Taxas de Imposto de Renda do Estado: o que são e como funcionam

Taxas de imposto de renda estadual recebem relativamente pouca atenção em comparação com os impostos federais, mas ainda podem deixar uma marca considerável em sua conta geral. Quão grande depende da quantia que você ganha, assim como de onde você mora e trabalha.

Como os estados tributam seus residentes

Em geral, os estados adotam uma das três abordagens para taxar moradores e / ou trabalhadores:

• Eles não cobram impostos.
• Eles impõem um imposto fixo. Isso significa que eles taxam todas as receitas, ou dividendos e juros apenas em alguns casos, na mesma taxa.
• Eles impõem um imposto progressivo. Isso significa que eles taxam níveis mais altos de renda a taxas mais altas.

Se, como a maioria das pessoas, você vive e trabalha no mesmo estado, precisa arquivar apenas um retorno de estado a cada ano. Mas se você se mudou para outro estado durante o ano, viveu em um estado, mas trabalhou em outro ou tem, digamos, propriedades de aluguel rentáveis ​​em vários estados, talvez seja necessário arquivar mais de um. E como a maioria dos preços de software tributário inclui preparação e arquivamento para apenas um estado, arquivar vários retornos de estado pode significar pagar mais.

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Uma boa notícia: no Alabama, Iowa, Louisiana, Missouri, Montana e Oregon, você pode acalmar a dor deduzindo alguns ou todos os impostos federais sobre o seu retorno ao estado.

Estados sem imposto de renda

Atualmente, sete estados não cobram a maior parte da renda obtida:

• Alasca.
• Flórida
• Nevada.
• Dakota do Sul.
• Texas.
• Washington.
• Wyoming.

A idéia de não ter que pagar impostos estaduais poderia dar a você a vontade de jogar tudo em um U-Haul e seguir para Dallas, mas os impostos sobre propriedades, impostos sobre vendas ou outros impostos e taxas poderiam ser mais altos nesses estados.

Estados com taxas de imposto de renda simples

Dez estados tentam manter as coisas simples, aplicando a mesma taxa de imposto à maioria dos rendimentos. Claro, o que conta como "renda" depende do estado. Em New Hampshire e Tennessee, por exemplo, a renda regular geralmente não está sujeita ao imposto estadual, mas uma alíquota fixa se aplica a dividendos e receita de juros. E alguns estados aplicam suas alíquotas de imposto ao lucro tributável, enquanto outros usam renda bruta ajustada.

* Sobre dividendos e juros somente
Colorado	4.63%
Illinois	3.75%
Indiana	3.30%
Massachusetts	5.10%
Michigan	4.25%
Nova Hampshire*	5%
Carolina do Norte	5.75%
Pensilvânia	3.07%
Tennessee *	6%
Utah	5%

Estados com estruturas fiscais progressivas

Os 33 estados restantes e o Distrito de Columbia cobram impostos da mesma forma que o governo federal: eles taxam níveis mais altos de renda a taxas mais altas.

No nível federal, por exemplo, um único contribuinte paga 10% sobre os primeiros US $ 9.275 de renda e, em seguida, 15% entre US $ 9.276 e US $ 37.650, 25% de qualquer coisa entre US $ 37.651 e US $ 91.150, e assim por diante. As taxas sobem para 28%, 33%, 35% e, finalmente, 39,6% para renda acima de $ 415.051.

As alíquotas do imposto estadual tendem a ser menores do que as alíquotas federais. Muitos variam entre 1 e 9%. Alguns estados taxam tão pouco quanto 0% nos primeiros poucos milhares de dólares de renda. Mesmo os estados com impostos elevados chegam a 12%, mas isso está acima dos impostos sobre propriedade, impostos sobre vendas, impostos sobre serviços públicos, impostos sobre combustíveis e tudo o que o contribuinte deve enviar ao governo federal.

A tabela abaixo mostra o número de parênteses fiscais nos 33 estados (mais D.C.) com estruturas fiscais progressivas. Observe que os valores em dólares nas faixas de renda se aplicam a arquivadores individuais; em muitos estados, as faixas de renda dobram para retornos conjuntos. Como é o caso dos retornos federais, o valor que você pagará ao seu estado também é uma função do seu estado civil, se você tem dependentes e se você se qualifica para deduções e créditos.

	Taxas de impostos	# de colchetes	Faixas de renda
Alabama	2-5%	3	$500-3,001
Arizona	2.59-4.54%	5	$10,163-152,434
Arkansas	0.9-6.9%	6	$4,299-35,100
Califórnia	1-12.3%	9	$7,850-526,443
Connecticut	3-6.99%	7	$10,000-500,000
Delaware	0-6.6%	7	$2,000-60,001
Distrito da Colombia	4-8.95%	4	$10,000-350,000
Geórgia	1-6%	6	$750-7,001
Havaí	1.4-8.25%	9	$2,400-48,000
Idaho	1.6-7.4%	7	$1,452-10,890
Iowa	0.36-8.98%	9	$1,554-69,930
Kansas	2.7-4.6%	2	Sob / mais de US $ 15.000
Kentucky	2-6%	6	$3,000-75,001
Louisiana	2-6%	3	$12,500-50,001
Maine	5.8-7.15%	3	$21,050-37,500
Maryland	2-5.75%	8	$1,000-250,000
Minnesota	5.35-9.85%	4	$25,180-155,651
Mississippi	3-5%	3	$5,000-10,001
Missouri	1.5-6%	10	$1,000-9,001
Montana	1-6.9%	7	$2,300-17,100
Nebraska	2.46-6.84%	4	$3,050-29,460
Nova Jersey	1.4-8.97%	6	$20,000-500,000
Novo México	1.7-4.9%	4	$5,500-16,001
Nova york	4-8.82%	8	$8,450-1,070,350
Dakota do Norte	1.1-2.9%	5	$37,650-413,350
Ohio	0.495-4.997%	9	$5,200-208,500
Oklahoma	0.5-5%	6	$1,000-7,200
Oregon	5-9.9%	4	$3,350-125,000
Rhode Island	3.75-5.99%	3	$60,850-138,300
Carolina do Sul	0-7%	6	$2,920-14,600
Vermont	3.55-8.95%	5	$37,450-411,500
Virgínia	2-5.75%	4	$3,000-17,001
West Virginia	3-6.5%	5	$10,000-60,000
Wisconsin	4-7.65%	4	$11,090-244,270

Para saber mais sobre como seus impostos estaduais funcionam, acesse o site do departamento de impostos e receita do seu estado ou a Federação de administradores de impostos.

Tina Orem é escritora da Investmentmatome, um site de finanças pessoais. Email: [email protected].