Como escolher o melhor software de finanças pessoais
Como escolher o melhor software para a sua empresa?
Índice:
- Gerencie seu orçamento com o Investmentmatome
- Tipos de software de finanças pessoais
- O que procurar em uma ferramenta de finanças pessoais
- O software de finanças pessoais favorito da Investmentmatome
- Orçamento e economia
- Impostos
- Investindo
- Qual é o próximo?
- Confira nossa planilha de orçamento grátis
- Aprender como definir metas financeiras
- Encontrar maneiras de economizar dinheiro
As ferramentas de finanças pessoais podem ajudar você a assumir o controle de sua vida financeira, mas elas não atendem ao mesmo propósito.
Alguns se concentram em uma função financeira - orçamento, controle de despesas, poupança, serviços bancários, investimentos ou impostos - enquanto outros lidam com múltiplas necessidades financeiras.
Veja como escolher o melhor software de finanças pessoais para atingir suas metas de saúde financeira, além de algumas de nossas ferramentas favoritas.
Gerencie seu orçamento com o Investmentmatome
Investmentmatome tem um aplicativo gratuito que ajuda você a controlar seu dinheiro, descobrir novas maneiras de economizar e até mesmo construir sua pontuação de crédito. Para permanecermos imparciais, optamos por não nos incluir nas recomendações abaixo, mas achamos que você nos amará mesmo assim.
iniciarTipos de software de finanças pessoais
Existe uma grande variedade de ferramentas de finanças pessoais. Aqui, nos concentraremos no software que cobre a maioria das necessidades.
- Orçamento: O software de orçamentação ajuda você a rastrear e categorizar seus gastos. Na maioria dos casos, você sincroniza suas contas financeiras - cheques, poupança, cartões de crédito, empréstimos e investimentos - e o software categoriza automaticamente seus gastos. Normalmente, você pode definir limites de gastos por categoria para configurar seu orçamento.
- Poupança: Quer construir seu fundo de emergência ou economizar para um carro novo? O software facilita a reserva de dinheiro todos os meses. Alguns serviços transferem dinheiro automaticamente para sua conta poupança ou uma conta especial para ajudá-lo a economizar sem pensar.
- Investimento: Investir coloca seu dinheiro para trabalhar em direção a metas de longo prazo, como a aposentadoria, mas pode ser esmagadora para iniciantes e profissionais. O software e os aplicativos de investimento ajudam você a criar um portfólio e fazer negócios com confiança.
- Impostos: O software fiscal facilita a preparação e a apresentação dos seus impostos. A maioria dos serviços simplifica o código fiscal complicado, fazendo-lhe perguntas simples e orientando você através de deduções.
- Contas: O Truebill e serviços similares são úteis para gerenciar, negociar ou cancelar suas assinaturas e utilitários, como o cabo.
O que procurar em uma ferramenta de finanças pessoais
Considere seus objetivos, o que você precisa que seu software faça e quão sofisticado você gostaria que fosse ao escolher uma ferramenta de finanças pessoais.
Se você quiser um aplicativo prático, procure um programa que seja sincronizado com suas contas.
Se você quiser um aplicativo prático que rastreie suas despesas e receitas, por exemplo, procure um programa de orçamentos que seja sincronizado com seu banco e contas de cartão de crédito.
Alguns outros fatores a considerar ao comprar:
- Custo: As ferramentas de finanças pessoais geralmente têm uma versão gratuita e uma versão premium que inclui recursos extras por uma taxa. Considere a possibilidade de fazer upgrade se sua situação financeira for complexa - você é proprietário de uma pequena empresa, por exemplo - ou se quiser ter a tranquilidade que os recursos agregados trazem.
- Restrições da conta: Certos tipos de software limitam o número de contas que você pode adicionar ou restringe a um único tipo. Portanto, se você tiver contas de verificação, cartão de crédito e investimento para monitorar, procure um serviço que possa lidar com todas elas.
- Relatórios de gastos: Você é um aprendiz visual? Procure uma ferramenta que reduza seus gastos (por categoria ou quantidade) usando gráficos e tabelas. Pontos de bônus se você puder personalizar os relatórios para atender às suas metas financeiras.
- Apoio humano: Às vezes, você precisa de mais do que um guia de usuário padrão ou uma página de perguntas frequentes. Procure apps e softwares que ofereçam suporte adicional - digamos, um que permita falar com um humano ou oferecer um robo-advisor.
- Pontuação de crédito grátis: Algumas ferramentas ajudam você a ficar no topo da sua pontuação de crédito com atualizações de pontuações semanais e mensais, e simuladores que mostram como certas decisões financeiras podem afetar seu crédito.
O software de finanças pessoais favorito da Investmentmatome
Orçamento e economia
- O líder de mercado em gerenciamento de orçamentos é sincronizado com contas de usuários para acompanhar os gastos
- Livre
- iOS, Amazon, Android, Windows Phone
- Bolotas automaticamente arredonda as compras e investe a mudança
- Gratuito * (* Aplicam-se taxas de gestão de investimento)
- iOS, Android
Veja todas as nossas escolhas para melhores ferramentas de orçamento e poupança
Impostos
- Formulários federais em sua versão gratuita: 1040EZ, 1040A
- Versões pagas (preço de tabela): Deluxe (US $ 59,99), Premier (US $ 79,99), Autônomo (US $ 119,99) e TurboTax Live (US $ 179,99)
- Preparação de retorno do estado (preço de tabela): $ 0 para a versão gratuita; US $ 39,99 para versões pagas
- Veja nossa revisão TurboTax
- Formulários federais em sua versão gratuita: 1040EZ
- Versões pagas (preço de tabela): Clássico (US $ 17), Premium (US $ 35) e Autônomo (US $ 55)
- Preparação de retorno do estado (preço de tabela): $ 0 para versões gratuitas e autônomas; US $ 22 para outras versões
- Veja nossa revisão do TaxSlayer
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Investindo
- Ferramentas fáceis de usar fazem dele um dos corretores on-line mais populares
- Estrutura de comissões em camadas beneficia os comerciantes frequentes
- Saldo mínimo necessário para plataforma de negociação ativa
- Ferramentas de serviço, pesquisa e negociação atendem a investidores iniciantes e traders ativos
- Nenhuma conta mínima
- Plataformas de negociação de alta qualidade, mas comissões acima da média
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