3 Maneiras simples que todos podem se proteger contra a inflação |

Caso você não tenha ouvido, a inflação está a caminho. Níveis sem precedentes de dívidas e déficits do governo provavelmente enfraquecerão o valor do dólar em algum momento, elevando assim os preços de tudo que ele compra. O Federal Reserve diz que ainda não há inflação significativa. Na verdade, recentemente disse que pode haver inflação insuficiente e provavelmente manterá as taxas de juros baixas no futuro previsível. Mas enquanto isso, os preços das commodities estão subindo.

O preço do cobre mais que triplicou desde o final de 2008, o petróleo está perto de US $ 90 o barril (também próximo da alta desde a crise financeira) e os preços de várias commodities alimentares como o milho e o trigo estão perto dos máximos de todos os tempos. Esses materiais são, por sua vez, usados ​​para fabricar muitos bens de consumo. É só uma questão de tempo até que preços mais altos de insumos venham do outro lado na forma de preços mais altos para bens de consumo.

Na verdade, a inflação já começou a aparecer.

Embora a taxa de inflação dos EUA ainda seja relativamente baixa Sinais sinistros começaram a aparecer. Por exemplo, a taxa do Tesouro de 10 anos subiu para cerca de 3,48%, um aumento significativo de 2,48% apenas cinco meses atrás. As taxas de longo prazo refletem, em parte, as expectativas de inflação no futuro e sobem à medida que a perspectiva para a inflação aumenta.

Outros sinais de inflação estão aparecendo no exterior. A inflação no Reino Unido subiu para 3,7% em dezembro de 2010, o nível mais alto em oito meses e bem acima da meta de 2%. Economias de mercados emergentes como a China estão vendo ainda mais inflação. O país vem elevando as taxas de juros para combater a inflação, que subiu para 4,6% em 2010 e subiu para 5,3% em janeiro. O Brasil previu uma taxa de inflação de quase 6% para 2011 também, acima dos 5,9% em 2010, que foi o maior desde 2004. São nuvens de tempestade que prenunciam a inflação. Agora é a hora de proteger sua carteira antes que ela realmente chegue.

Aqui estão três investimentos que podem ajudar a proteger sua carteira contra o aumento da inflação.

1. Commodities

Uma ótima maneira de se proteger contra a inflação é investir em ativos sólidos que tendem a manter valor em tempos de aumento de preços. Commodities como minerais, grãos, metais, açúcar, algodão, gado e petróleo normalmente aumentam de preço junto com a inflação. De fato, quando o índice de preços ao consumidor (IPC) aumentou de 3% em maio de 1972 para 11% em dezembro de 1974, o índice S & P Goldman Sachs Commodity subiu 222%, um ganho médio anual de 55%. número de fundos negociados em bolsa (ETFs) que investem em commodities específicas, bem como aqueles que investem em muitas commodities diferentes. Sugeri em um artigo recente três investimentos em ações orientados a commodities que não só deveriam prosperar em tempos de inflação, mas também ter sólidas perspectivas de crescimento mesmo sem ela.

[Saiba mais em nosso recurso InvestindoResponsas:

Guia para Iniciantes em Commodities - Como jogar 2011

.] 2. Títulos de Tesouraria Protegidos pela Inflação (TIPS) Os TIPS são títulos emitidos pelo Tesouro dos EUA que são indexados à inflação, conforme medido pelo Índice de Preços ao Consumidor. Veja como funciona…

Suponha que um título de US $ 1.000 foi adquirido com um rendimento de 3%. Um bônus de US $ 1.000 inicialmente pagaria US $ 30 por ano (US $ 1.000 X 3%). Se a inflação fosse de 5% no primeiro ano, o valor nominal do TIPS se ajustaria para cima em 5%, para US $ 1.050, e o rendimento de 3% aumentaria para US $ 31,50 porque seria baseado no maior valor de face (US $ 1.050 X 3% = $ 31.50)

Embora esses títulos geralmente paguem menos juros inicialmente do que os títulos tradicionais, o valor principal dos títulos acompanhará a inflação, e a receita dos títulos também aumentará. Esses títulos são adequados para investidores que buscam manter o principal e o poder de compra diante da inflação. Mas eles não fornecerão um alto nível de renda atual.

Uma das maneiras mais fáceis de obter exposição ao TIPS é com o

iShares Barclays Capital Títulos de Valores Mobiliários Protegidos em Tesouro dos EUA (NYSE: TIP)

. Além de fornecer liquidez diária, este ETF tem um baixo índice de despesas de 0,20% ao ano, paga distribuições mensais e atualmente rende cerca de 2,5%. 3. Fundos de Taxa Ajustável Como o nome sugere, esses fundos investem em títulos que têm taxas ou rendimentos que se ajustam periodicamente. Esses fundos são uma ótima maneira de acompanhar o aumento das taxas de juros, e o preço das ações tende a permanecer relativamente estável.

Existem dois tipos principais de fundos obrigacionistas: fundos de empréstimos bancários e hipotecas de taxa ajustável. Os fundos de empréstimos bancários investem em dívidas com garantia sênior de empresas com classificação de crédito mais baixa, enquanto fundos hipotecários de taxa ajustável investem em títulos hipotecários, normalmente garantidos pelo governo federal ou suas agências. com menos do que as classificações de grau de investimento. No entanto, os empréstimos são muito a curto prazo, dando aos credores a oportunidade de aumentar frequentemente a taxa de juros. Essa capacidade de acompanhar as mudanças nas taxas de juros também ajuda a manter seu principal mais estável do que o típico fundo de obrigações.

Fidelity Floating Rate High Income (Nasdaq: FFRHX)

é um excelente fundo de empréstimo bancário sem carga que atualmente rende cerca de 3,5%. O fundo foi um dos melhores artistas da categoria durante um tumultuado ano de 2008.

Se você esperar até que a inflação chegue, pode ser tarde demais para investir nesses títulos a preços razoáveis. Pode fazer sentido investir agora com pelo menos uma parte de sua carteira e estar preparado.

[Recurso InvestingAnswers: Preços do Ouro em 2011 - A Festa Acabou?

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