Celebre o Dia do Planejamento Financeiro do SF com o Aconselhamento Financeiro Gratuito! - sábado, 20 de outubro

Neste sábado, os residentes de São Francisco terão a oportunidade de receber aconselhamento financeiro gratuito de mais de 100 Profissionais Financeiros Certificados. O San Francisco Financial Planning Day é patrocinado pelo Conselho de Normas de Planejamento Financeiro, pela Financial Planning Association, pela Foundation for Financial Planning e pela US Conference of Mayors. Mais de 100 planejadores financeiros certificados estarão no local na UC Hastings, das 9h às 16h, oferecendo orientação gratuita sobre planejamento financeiro. Planejamento Financeiro Livre? Qual é o problema? Conversamos com Lynn Ballou, uma Certified Financial Planner e Embaixadora da Diretoria da CFP em Lafayette, e Ingrid Robinson, a líder organizadora da Financial Planning Association para obter algumas respostas.

Eu pensei que o planejamento financeiro era apenas para pessoas com toneladas de ativos investíveis. Estou apenas começando, o que o planejamento financeiro pode fazer por mim?

Lynn Ballou (LB): Acreditamos que há um planejador financeiro para quem precisa de ajuda. Costumo trabalhar com os filhos dos clientes existentes que estão se formando na faculdade para ajudá-los a elaborar um plano. Um planejador financeiro é alguém que pode reunir todas as partes da sua vida financeira e ajudá-lo a alcançar seus objetivos. Existem planejadores apenas de honorários para pessoas que só querem ajuda em situações específicas, e o NAPFA, a Associação Nacional de Assessores Financeiros Pessoais, tem um diretório de seus membros que consiste apenas em conselheiros honorários.

Eu não quero ser comercializado, eu só tenho algumas perguntas me incomodando - os planejadores financeiros certificados estariam tentando me vender produtos?

Ingrid Robinson (IR): Os planejadores financeiros que estão se voluntariando para este evento não têm sequer permissão para distribuir seus cartões de visita. Este é um evento puramente voluntário para a comunidade aproveitar os serviços gratuitos de planejamento financeiro. Haverá também um dia inteiro de oficinas para aqueles que querem apenas vir e ser educados.

Eu procurei um consultor financeiro antes - todo mundo parece ter algum tipo de designação depois de seus nomes, CFP, CFA, ChFC. É difícil dizer em quem devo confiar. Por que o CFP é uma designação que deve me dar confiança?

LB: É verdade, existem tantas designações por aí. Sou um CFP de primeira geração e espero que o CFP venha a ser a designação de escolha porque significa que alguém voluntariamente passou por um rigoroso curso, obteve pelo menos 3 anos de experiência relacionada ao planejamento e está submetido a um requisito ético contínuo. Em um setor que não exige uma única certificação, por que alguém escolheria voluntariamente fazer o trabalho para obter a designação, a menos que esteja comprometida em ajudar as pessoas?

Então, digamos que estou convencido da necessidade de planejamento financeiro e decido começar a procurar um planejador financeiro. Como devo pensar sobre a avaliação de candidatos em potencial? Eu não sou uma pessoa de finanças.

LB: Há três coisas que recomendo fazer:

1. Faça uma lista do que você quer do relacionamento com seu orientador. Isto é um caso único? (ou seja, fazer um plano para sair da dívida) Um relacionamento contínuo? (alguém para fornecer conselhos de investimento em curso?)
2. Pense em suas próprias opiniões sobre dinheiro - quais são as metas que você está tentando realizar, quais são suas prioridades financeiras?
3. Faça uma pequena lista de pessoas qualificadas em sua área (você pode usar o diretório da diretoria da CFP) e, em seguida, configurar chamadas telefônicas / reuniões introdutórias com eles. Peça-lhes para estudos de caso de outras pessoas em situações semelhantes. Você pode até pedir para falar com referências.

É uma relação pessoal e de longo prazo, e é importante ver se você acha que há um bom ajuste, daí a importância de uma ligação / reunião ao vivo.

Acho que posso conferir o Dia do Planejamento Financeiro. Quais documentos devo trazer para garantir uma conversa produtiva com um planejador?

IR: Se você tiver uma pergunta sobre impostos, traga seu último retorno de imposto. Se você tiver um problema com a dívida, traga o que sentir que puder ajudar a esclarecer sua situação. O importante é trazer documentos relevantes para a situação que você deseja discutir.

Recomendação do Investmentmatome

Esta é uma ótima oportunidade para participar de oficinas e obter insights sobre o que um planejador financeiro pode fazer por você. Pode acontecer que você tenha o básico e não precise de ajuda paga - mas talvez você precise. Este evento permite que você conheça muitos planejadores em um único local, tire suas dúvidas e faça o acompanhamento, se necessário. Vá até o Snodgrass Hall na UC Hastings neste sábado, 20 de outubro!