Jemstep Review: um novo gerenciador de portfólio para seus ativos de aposentadoria

A maioria das pessoas está preocupada em saber se terão ou não dinheiro suficiente na aposentadoria - mesmo que estejam economizando dinheiro ao longo do caminho, elas não têm certeza se durarão tanto tempo ou permitirão que vivam com a mesma comodidade que gostariam.. Muitos acham complexo e intimidante ou não sabem como fazê-lo. Muitas vezes, eles temem que tomarão as decisões erradas e acabarão perdendo dinheiro.

Mas não precisa ser tão incerto; todos devem ser capazes de criar uma aposentadoria segura ou, pelo menos, saber onde estão. O Jemstep é uma opção de gerenciamento de ativos on-line que está tentando resolver esse problema, ajudando os investidores a gerenciar esse processo de forma abrangente on-line.

Esta revisão detalha a plataforma certa para a plataforma de Jemstep, entrevistando os principais tomadores de decisão da empresa para explicar em primeira mão a nova abordagem de investimento que a Jemstep procura compartilhar com os consumidores.

O que é o Jemstep?

Jemstep é um consultor de investimentos on-line que ajuda você a obter mais dinheiro para a aposentadoria, informando exatamente o que comprar e vender, e em todas as suas contas, incluindo seu plano de aposentadoria.

Em particular, o novo serviço de gerenciamento de portfólio da Jemstep é um serviço de investimento on-line que oferece análise e consultoria de investimento altamente individualizada e aprofundada que tradicionalmente só está disponível para investidores de alto patrimônio líquido. Alguns dos benefícios do serviço é que eles ajudam os investidores a reduzir taxas e impostos, além de ajudá-los a maximizar retornos, minimizar riscos e selecionar investimentos de alta qualidade.

Como outros concorrentes no espaço de gerenciamento de riqueza on-line, a Jemstep tem como objetivo fornecer o aconselhamento personalizado e de alto nível que tradicionalmente está disponível apenas para investidores ricos. Um consultor de investimento registrado na SEC, a Jemstep é liderada por uma equipe de especialistas com mais de 100 anos de experiência combinada em gestão financeira e inovação e desenvolvimento tecnológico.

• Comparando opções? Veja também Nossa revisão do site de Capital Pessoal e nossa pesquisa em outras plataformas de gerenciamento de portfólio aqui.

Como Jemstep ajuda os consumidores a evitar taxas

Conversamos com Simon Roy, presidente da Jemstep, sobre como os investidores deveriam agir de acordo com seus próprios interesses para evitar taxas desnecessárias:

“As taxas são importantes. Cada dólar recebido em taxas é mais do que um dólar subtraído de sua poupança de aposentadoria, e esses dólares tomados a cada ano somam uma quantia significativa de dinheiro ao longo do tempo. Embora as taxas baixas sejam um bom começo na seleção de fundos, outros atributos também são importantes.

É por isso que a tecnologia de avaliação de investimento patenteada da Jemstep analisa mais de 50 atributos adicionais para recomendar a melhor combinação de fundos a serem mantidos em cada classe de ativos, em cada uma de suas contas. Estes incluem: eficiência fiscal, retornos, desempenho em mercados em ascensão e queda, retornos ajustados ao risco, pior desempenho, volatilidade, diversificação de participações e muito mais. Dessa forma, o Jemstep ajuda a reduzir não apenas as taxas, mas também a minimizar os impostos e garantir que você tenha a alocação apropriada de ativos para ajudá-lo a obter mais dinheiro para a aposentadoria ”.

Como funciona o gerenciador de portfólio do Jemstep

Jemstep Portfolio Manager conhece as circunstâncias e preferências financeiras de cada pessoa. Dentro de minutos, é capaz de fazer o seguinte:

1. Projeta a quantidade de dinheiro que o portfólio atual do usuário lhes dará para gastar na aposentadoria.
2. Recomenda uma carteira-alvo otimizada para lhes dar mais dinheiro na aposentadoria e conta quanto mais.
3. Descreve um plano de ação detalhando o que comprar, vender e manter para alcançar seu portfólio alvo.

Além disso, os usuários permanecem no caminho certo, porque a Jemstep observa as mudanças em seu perfil, portfólio e mercado e os alerta quando é hora de reequilibrar ou alterar os investimentos.

Com base na pesquisa de economistas ganhadores do Prêmio Nobel e na experiência de gerentes de investimentos institucionais multibilionários, os portfólios da Jemstep são projetados para ajudar as pessoas a obter retornos mais altos do que seus portfólios existentes, enquanto reduzem as flutuações drásticas que podem ocorrer quando os mercados sobem. e para baixo. Esses portfólios foram testados novamente contra o S & P 500 em 14 anos e geraram retornos mais altos com menos risco. Ao recomendar os investimentos para vender e comprar, a tecnologia patenteada de avaliação de investimentos da Jemstep ajuda os investidores a minimizar impostos, reduzir taxas de fundos e selecionar investimentos de alta qualidade.

