Como escrever uma vontade que não desencadeie uma disputa familiar

Criar um plano imobiliário é um presente para as pessoas que você deixa para trás. Ao expressar seus desejos, você está tentando orientar seus entes queridos em um momento emocional difícil.

No entanto, com muita frequência, pessoas bem-intencionadas fazem coisas destinadas a criar discórdia, rancor e ressentimento entre seus herdeiros. O que parece ser bom no papel pode ter um efeito desastroso na vida real, diz Marve Ann Alaimo, sócia e corretora da Porter Wright Morris & Arthur, em Naples, na Flórida.

"As pessoas querem pensar que todo mundo vai ser legal e fazer o certo", diz Alaimo. "A natureza humana nem sempre é assim."

Você pode reduzir as chances de discórdia familiar fazendo estas quatro coisas:

1. Nomeie o executor correto

Eu ouço regularmente pessoas convencidas de que seus irmãos estão roubando uma propriedade. Tão comuns são os executores que arrastam os calcanhares ou que fantasmam toda a família, recusando-se a lidar com a papelada necessária ou até mesmo respondendo a e-mails e telefonemas.

As pessoas costumam nomear executores com base na hierarquia familiar (o filho mais velho, o único homem) ou relacionamentos pessoais (o cônjuge, o melhor amigo), em vez de considerar as habilidades necessárias para o trabalho, afirmam os advogados de planejamento imobiliário. A pessoa encarregada de liquidar uma propriedade deve ser responsável, organizada e escrupulosamente ética.

A advogada de planejamento imobiliário Jennifer Sawday, sócia da TLD Law em Long Beach, Califórnia, geralmente recomenda que os clientes considerem nomear um administrador corporativo ou um fiduciário profissional como seu executor. Muitos bancos têm departamentos de fideicomisso que fornecem fundos fiduciários para grandes propriedades, normalmente aquelas cujo valor é superior a US $ 500.000, enquanto os fiduciários profissionais geralmente atendem a pequenas propriedades, diz ela.

2. Incluir propriedade pessoal

Algumas das coisas mais pequenas - um brinquedo de infância, uma decoração de festa, uma peça de bijuteria - podem desencadear as maiores lutas familiares. Qualquer coisa com apegos sentimentais ou emocionais pode despertar antigas rivalidades e levar a divergências por toda a vida.

“'Pode ser' mamãe sempre quis que eu tivesse isso 'ou' mamãe sempre quis que você tivesse isso, e isso me incomoda '”, diz Alaimo.

Alaimo recomenda que os clientes perguntem a seus filhos o que eles querem e tomem decisões agora sobre quem recebe o quê. Eles devem fazer uma lista, atualizá-lo conforme necessário e mantê-lo com seus testamentos ou outros documentos de propriedade. Se as pessoas evitam essa discussão porque têm medo de conflitos, elas devem imaginar as batalhas que virão quando os pais não estiverem mais por perto para mediar, diz ela.

Como uma tentativa final de manter a paz, ou pelo menos lembrar as crianças de valorizarem os relacionamentos, Alaimo sugere adicionar uma cláusula à vontade que direciona o executor a vender qualquer item disputado, se os herdeiros não concordarem sobre quem o recebe.

3. Não amarre o dinheiro por muito tempo

As pessoas podem, e devem, garantir que seus cônjuges sobreviventes sejam adequadamente providos. Também é insensato despejar uma grande quantia de dinheiro em alguém jovem demais para lidar com isso. Mas as provisões imobiliárias que afetam o dinheiro durante décadas também podem ser um erro.

Por exemplo, pessoas com propriedades maiores muitas vezes criam relações de confiança que permitem que as crianças herdem somente depois que o cônjuge sobrevivente morre. Mas se a nova esposa do papai estiver mais próxima da idade das crianças do que a dele, essa pode ser uma longa espera cheia de ressentimento.

Outra provisão de propriedade comum é distribuir herança ao longo de vários anos, por exemplo, com um pedaço aos 21 e outro aos 25, com o saldo pago aos 30. Mas algumas pessoas usam tais provisões para arrastar a distribuição por décadas ou tentar restringir o que as crianças de meia-idade fazem com o dinheiro.

“As crianças muitas vezes acham que essas provisões são uma acusação dos pais… e uma declaração de que não confiam em suas heranças”, diz Frank Moscardini Jr., sócio da Shimanovsky & Moscardini em Chicago e advogado membro do Conselho Consultivo da LegalShield.

4. Explicar quaisquer legados desiguais

Os pais geralmente acham que têm boas razões para deixar um filho a mais do que os outros. Talvez um filho não seja tão bem-sucedido financeiramente ou tenha sido mais atento nos últimos anos dos pais. Mas os legados desiguais muitas vezes parecem injustos para aqueles que ficaram para trás, diz Moscardini.

Os pais que não planejam fazer distribuições iguais devem agendar uma reunião familiar e explicar o que pensam aos filhos, diz Alaimo. Essas discussões podem não ser confortáveis, mas ouvir as explicações diretamente dos pais pode ajudar a evitar que as crianças se culpem mais tarde.

"Se você não está lá para responder às perguntas deles sobre" por que você fez dessa maneira ", as pessoas vão fazer suas próprias respostas", diz Alaimo.

Este artigo foi escrito por Investmentmatome e foi originalmente publicado pela Associated Press.