5 Golpes chocantes de Wall Street - e o que você pode aprender com eles |

Eles dizem que é melhor aprender com outros erros do que ter que passar pela agonia de aprender da maneira mais difícil. Então nos perguntamos o que pode ser aprendido com alguns dos maiores erros de investimento da história.

Nos últimos anos, vimos muitos esquemas fraudulentos de Wall Street desmoronarem. Muitos desses golpes enganam os investidores em bilhões de dólares.

Gostaríamos de dizer que aqueles que são enganados merecem seu destino. Afinal, alguns deles são tão amadores ou comumente conhecidos agora que faz você se perguntar como alguém poderia se apaixonar por eles. (Leve o esquema de email nigeriano, por exemplo.)

No entanto, a realidade é que alguns desses golpes são bastante sofisticados. Eles muitas vezes parecem ser oficiais ou legítimos. E muitos deles têm sucesso há anos.

E sim, até você pode se apaixonar por uma fraude, não importa o quão cuidadoso você seja.

Mas para reduzir as chances de ser enganado por um golpe de Wall Street, aqui está um resumo dos cinco maiores golpes de Wall Street e o que você pode aprender com eles:

5. O Bayou Hedge Fund Group

Os fundos de hedge estavam em alta em meados da década de 1990, e Sam Israel tinha seu próprio grupo de fundos de hedge. Para levantar o dinheiro, o Bayou Hedge Fund Group prometeu que US $ 300 milhões investidos cresceriam para US $ 7,1 bilhões em 10 anos. No entanto, as coisas não correram como planejado. Como os retornos não correspondiam às expectativas, Bayou enviou relatórios contábeis falsos que indicavam que seus investimentos estavam crescendo no ritmo. No final, Israel foi condenado a pagar US $ 300 milhões de volta aos investidores e está cumprindo uma sentença de 22 anos.

O que você pode aprender? Como investidor, tenha cuidado com aqueles que prometem um retorno definido - especialmente se os resultados forem tão dramáticos. Ninguém pode garantir o que o mercado fará. Além disso, esteja ciente do que é mantido em quaisquer fundos que você tenha. Se as notícias que você segue indicam que certos investimentos mantidos no fundo estão indo mal, mas o seu fundo ainda está fazendo de forma fenomenal, é hora de ficar desconfiado.

4. Qwest Communications International

Mesmo enquanto sua empresa despencava, o CEO Joseph Nacchio prometeu que a Qwest estava no alvo para atingir suas metas de receita. Enquanto ele pintava uma imagem cor-de-rosa da Qwest, encorajando o preço das ações a melhorar, Nacchio estava vendendo suas ações por lucros enormes. Seu plano de negociação privilegiada, baseado em preços de ações inflados artificialmente, resultou em enormes perdas para outros. Em determinado momento, a empresa informou fraudulentamente aproximadamente US $ 3 bilhões em receita.

O que você pode aprender? Em vez de apenas ouvir os protestos de uma grande empresa, aprenda a ler um demonstrativo financeiro da empresa. Entenda a análise fundamental e reconheça os sinais associados a problemas iminentes para que você não seja enganado por esses tipos de golpistas.

3. Bernie Madoff

Você sabia que este estaria na lista. Bernie Madoff foi o cérebro por trás do que é considerado o maior esquema Ponzi da história. Madoff prometeu retornos regulares, e por décadas, ele entregou. Os investimentos cresceram como um relógio. No entanto, os retornos abaixo da média foram mascarados quando Madoff recebeu dinheiro de novos investidores para preencher as contas de antigos investidores. Após o crash de 2008, quando vários investidores tentaram sacar seu dinheiro, a coisa toda desmoronou. Até o ator / músico Kevin Bacon perdeu muito dinheiro com esse esquema. Madoff diria que 50 bilhões de dólares foram perdidos.

O que você pode aprender? Cuidado com os investimentos que crescem previsivelmente de ano para ano. Graças às realidades do mercado, há sempre alguma volatilidade. Qualquer investimento terá anos de baixo desempenho. Se o seu orientador promete que possui um "sistema" que oferece retornos previsíveis a cada ano, é hora de procurar outra coisa.

2. Enron

# - ad_banner_2- # Você se lembra do escândalo da Enron? Este é outro caso de executivos de empresas que mentem sobre a saúde de uma empresa, ao mesmo tempo em que lucram com insider trading e cometer fraudes com títulos. A Enron expulsou investidores e outros de bilhões quando falsificaram balanços patrimoniais para fazer parecer que eles possuíam coisas que não possuíam, e colocaram responsabilidades nos balanços patrimoniais de empresas-fantasmas a fim de fazer com que a Enron parecesse ter melhores finanças do que realmente fez. A Enron eventualmente perderia aproximadamente US $ 75 bilhões em valor de mercado.

O que você pode aprender? Mais uma vez, é importante ser cético sobre o que os executivos dizem quando estão agindo como líderes de torcida da empresa. Tente o seu melhor para seguir o dinheiro e atente para aqueles que não podem explicar adequadamente o que está acontecendo. Além disso, atente para irregularidades na auditoria, uma vez que membros da firma de contabilidade Arthur Andersen faziam parte do escândalo da Enron.

1. WorldCom

Ao adquirir rapidamente empresas menores, a WorldCom se transformou em uma potência de uma empresa. No entanto, mesmo após todas essas aquisições, o CEO Bernie Ebbers insistiu que havia muitos ativos. Parecia um pouco estranho pensar que a WorldCom tinha muito dinheiro; como todas essas aquisições poderiam ser pagas? Claro, não havia ativos suficientes para todas essas aquisições. Ebbers estava usando chamadas de margem em ações da WorldCom para financiar outros empreendimentos, desde o iatismo até a madeira. Eventualmente, tudo foi chamado, e os acionistas e detentores de títulos da Anchor ficaram com bilhões em perdas. Os investidores perderiam US $ 100 bilhões totalizados.

O que você pode aprender? Conheça alguns dos princípios básicos da contabilidade e preste atenção às notícias. Você não compra outras empresas sem incorrer em dívidas. Se o que você está vendo a empresa fazendo em público não combina com o que a empresa está reivindicando, cuidado. A empresa poderia estar se encaminhando para uma queda.

A resposta de investimento: Você não pode sempre evitar um golpe de Wall Street. No entanto, se algo parece bom demais para ser verdade, provavelmente é - e isso pode significar grandes perdas para você.