Em dias de planejamento financeiro gratuito, consultores mostram aos consumidores o caminho

Milhares de consumidores nos EUA receberão gratuitamente respostas presenciais a seus problemas financeiros de profissionais qualificados neste sábado - sem amarras.

Os eventos pro bono de 25 de outubro são chamados Dias de planejamento financeiro e estão ocorrendo em 13 cidades nos EUA. O público é convidado a participar de workshops sobre finanças pessoais e obter aconselhamento financeiro individual de planejadores financeiros certificados.

Os eventos são semelhantes Nosso site Pergunte a uma plataforma de Consultoria, onde os consumidores podem fazer perguntas sobre dinheiro a profissionais financeiros verificados gratuitamente on-line. No Dia do Planejamento Financeiro, no entanto, as interações ocorrem pessoalmente.

O foco está na proteção ao consumidor, diz Marco Chavarin, co-presidente do Financial Planning Day de São Francisco. Ele observa que quando San Francisco realizou seu primeiro evento há cinco anos, a maioria das pessoas estava em modo de crise. Hoje, ele diz, as coisas mudaram.

"Muitos dos nossos participantes estão otimistas agora", diz Chavarin, que também atua como gerente de acesso financeiro e educação no Escritório de Empoderamento Financeiro da cidade. "As pessoas estão planejando para o futuro".

Este ano, ele espera um número recorde de participantes no evento, que é realizado por meio de uma parceria com a Financial Planning Association e a cidade e o município de San Francisco. Os consultores reunir-se-ão com as pessoas por ordem de chegada, e aqueles que se inscreverem on-line terão prioridade. O evento faz parte da Semana Manage Your Money da Califórnia.

Como os Dias de planejamento financeiro estão focados em fornecer ajuda imparcial aos consumidores, os consultores não podem distribuir materiais de marketing, e as pessoas que se encontram com eles não têm obrigação de encontrá-los novamente ou contratá-los no futuro.

"Ajudamos a manter essa neutralidade", diz Chavarin, observando que o foco da cidade em fornecer recursos financeiros imparciais gera confiança entre os residentes.

Voluntários da Investmentmatome também ajudarão no Dia de Planejamento Financeiro de São Francisco, que será realizado na Biblioteca Pública de São Francisco. A empresa compartilha o foco do Financial Planning Day em ajudar os consumidores a tomar decisões financeiras melhores e mais informadas.

"Estamos muito alinhados em termos de nossas metas", diz Cliff Goldstein, associado sênior da Investmentmatome. Os nerds voluntários estarão combinando participantes com planejadores financeiros com base em suas necessidades e perguntas.

Para participar de um Dia de Planejamento Financeiro, verifique a lista de locais e registre-se on-line. Horários de workshops também são publicados. Traga retornos de impostos, informações de investimento e extratos bancários para que, quando você falar com seu consultor individualmente, ele consiga obter uma boa visão de sua saúde financeira.

Se você não puder comparecer ao Dia do Planejamento Financeiro neste fim de semana, não se preocupe. Você sempre pode ter suas dúvidas financeiras respondidas na plataforma Ask a Advisor.

"Pergunte a um consultor é basicamente uma versão de 24 dias e 365 dias do Dia do Planejamento Financeiro", diz Goldstein.

Luz no final da imagem do túnel via Shutterstock.