O que é probate, afinal?

O que é probate?

A lei de sucessões determina quem fica depois de você morrer. Probate é o processo legal de administrar a propriedade de um falecido, resolver reclamações e distribuir propriedade sob o testamento. Um tribunal de sucessões decide a validade do testamento e concede a aprovação ao executor (conforme indicado no testamento). O tribunal de inventário também nomeia oficialmente o executor nomeado como tendo o poder legal de dispor dos ativos conforme especificado no testamento.

Observe que o probate é apenas o ato de administrar a distribuição. Não tem qualquer relação com o seu passivo fiscal.

• Se você morrer intestado (sem testamento), uma parte da herança passa para o cônjuge sobrevivo sem probate (isso não é verdade para casais do mesmo sexo)
• Cada estado tem um limite mínimo diferente para quando o probate entra em jogo

A importância de ter seus patos seguidos

Ao fazer seu planejamento financeiro e patrimonial, é importante realizar uma revisão completa de seus ativos e o que acontecerá com eles se você morrer.

Revise seus ativos de inventário e não probate

Probate	Não probate
Ativos Individuais	Ativos detidos em conjunto com direito de sobrevivência
Ativos de inquilino em comum	Ativos que você possui em conjunto com seu cônjuge como inquilinos pela totalidade
Ativos do beneficiário com beneficiários ou não beneficiários pré-falecidos	Ativos de propriedade do seu Trust Viver Revocável
	Ativos de sua propriedade e pagáveis ​​a um beneficiário designado Contas a pagar em caso de morte ("POD"), contas de transferência em caso de morte ("TOD"), em confiança para contas ("ITF") e contas Totten Apólices de seguro de vida Contas de aposentadoria, incluindo IRAs, 401 (k) se anuidades Contas de poupança de saúde ou médicas
	Ativos em que você retém uma propriedade vitalícia e o restante passa para um beneficiário não beneficente que não seja você mesmo

Conto preventivo: suas designações de beneficiários estão atualizadas?

A esposa de Jennifer Tobits, Sarah Ellyn Farley, faleceu em setembro de 2010. Após sua morte, os pais de Farley, que nunca haviam aceitado o casamento de sua filha com Tobias, entraram com uma petição no tribunal de sucessões para assumir a administração de sua propriedade. Eles também apresentaram uma queixa aos benefícios do plano de pensão de Farley. Farley não conseguiu designar um beneficiário e, embora normalmente, se nenhum beneficiário é nomeado, os benefícios passam para o cônjuge sobrevivo, os pais estão reivindicando que eles devem receber os benefícios. Eles argumentam que a definição de DOMA do cônjuge (como alguém do sexo oposto) se aplica ao plano de pensão, uma vez que o plano de pensão é um plano da ERISA (plano de pensão regulamentado pelo governo federal).

Este caso ainda está pendente.

Imagem de documentos legais via Shutterstock