Revisão de investimento de fólio

A Internet alterou fundamentalmente o mundo do investimento. O que antes era reservado para pessoas que contrataram um corretor agora está aberto para qualquer pessoa com um computador e algumas centenas de dólares.

Esta nova era de investimentos viu uma onda de empresas oferecendo seu próprio e exclusivo giro na gestão de dinheiro.

Folio Investing é uma empresa que tenta maximizar o potencial de investimento dos investidores online.

No site da empresa: “O Folio Investing fornece uma plataforma poderosa para investimentos diversificados e gerenciamento de portfólio, com benefícios significativos de personalização, impostos e gerenciamento de custos. Nós permitimos que você combine os benefícios do investimento em fundos mútuos e os benefícios de possuir ações individuais, sem mínimos. ”

Como subsidiária da FOLIOfn, uma corretora que abriu suas portas em 1999, a Folio Investing é uma das firmas mais estabelecidas entre as corretoras de Internet.

A Folio Investing se concentra em ajudar seus clientes a criar portfólios diversificados. A empresa oferece mais de 160 fólios prontos para viagem, com algo para cada investidor, esteja você interessado em um fólio de data prevista, baixa volatilidade, ampla exposição de mercado ou alguma outra estratégia de investimento. Quando Folio Investing revisa ou reequilibra seus portfólios, os investidores recebem um alerta por e-mail, permitindo que investidores individuais monitorem de perto seus investimentos.

Os investidores também têm a opção de criar seus próprios portfólios, misturando ações, ETFs e fundos mútuos como quiserem. Os investidores podem dividir contas entre fólios prontos para uso e fólios personalizados. Os fólios podem incluir ações fracionárias, permitindo que investidores de pequena escala tenham acesso a ações que, de outra forma, poderiam estar fora de alcance. Quanto controle um investidor exerce depende inteiramente do nível de conforto do investidor. Trabalhe com seu próprio fólio personalizado diariamente, permita que um dos produtos do Folio Ready-to-Go funcione para você ou vá a qualquer lugar entre eles.

Preços

O Folio Investing oferece uma opção de preço fixo. Por US $ 29 por mês, um investidor pode fazer tantos negócios quanto puder imaginar. Para os investidores que gostam de jogar frequentemente com as suas participações, este modelo de preços pode poupar muito dinheiro - se eles tiverem uma carteira suficientemente grande. Para uma carteira de US $ 25.000, por exemplo, essa taxa mensal de US $ 29 equivale a uma cobrança anual de 1,4%.

O Folio também oferece preços com base em comissão, cobrando US $ 4 por transação. Este plano também impõe uma taxa trimestral de US $ 15 se você tiver feito três ou menos operações no trimestre anterior. IRAs custam um adicional de US $ 25 por ano.

Produtos e Benefícios

• Disponível para contas de aposentadoria, como IRAs
• Mais de 160 fólios Ready-to-Go projetados para quase todas as estratégias de investimento
• Fólios customizados, feitos sob medida, especialmente adequados aos seus interesses individuais
• Investimento em participação fracionária
• Alertas de reequilíbrio que o mantêm no circuito
• Ferramentas de gerenciamento de impostos para ajudar a minimizar sua responsabilidade fiscal
• A opção de testar o desempenho de um fólio sem custos até você financiá-lo
• Nenhum saldo mínimo de conta
• Não há limites mínimos ou máximos em negociações

Folio Investing vs. concorrentes

Folio Investing, tendo começado como FOLIOfn antes da virada do milênio, tem longevidade em seu campo. Os participantes mais recentes em investimentos on-line baseados em portfólio incluem empresas como a Motif Investing, fundada em 2010, e a Betterment, fundada em 2008. O Folio tem vantagens de idade e experiência sobre essas empresas mais novas.

Assim como o Folio, tanto o Motif quanto o Betterment oferecem investimento fracionário, rebalanceamento de portfólio e uma variedade de ETFs para escolher. A Motif estabeleceu portfólios para uma variedade de estratégias de investimento, incluindo a data alvo clássica e as estratégias de alocação de ativos. Ele também oferece fundos agrupados por temas comuns (também conhecidos como "motivos", daí o nome). O Betterment tem uma variedade menor de fundos para escolher e se auto-intitula como ideal para investidores que “definem e esquecem”. O motivo permite mais personalização, mais como o Folio Investing.

Tanto o Motif quanto o Betterment podem ser opções melhores para pequenos investidores com base em sua estrutura de taxas. A Motif opera com uma comissão de US $ 9,95 por "Motif" (ou portfólio), sem taxas adicionais. O Betterment cobra uma taxa trimestral de 0,15% e 0,35%, dependendo do seu saldo.

Você deve investir com o Folio?

Se o seu portfólio de fundos mútuos for pequeno (menos de US $ 10.000) e você negociar com pouca frequência, a taxa do plano ilimitado custará mais do que as taxas de um fundo mútuo tradicional.

No entanto, se sua carteira for maior que US $ 25.000 e, especialmente, se você negociar pelo menos três vezes por mês, a taxa mensal de US $ 29 de transação ilimitada do Folio pode ser o melhor negócio que você encontrará.

Pronto para se inscrever? Saiba como começar a usar o Folio Investing aqui.