Preços do Jemstep

A Investmentmatome acha que o mais interessante e interessante sobre o Jemstep é ser seu modelo inovador de precificação. Primeiro, uma conta básica do Jemstep é sempre gratuita, não importa o tamanho do seu portfólio. Com isso, você obtém uma análise do seu portfólio atual, incluindo uma estratégia de investimento personalizada, otimizada para sua situação e metas, além de uma maneira simples de acompanhar todos os seus investimentos em um só lugar.

Além disso, o preço incentiva todos os investidores a participarem se sua carteira é pequena ou grande:

• Isso é gratuito para aqueles com um tamanho de portfólio inferior a US $ 25.000.
• Isso custa tão baixo quanto $ 17,99 / mês, para aqueles com tamanhos de portfólio de US $ 150.000 ou menos
• O nível mais alto, para aqueles com US $ 600.000 + custa US $ 69,99 / mês

Com uma Conta Premium, você também recebe o Plano de Ação detalhado da Jemstep para criar, gerenciar e otimizar seu portfólio ideal. Isso inclui o rastreamento contínuo de seu progresso em direção a uma aposentadoria segura, bem como alertas instantâneos e orientações quando é hora de reequilibrar ou alterar investimentos.

Jemstep diz que um planejador financeiro é 50 vezes ou mais o custo de usar o Jemstep mesmo no nível mais baixo.

Jemstep vs. Capital Pessoal vs. Wealthfront vs. Betterment

Há muitos participantes em crescimento no espaço de gerenciamento de portfólio on-line - como eles diferem e quem é o melhor? Uma diferença fundamental em um nível alto é que a Jemstep é verdadeiramente voltada para a tecnologia e oferece uma solução on-line muito abrangente para aqueles que querem assumir o controle de seus portfólios de aposentadoria. A Jemstep usa sua tecnologia de investimento patenteada para fornecer às pessoas a orientação passo a passo de que precisam para agir em uma interface da Web fácil de usar.

Jemstep diz que ambos os seus concorrentes Personal Capital e Wealthfront são essencialmente corretores tradicionais ou gestores de patrimônio com um front-end na web. E, como um corretor tradicional ou gerente de patrimônio, eles querem que você os pague para administrar seus ativos e, para usar o serviço, você deve transferir todos ou parte de seus ativos para a corretora. Você delegar o gerenciamento dos ativos para eles. Jemstep é mais para aqueles que querem se autogerenciar ou obter uma segunda opinião. Você não transfere seus recursos para o Jemstep e pode manter suas contas de corretagem existentes. Você obtém a orientação de alta qualidade que permite gerenciar facilmente suas próprias contas, por uma fração do preço.

O FutureAdvisor é talvez o concorrente mais próximo, pois oferecemos aconselhamento e não assumimos ativos sob gestão. O que diferencia Jemstep do FutureAdvisor é que o Jemstep é muito mais completo de uma solução e adaptado ao indivíduo. Por exemplo, eles não reconhecem ativos combinados para casais. Enquanto isso, o Betterment é dedicado aos investidores que desejam delegar a gestão de seus portfólios a outra pessoa. Eles parecem adequados para um investidor novato que tenha algum dinheiro que possa transferir para o serviço. Eles não parecem adequados para alguém que possui investimentos e contas existentes - que o investidor precisaria vender todos os seus ativos e transferir o dinheiro para melhoria, resultando em consequências fiscais muito adversas para o investidor.

The End Game: uma solução de gerenciamento de dinheiro mais integrada

Suzanne Pallo, diretora sênior de marketing da Jemstep, explica:

“Nossa missão é fornecer conselhos acionáveis ​​que facilitam o avanço das pessoas e tomar melhores decisões de investimento para melhorar seu bem-estar financeiro. Fizemos um estudo no início deste ano e descobrimos que 76% das pessoas não entendem como os profissionais da área financeira são compensados ​​e 73% não conseguem identificar como encontrar informações sobre as taxas. ”

Está funcionando? O Jemstep fornece estas estatísticas impressionantes até à data:

• Mais de 10.000 pessoas estão usando serviços Jemstep e gerenciando portfólios, totalizando mais de US $ 2 bilhões em ativos.
• Entre eles, quase 20% daqueles que receberam um plano de ação personalizado já melhoraram seu resultado de aposentadoria implementando uma ou mais das recomendações de compra ou venda.
• O investidor médio que segue o conselho de Jemstep é projetado para ter um adicional de US $ 290.000 para gastar na aposentadoria.

A Investmentmatome acha que sim, Jemstep está definitivamente ajudando os investidores a obter o melhor caminho para uma aposentadoria confortável.

Quer se inscrever para Jemstep, ou simplesmente aprender mais sobre seu produto? Confira o site deles.