Caso de fraude da Western Union: como registrar uma reclamação

Em janeiro de 2017, o Western Union concordou em pagar ao governo dos EUA US $ 586 milhões como parte de um acordo com o Departamento de Justiça, a Comissão Federal de Comércio e outras agências governamentais para “intencionalmente falhar em manter uma efetiva lavagem de dinheiro (AML) e auxiliando e encorajando a fraude eletrônica ”, de acordo com um comunicado de imprensa do DOJ.

O Departamento de Justiça usará esse dinheiro para dar restituições às pessoas afetadas pelas transações fraudulentas, que incluem golpistas que fingem ser parentes que precisam de dinheiro ou que solicitam dinheiro através da Western Union em troca de prêmios ou oportunidades de emprego.

Se você acha que deve dinheiro, tem até 31 de maio para registrar uma reclamação. Veja aqui como o processo funciona.

Quem deve registrar uma reclamação

Se você acha que foi afetado pelo caso de fraude da Western Union entre 1º de janeiro de 2004 e 19 de janeiro de 2017, considere a possibilidade de registrar uma reivindicação. A Federal Trade Commission recomenda que você faça isso on-line, visitando FTC.gov/WU, que possui links para o site de sinistros, bem como outras informações úteis. Você também pode registrar uma reclamação via correio normal, mas, como o documento conterá seu número de CPF, a FTC recomenda fazê-lo on-line.

Se você já entrou em contato com a Western Union, a FTC ou com uma agência governamental diferente, talvez tenha recebido um formulário de reivindicação pré-preenchido. Você pode usar as informações desse formulário para registrar sua reivindicação on-line. Se você não recebeu um formulário de reivindicação pré-preenchido, ainda é possível enviar uma reivindicação on-line.

O que você precisa para registrar uma reivindicação

Ao registrar uma reivindicação, você será solicitado a fornecer informações básicas, como seu nome e endereço, juntamente com o máximo de informações possível sobre sua transação da Western Union, incluindo o valor que você transferiu e a data da transação. Você também será solicitado a fornecer seu número de CPF ou de identificação de contribuinte individual.

Cópias de recibos da Western Union ou formulários de envio de transferência podem ajudar a comprovar exatamente quanto dinheiro você perdeu. Se você tiver esses tipos de documentos, anexe cópias ou imagens dos documentos originais à sua reivindicação.

Quanto dinheiro você pode receber

Se a sua solicitação for confirmada, o tamanho do reembolso dependerá de quanto dinheiro você perdeu e do número de solicitações que o Departamento de Justiça pode validar. Todo o processo, incluindo verificação de reclamações e envio de cheques, pode levar um ano.

O backstory

O "sistema da Western Union facilitou golpistas e fraudes", disse a presidente da FTC, Edith Ramirez, em um comunicado divulgado em janeiro de 2017, que também afirmou que a empresa violou as leis americanas ao processar "centenas de milhares de transações de agentes da Western Union e outros envolvidos num esquema internacional de fraude ao consumidor. ”

A Western Union sabia dessas infrações, mas não tomou “medidas corretivas contra agentes da Western Union envolvidos ou facilitando transações relacionadas a fraudes”, de acordo com o comunicado de imprensa do DOJ. A maior parte da má conduta ocorreu entre 2004 e 2012 e envolveu 2.000 agentes da Western Union.

Os fraudadores contataram as pessoas e disseram-lhes para enviar dinheiro via Western Union em troca de prêmios ou oportunidades de emprego. Os agentes da Western Union estavam envolvidos nessas transações, “muitas vezes processando os pagamentos de fraudes para os fraudadores em troca de um corte nos procedimentos de fraude”, disse o comunicado à imprensa da FTC.

Como parte do acordo, a Western Union também foi ordenada a incorporar práticas antifraude em seu modelo de negócios.

Em um comunicado à imprensa da empresa, a Western Union disse que “pagaria um total de US $ 586 milhões ao governo federal, que deve ser usado para reembolsar os consumidores que foram vítimas de fraude durante o período relevante”.

Dicas para evitar fraudes

Existem precauções que você pode tomar para evitar fraudes na transferência de dinheiro:

• Nunca transfira dinheiro para pessoas que você não conhece. Golpistas podem fingir ser um membro da família ou podem dizer que você ganhou uma loteria ou sorteios. Não lhes envie dinheiro.
• Não envie dinheiro se estiver se sentindo apressado ou confuso.Se você for solicitado a enviar dinheiro imediatamente, primeiro verifique se sabe quem é o destinatário e por que ele está lhe pedindo dinheiro.

Visite o site da FTC para mais dicas sobre como evitar fraudes.

O escritor Spencer Tierney, da Investmentmatome, contribuiu para este relatório.