Quando vender ações: 7 perguntas a fazer primeiro
Os 6 MOMENTOS CERTOS em que você precisa VENDER suas AÇÕES!
Índice:
- 1. A empresa está sofrendo de um revés?
- 2. Os fundamentos mudaram?
- 3. Existe um lugar melhor para o seu dinheiro?
- 4. A ação jogou sua carteira fora de equilíbrio?
- 5. A venda vai te dar um desconto de impostos?
- 6. Você recomprará o estoque após a venda?
- 7Como você vai sair?
- Qual é o próximo?
- Evitar rookie investindo erros com essas dicas
- Encontrar o corretor certo, se você é um comerciante de ações ativo
- Faço investimentos mais inteligentes a partir de agora
Decidir quando vender uma ação - se e quanto - exige tanto planejamento quanto determinar quando comprá-la.
Muitos investidores tomam decisões de venda unicamente com base nos movimentos de preços. Mas uma ação que está perdendo valor ainda pode ser um investimento perfeitamente sensato. Por outro lado, vender uma ação que tenha subido e render um bom lucro pode ser prudente se atingir um preço-alvo ou se crescer fora de proporção em sua carteira.
Estabelecer diretrizes iniciais para o que você consideraria vender - um acordo pré-nupcial, se preferir - elimina o estresse e o potencial de erros. Então vai se perguntando essas sete perguntas.
1. A empresa está sofrendo de um revés?
O problema de ter acesso ininterrupto a dados de mercado e notícias é que é difícil não procurar. Todos. O. Tempo.
Mesmo sabendo que as ações podem ser voláteis em períodos curtos, os investidores não ficam imunes a gatilhos emocionais que levam a pressionar o botão de ejeção em um investimento muito cedo.
Se movimentos de preços recentes ou repentinos fizerem com que você dê um olho lateral a algum estoque, obtenha alguma perspectiva. Compare os retornos da empresa ao seu benchmark e seus pares no mesmo período de tempo. Um fundo negociado em bolsa específico do setor pode servir como referência.
O contexto pode ajudá-lo a discernir se o desempenho atrasado indica problemas sob o controle de seu estoque específico ou se você está testemunhando um subproduto do movimento geral do mercado ou uma reação exagerada às notícias.
»Propenso a investir emocionalmente? Você pode ser um bom candidato para um consultor robótico.
2. Os fundamentos mudaram?
As empresas e os mercados em que operam estão em constante evolução. A capacidade de uma empresa se adaptar à mudança pode determinar se faz sentido você se manter firme ou vender.
Alguns desafios são mais difíceis de superar do que outros. Um concorrente forte que comece a roubar uma participação de mercado significativa ou uma empresa cujas práticas contábeis sejam questionadas pode ser uma razão válida para vender ações.
Outros desenvolvimentos podem valer a pena para ver como eles se saem. Uma reorganização gerencial pode não significar uma mudança generalizada na maneira como os negócios serão executados. Um atraso no lançamento do produto ou alguns maus trimestres nem sempre indicam uma derrota total.
3. Existe um lugar melhor para o seu dinheiro?
O investidor bilionário Warren Buffett diz que seu período de espera favorito é para sempre. Mas isso nem sempre é realista para o investidor médio com uma quantia finita de dinheiro para investir.
Há custos de oportunidade de permanecer investido em uma ação em vez de vendê-la para liberar dinheiro para outros fins. A oportunidade poderia ser outro investimento, como um estoque diferente que você está acompanhando com melhores perspectivas de longo prazo do que o seu.
Às vezes, o "lugar melhor" é dinheiro, porque você precisa do dinheiro para uma despesa futura, como renda de aposentadoria ou mensalidades da faculdade. A venda de ações para satisfazer as necessidades de caixa é uma medida inteligente para evitar a exposição excessiva à volatilidade de curto prazo do mercado, colocando seu dinheiro em risco. Mas você quer evitar invocar fundos de longo prazo que precisará no futuro, se tiver outras opções para satisfazer suas necessidades de caixa de curto prazo.
4. A ação jogou sua carteira fora de equilíbrio?
Idealmente, você distribui seu dinheiro pelas categorias de investimentos que se alinham a seus objetivos, horizonte de tempo e tolerância a riscos. Com o tempo, esse mix mudará à medida que alguns investimentos superarem outros, tornando necessário alinhar seu portfólio com seu plano de alocação de ativos original.
Duas opções para equilibrar as ações são comprar mais ações que ficaram para trás e vender ações dos outperformers. (Veja como implantar essas estratégias de rebalanceamento de portfólio.) Embora a venda de vencedores por causa do rebalanceamento possa não parecer boa, trata-se de controlar o risco.
5. A venda vai te dar um desconto de impostos?
Parabéns - o seu investimento subiu! Antes de gastar todas as receitas, lembre-se: a venda de uma ação que tenha aumentado em valor em uma conta de corretagem tributável pode acionar uma cobrança de impostos do IRS. O dano depende se você realizou o investimento por mais de um ano. Se assim for, você se qualifica para as menores taxas de imposto sobre ganhos de capital a longo prazo. Caso contrário, aplicam-se taxas de ganhos de capital de curto prazo mais elevadas.
Mas também há uma solução alternativa se você tiver alguma ação que tenha perdido dinheiro. Vender os perdedores pode reduzir seus impostos em uma manobra chamada extração de impostos.
Você pode usar a quantia de dinheiro que você perde em um investimento - até US $ 3.000 por ano - para compensar qualquer ganho de investimento tributável. Você pode até usá-lo para reduzir sua guia de imposto de renda comum. Isso forneceria um pouco de alívio financeiro e emocional à venda porque um investimento não deu certo.
6. Você recomprará o estoque após a venda?
Quando você vende uma ação com prejuízo e a compra de volta, ou compra um investimento semelhante, em pouco tempo, ela é chamada de "venda a jato". O que fica embaçado é sua capacidade de usar essa perda de capital para compensar impostos sobre ganhos de investimento.
A regra de venda de lavagem entra em ação se você comprar o mesmo ou um estoque quase idêntico 30 dias antes ou 30 dias depois de vender o estoque com prejuízo.
Se você é um comerciante de ações em tempo integral aos olhos do IRS, você pode qualificar para uma isenção de regra de venda de lavagem, bem como outras quebras de imposto de comerciante ativo.
7Como você vai sair?
Acertar uma venda perfeitamente é quase impossível. Nenhum investidor pode escolher com segurança o momento exato em que uma ação está no seu nível mais alto ou mais baixo. Correr para a saída pode fazer com que você perca ganhos adicionais ou bloqueie perdas evitáveis.
Uma maneira de suavizar a transição é empregar o mesmo truque usado pelos investidores para construir suas participações em um estoque específico: a média do custo do dólar. Mas, em vez de investir dinheiro durante semanas ou meses para construir uma posição a preços diferentes - o que iguala o preço médio que um investidor paga pelas ações -, você vende ações em períodos diferentes ao longo do tempo.
A venda não precisa ser tudo ou nada. Se você acha que a ação ainda vale a pena, mas quer reduzir sua exposição, segure em algumas de suas ações.
Perguntou todas estas questões e acha que é hora de vender? Mergulhe no procedimento com esta peça sobre como vender uma ação.
