carteiras de habilitação e outras documentações legais sejam movidas para o seu endereço na Flórida.
• Mantenha suas importantes relações bancárias e de investimentos na Flórida.
• Estabeleça sua residência principal e registro de eleitores na Flórida.
• Mantenha um diário de viagem documentando suas viagens de ida e volta, para que você possa demonstrar mais tarde que estava de fato na Flórida por mais de seis meses.

As vantagens fiscais da residência podem ajudar a financiar sua estada prolongada de inverno na Flórida. É algo para se pensar, enquanto você esfrega o protetor solar.

Imagem via iStock.