Vendendo uma casa? Evite impostos sobre ganhos de capital em imóveis
GCAP Venda de Imóvel - Passo a passo preenchimento - Receita Ganho de capital - Imposto de Renda
Índice:
- Como funciona um imposto sobre ganhos de capital?
- A boa notícia sobre ganhos de capital em imóveis
- As más notícias sobre ganhos de capital em imóveis
- Como evitar o imposto sobre ganhos de capital em uma venda domiciliar
- Qual é o próximo?
- Vejo as taxas de imposto sobre ganhos de capital deste ano
- Descobrir qual suporte de imposto você está
- Aprender como funciona a dedução de imposto predial
É ótimo receber um preço alto pela venda de sua casa, mas cuidado: a Receita Federal pode querer um pedaço da ação. Isso porque os ganhos de capital em imóveis são tributáveis às vezes. Veja como você pode minimizar ou até mesmo evitar uma multa de impostos sobre a venda de sua casa.
Como funciona um imposto sobre ganhos de capital?
- O IRS e muitos estados avaliam os impostos sobre ganhos de capital sobre a diferença entre o que você paga por um ativo - sua base - e para o que você o vende.
- Os impostos sobre ganhos de capital podem ser aplicados a investimentos, como ações ou títulos, e ativos tangíveis como carros, barcos e imóveis.
A boa notícia sobre ganhos de capital em imóveis
O IRS normalmente permite que você exclua até:
- US $ 250.000 de ganhos de capital em imóveis, se você é solteiro.
- US $ 500.000 de ganhos de capital em imóveis, se você for casado e se apresentar em conjunto.
Por exemplo, se você comprasse uma casa há 10 anos por US $ 200.000 e a vendesse hoje por US $ 800.000, ganharia US $ 600.000. Se você é casado e se apresenta em conjunto, US $ 500.000 desse ganho podem não estar sujeitos ao imposto sobre ganhos de capital (mas US $ 100.000 do ganho poderia ser).
As más notícias sobre ganhos de capital em imóveis
Sua exclusão de US $ 250.000 ou US $ 500.000 geralmente sai pela janela, o que significa que você paga impostos sobre o ganho total, se algum desses fatores for verdadeiro:
- A casa não era sua residência principal.
- Você possuiu a propriedade por menos de dois anos no período de cinco anos antes de vendê-la.
- Você não morou na casa por pelo menos dois anos no período de cinco anos antes de vendê-lo. (As pessoas com deficiência e as pessoas nas forças armadas, no Serviço de Estrangeiros ou na comunidade de inteligência podem obter uma pausa nesta parte; consulte a publicação 523 do IRS para mais detalhes.)
- Você já reivindicou a exclusão de US $ 250.000 ou US $ 500.000 em outra casa no período de dois anos antes da venda desta casa.
- Você comprou a casa por meio de uma espécie de troca (basicamente trocando uma propriedade de investimento por outra, também conhecida como bolsa 1031) nos últimos cinco anos.
- Você está sujeito ao imposto de expatriação.
Ainda não tem certeza se você se qualifica para a exclusão? Nossa ferramenta pode ajudar; caso contrário, role para baixo para encontrar maneiras de evitar o imposto sobre ganhos de capital em uma venda residencial:
Se se verificar que todo ou parte do dinheiro que você fez com a venda da sua casa é tributável, você precisa descobrir qual taxa de imposto sobre ganhos de capital se aplica.
- Taxas de imposto sobre ganhos de capital de curto prazo normalmente se aplicam se você possui o ativo por menos de um ano. A taxa é igual à sua taxa de imposto de renda comum, também conhecida como sua faixa de imposto. (Que suporte de imposto estou em?)
- Taxas de imposto sobre ganhos de capital a longo prazo normalmente se aplicam se você possui o ativo por mais de um ano. As taxas são muito menos onerosas; muitas pessoas se qualificam para uma taxa de imposto de 0%. Todo mundo paga 15% ou 20%. Depende do seu status de depósito e renda.
Como evitar o imposto sobre ganhos de capital em uma venda domiciliar
- Mora na casa por pelo menos dois anos. Os dois anos não precisam ser consecutivos, mas os nadadores domésticos devem tomar cuidado, diz Christopher O'Neal, contador público certificado do Nealson Group em Boca Raton, Flórida. Se você vender uma casa em que não tenha morado por pelo menos dois anos, os ganhos poderão ser tributados. Vender em menos de um ano é especialmente caro porque você pode estar sujeito ao imposto sobre ganhos de capital de curto prazo, que é mais alto do que o imposto sobre ganhos de capital a longo prazo, diz ele.
- Veja se você se qualifica para uma exceção. Se você tem um ganho tributável sobre a venda de sua casa, você ainda pode excluir alguns deles se você vendeu a casa por causa de trabalho, saúde ou "um evento imprevisível", de acordo com o IRS. Verifique a publicação do IRS 523 para detalhes.
- Guarde os recibos das melhorias da sua casa. "A base de custo de sua casa não inclui apenas o que você pagou para comprá-la, mas todas as melhorias que você fez ao longo dos anos", diz Steven Weil, um agente e presidente da RMS Accounting em Fort Lauderdale, Flórida. Quando sua base de custo é maior, sua exposição ao imposto sobre ganhos de capital é menor. Remodelas, expansões, novas janelas, paisagismo, cercas, novas calçadas, instalações de ar-condicionado - todos eles são exemplos de coisas que podem reduzir seus impostos sobre ganhos de capital, diz ele.
