Uma Estratégia Simples de Diversificação Buffett Usa para Obter Resultados |

Trabalhando para Investir Site irmão deAnswers, StreetAuthority.com, Eu faço um monte de diferente coisas.

No decorrer de um dia, eu posso estar escrevendo um artigo… discutindo potenciais escolhas com nossa equipe… pesquisando o próximo ponto de investimento… mesmo passando por Stock of the Month idéias de artigos com meus colegas

E com tanta coisa acontecendo, eu realmente me sinto um pouco esgotada com o passar do dia.

Para combater isso, tento trabalhar cerca de uma hora mais cedo do que o resto da equipe. Às vezes eu simplesmente trabalho de casa antes de entrar no escritório.

Eu não faço isso para mostrar, mas descobri que posso fazer mais naquela hora (quando posso simplesmente me concentrar em uma tarefa sem distração) do que eu pode em duas horas, quando o resto da equipe tem o escritório zumbido

Desligar o ruído de fundo me permite simplificar as coisas - e obter melhores resultados.

O que isso tem a ver com o investimento? Uma tonelada

Por que a diversificação é como beber de uma mangueira de incêndio

Às vezes, as águas de investimento são tão claras quanto a lama para os investidores de varejo. Afinal de contas, há literalmente milhares de jogadas potenciais por aí.

Você poderia tentar jogar um rebote nas montadoras. Você poderia day-trade os bancos. Você poderia ficar com fundos de índice e superar qualquer tempestade. Você pode até mesmo tentar encontrar empresas que são simplesmente subvalorizadas e irão se recuperar assim que o mercado notar.

Mas o problema é que existem muitas opções - é como tentar beber de uma mangueira de incêndio. Muitas opções dificultam o investimento que fará de seu portfólio um vencedor.

Em vez disso, como eu faço todas as manhãs ao começar cedo, acho que os investidores de sucesso precisam desligar as distrações e focar sua atenção. para um pequeno grupo das melhores idéias … beber de um copo, em vez de uma mangueira de incêndio.

Ao encolher seu portfólio, você encontrará:

É mais fácil ficar em cima de seus investimentos

Se você tem um portfólio de 50 ações, quão bem você pode prestar atenção em cada uma delas?

Mesmo se você ler em cada uma delas apenas uma hora por semana, você teria um emprego em tempo integral (mais 10 horas extras) só para dar a cada um o seu devido.

E com este mercado, é mais importante do que nunca para assistir suas participações. Em vez disso, um portfólio de apenas 10 a 12 de suas melhores escolhas precisaria de muito menos tempo para acompanhar cada semana e você provavelmente dormiria melhor à noite sabendo que fez sua lição de casa.

Melhor desempenho do portfólio

Você acha que a média seria mais alta em um teste: uma turma inteira cheia de alunos ou um punhado dos alunos mais inteligentes escolhidos pelo professor?

A resposta é óbvia. É o mesmo com o seu portfólio

Olhe através de seus acervos. Se você tem mais de 30, 40, até 50 holdings ou mais, eu aposto que você encontrará alguns que você acha que são simplesmente "OK". Heck, não me surpreenderia se você tivesse alguns que você nem gosta, mas que simplesmente ainda não foram vendidos.

Em vez disso, e se você abatesse seu portfólio apenas com suas escolhas favoritas? Seu portfólio não estaria em melhor forma daqui para frente? Você teria a nata da colheita, em vez do campo inteiro. Lembre-se, é difícil superar o mercado se o seu portfólio é o mercado.

Você não está sozinho no corte de seu portfólio

Berkshire Hathaway (NYSE: BRK-B)

de Warren Buffett 25 ações norte-americanas negociadas publicamente. Isso é muito para um investidor individual, mas para uma empresa com bilhões à sua disposição, é surpreendentemente poucos. Além disso, os cinco principais holdings da Berkshire representam 73% de seu portfólio.

Buffett é simplesmente um defensor do posicionamento de um portfólio para aproveitar as melhores escolhas. Ele até chegou a dizer:

"Se é o seu jogo, a diversificação não faz sentido. É uma loucura colocar o dinheiro na sua 20ª escolha, e não na 1ª escolha. É a analogia do 'LeBron James'. Se você tem o fenômeno do basquete LeBron James no seu time, não o tire do jogo apenas para abrir espaço para outra pessoa. "

Se o maior investidor do mundo está seguindo essa abordagem, não deveriam os outros investidores

Ações individuais ainda podem fazer bem, não importa o mercado

A escola de pensamento de Buffett é um dos principais princípios do boletim informativo Estoque do Mês e seu portfólio de dinheiro real de US $ 100.000. Pense nisso - nossa economia continua quente e fria. Os investidores ainda estão preocupados com o desemprego, as taxas de juros, a moradia, o Oriente Médio … a lista continua.

Não importa o que esteja acontecendo, sempre há algumas ações indo bem. E se você se concentrar em um grupo seleto de suas melhores escolhas, você pode lucrar. Lojas Ross (Nasdaq: ROST) subiram 176% desde que o mercado bateu um pico de todos os tempos em 2007 … Dólar Tree (Nasdaq: DLTR) subiu 91%. As lojas de autopeças (os motoristas mantêm os carros por mais tempo e fazem mais manutenção e reparos) são a mesma coisa. Auto Peças Avançadas (NYSE: AAP) está acima de 83%… AutoZone (NYSE: AZO)

subiu 108%.

Entendo que anos de condicionamento levaram milhões de investidores a pensar que a diversificação é crucial para o sucesso. E é, se você quiser simplesmente combinar com o mercado. Mas não é isso que me esforço a fazer. Eu duvido que você também queira.