Lista de verificação de preparação de imposto: o que reunir antes de arquivar

Se você contrata um profissional ou faz você mesmo, você precisa de certas informações e documentação para arquivar seu retorno de imposto. Aqui está uma lista de itens que os contribuintes geralmente precisam concluir o trabalho.

Informação pessoal

Vamos começar com o óbvio.

• Os impostos do ano passado, tanto o seu estado federal quanto, se aplicável, o retorno do estado. Estes não são estritamente necessários, mas são boas atualizações do que você arquivou no ano passado e dos documentos que você usou.
• Números de Seguro Social para você, seu cônjuge e todos os dependentes.Lembre-se, além das crianças, os dependentes podem incluir pais idosos e outros.

Renda

Reúna todos os documentos que confirmam o dinheiro que você recebeu durante o ano anterior.

• Formulários W-2. Os empregadores devem emiti-los até 31 de janeiro, portanto fique de olho em suas caixas de correio, físicas e eletrônicas.
• 1099 formulários. Cada um deles termina com um sufixo diferente, dependendo do tipo de pagamento recebido. Por exemplo, o formulário 1099-MISC é para trabalho contratado. Se você é pago por meio de terceiros, como o PayPal ou a Amazon, provavelmente ganhará um 1099-K. Os ganhos de investimento aparecem no 1099-INT para juros, 1099-DIV para dividendos e 1099-B para transações com corretor.

Deduções

Deduções ajudam a reduzir o seu rendimento tributável, o que geralmente significa uma redução da conta de impostos. A chave para reivindicar deduções é a documentação. Além de protegê-lo se você já foi auditado, ele pode reduzir sua conta de impostos ajudando você a lembrar o que reivindicar. Reunir esses registros pode levar tempo, mas pode compensar, diz Norm Blatner, um contador da Blatner & Mineo em Buffalo, Nova York.

"Então, digamos, você sabe, US $ 150, US $ 200 a mais [está] em seu reembolso de impostos. Valeu a pena gastar uma hora ou duas para conseguir um extra de $ 150, $ 200? ”, Pergunta ele.

Você não precisa detalhar para se beneficiar de algumas deduções. Estes são listados diretamente no Formulário 1040 ou, em menor escala, no Formulário 1040A. Mais deduções estão disponíveis se você relacionar as despesas no Anexo A.

Aqui está um resumo de algumas deduções fiscais populares. Certifique-se de que você tenha documentação para cada um antes de arquivar:

• Contribuições de conta de aposentadoria. Você pode deduzir as contribuições para uma conta tradicional de aposentadoria independente ou do IRA. Só não se esqueça de ficar dentro dos limites de contribuição.
• Despesas educacionais. Os estudantes podem reivindicar uma dedução para propinas e taxas pagas, bem como por juros pagos em um empréstimo estudantil. O IRS não aceitará sua reivindicação de dedução sem o formulário 1098-T, que mostra suas transações educacionais. Formulário 1098-E tem detalhes sobre o seu empréstimo de estudante.
• Contas médicas. Os custos médicos poderiam proporcionar economia de impostos, mas somente se eles totalizassem mais de 7,5% da receita bruta ajustada para a maioria dos contribuintes.
• Imposto sobre a propriedade e juros hipotecários. Se o pagamento da hipoteca incluir um valor em depósito para impostos sobre a propriedade, isso será incluído no Formulário 1098 que o credor lhe envia. Esse documento também mostrará quanto interesse de empréstimo imobiliário você pode reivindicar no Anexo A.
• Doações de caridade. Para garantir que sua generosidade seja paga no tempo do imposto, guarde seus recibos para doações de caridade. O IRS pode recusar sua reivindicação se você não tiver confirmação.
• Despesas de sala de aula. Se você é um professor da escola ou outro educador qualificado, pode deduzir até US $ 250,00 gastos em material escolar.
• Impostos estaduais e municipais. Você pode deduzir vários outros impostos, incluindo impostos estaduais e locais ou impostos sobre vendas. Você não precisa de recibos para o imposto sobre vendas; O IRS fornece tabelas com valores médios que você pode reivindicar. O imposto sobre uma compra importante, no entanto, pode ser adicionado ao valor da tabela, portanto, mantenha esses recibos.

Observe que os impostos de renda pagos pelo estado devem estar em seu W-2, mas lembre-se de adicionar todos os impostos estimados pelo estado que você pagou durante o ano.

" MAIS: Estime sua conta fiscal ou reembolso de 2018 com nossa calculadora de impostos gratuita

Créditos

Créditos são primos mais valiosos das deduções: eles fornecem cortes de dólar por dólar em qualquer imposto que você deve. Mas, assim como nas deduções, você precisa de documentação para reivindicá-las. Aqui estão alguns créditos fiscais populares:

• American Opportunity e Lifetime Learning créditos. Esses créditos relacionados à educação podem economizar bastante dinheiro. Tal como acontece com a dedução de propinas e taxas, o Formulário 1098-T é obrigado a reivindicar qualquer um.
• Crédito Infantil. O crédito infantil padrão vale até US $ 1.000 por criança dependente do ano fiscal de 2017. Se você adicionou a sua família por meio da adoção, talvez seja elegível para créditos fiscais adicionais.
• Crédito Fiscal Premium. Se você comprou a cobertura da Affordable Care Act através do mercado do governo, esteja atento ao Formulário 1095-A. Ele ajudará você a reivindicar o Crédito Fiscal Premium ou a reconciliar o valor que recebeu antecipadamente.
• Crédito de contribuições de poupança para aposentadoria (também conhecido como crédito do poupador).Contribuições para um plano 401 (k), semelhante patrocinado pelo empregador ou um IRA podem permitir que você reivindique esse crédito.

" MAIS: Veja 20 deduções fiscais e créditos populares que podem poupar dinheiro este ano

Pagamentos

A maioria de nós tem impostos de renda retidos de nossos contracheques para cobrir nossas obrigações tributárias; essa quantidade está em nossos formulários W-2. Mas se você fez pagamentos de impostos federais estimados durante o ano, tenha esse valor à mão também.

Esta lista de verificação de impostos abrange questões de preparação comuns à maioria dos arquivadores, mas os impostos são diferentes para cada um de nós.Esteja preparado para adaptar a lista acima à sua situação.

A escritora de Investmentmatome, Tina Orem, contribuiu para este artigo.