O que é o sucessor e como você pode evitá-lo?

Em termos simples, o probate é o processo legal para distribuir sua propriedade depois que você morre.

No entanto, "simples" pode não ser a primeira palavra que vem à mente quando você pensa em sucessões. Embora o inventário nem sempre seja complexo, é importante entender o processo, especialmente se você quiser poupar seus herdeiros dele.

O que é probate?

Seu executor imobiliário ou o advogado que representa sua propriedade normalmente inicia o inventário. Durante este processo, um tribunal de sucessões valida a sua vontade e, em seguida, autoriza o seu executor para distribuir o seu património aos seus beneficiários, como você instruiu, bem como pagar quaisquer impostos que sua propriedade pode dever.

Se você não tem vontade, um processo administrativo adicional deve ser realizado para determinar como sua propriedade será dividida. Nesse caso, o tribunal indicará um administrador para a sua propriedade, que então seguirá as instruções do juiz de inventário sobre como distribuir sua propriedade.

" MAIS: O que é uma vontade e como você pode criar uma?

É probate o mesmo em todos os estados?

As leis de inventário diferem em todo o país, por isso é importante estar familiarizado com os mandatos do seu estado para que seus desejos finais possam ser administrados com eficiência.

Por exemplo, as leis estaduais variam em relação ao que acontece se você morrer sem testamento. Se você é um residente do Arizona, Califórnia, Idaho, Louisiana, Nevada, Novo México, Texas, Washington ou Wisconsin, sua propriedade será resolvida usando as leis de propriedade da comunidade. (O Alasca permite que seus residentes aceitem as leis de propriedade da comunidade.)

As leis de propriedade da comunidade sustentam que ambos os cônjuges detêm igualmente todas as propriedades obtidas durante o casamento. Na morte, se você é casado e não tem filhos, o tribunal concederá seus bens ao seu cônjuge. Em outras situações, os tribunais de inventário determinarão como sua propriedade será distribuída usando as regras de herança de estado.

Na maioria dos casos, a hierarquia de distribuição da propriedade começa com o seu cônjuge. Se você não é casado, seus bens passam para outros membros da família em uma ordem específica, geralmente começando com seus filhos sobreviventes e depois com outros parentes com base em sua proximidade com você.

Por que você deveria evitar o probate?

Embora o probate seja frequentemente direto, muitas pessoas querem evitá-lo. As razões podem variar, mas há algumas queixas comuns sobre o processo:

• Pode ser lento. Em alguns casos, pode levar anos para um tribunal de sucessões finalizar uma propriedade, especialmente se for complicado ou envolver uma vontade contestada.
• Pode ser caro. Os custos variam de estado para estado, mas o inventário geralmente envolve honorários de executor, custos de advogado e outras despesas administrativas, como honorários de avaliadores. Em alguns casos, essas cobranças podem se acumular rapidamente. As despesas são exacerbadas se o processo se arrastar por algum tempo.
• É público. Uma vez que é um processo legal estadual, o que se passa no tribunal de sucessões não fica lá. Todo o material no processo de inventário entra no registro público.

Como você pode evitar o probate?

Independentemente de por que você quer evitar o inventário, existem etapas que você pode seguir para fazer exatamente isso.

• Tem uma pequena propriedade. A maioria dos estados estabelece um nível de isenção para o inventário, oferecendo pelo menos um processo rápido para o que é considerado uma pequena propriedade. Em alguns casos, “pequeno” na verdade pode ser bem grande. Verifique os limites de propriedades do seu estado.
• Doar seus ativos enquanto você estiver vivo. Você pode ser capaz de obter sua propriedade para uma posição de inventário simplificada ou isenta, reduzindo seu valor enquanto você ainda estiver aqui. Em vez de deixar seus ativos para a família e amigos depois que você morrer, dê a eles os itens antes disso. Não só isso pode reduzir a quantidade de sua propriedade que passa por inventário, mas também pode ajudar a cortar ou até mesmo eliminar impostos imobiliários federais e estaduais futuros.
• Estabelecer uma confiança viva. Confianças são atraentes quando se trata de evitar probate porque a propriedade mantida em confiança não faz parte de sua propriedade após a sua morte. O motivo? Um administrador, não você, controla a propriedade fiduciária e é obrigado a distribuí-la nos termos do contrato de fideicomisso.
• Faça contas pagáveis ​​na morte. Banco e outras contas que são pagas em caso de morte vão diretamente para o seu beneficiário designado sem passar pelo inventário. Alguns estados também permitem tais transferências de imóveis.
• Propriedade própria em conjunto. Tornar o seu cônjuge ou outra pessoa um co-proprietário facilita a transferência do ativo sem a necessidade de sucessões. Algumas maneiras de manter tais ativos incluem locação conjunta com direito de sobrevivência, arrendamento pela totalidade e propriedade da comunidade com direito de sobrevivência.

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Kay Bell é escritora colaboradora do Investmentmatome, um site de finanças pessoais.