Definição e exemplo de carga de nível
Medidor de Nível de Carga para Bateria e Fonte
Índice:
O que é:
A carga-nível é uma taxa periódica (geralmente anual) paga pelo investidor durante o tempo em que ele ou ela possui o investimento. Os fundos mútuos de carga de nível são geralmente chamados de "Ações C".
Como funciona (Exemplo):
As cargas de nível são expressas como uma porcentagem e devem ser divulgadas a investidores em potencial. prospecto do fundo. Vejamos um exemplo:
Suponha que você investiu US $ 10.000 no fundo mútuo da XYZ Company, que tem uma carga anual de 4%. No primeiro ano, o investimento cresce para US $ 12.000, mas você não está pronto para vender. No final do primeiro ano, você paga US $ 480 (US $ 12.000 x 0,04) para a empresa do fundo, deixando-o com US $ 11.520 em sua conta. Você o fundo por mais um ano e cresce para US $ 14.000. No final do segundo ano, você deve 4% de US $ 14.000 (US $ 560), deixando-o com US $ 13,440. Essa estrutura de pagamento continua enquanto você possui ações no fundo. A taxa da carga é constante (nível), mas os valores de pagamento aumentam à medida que o investimento aumenta de valor.
Agora, digamos que você investiu a mesma quantia de dinheiro no mesmo fundo mútuo da XYZ, mas decidiu vender a compartilha menos de um ano depois. Você ainda precisa efetuar um pagamento na taxa de carregamento de nível. Se os US $ 10.000 tivessem crescido para US $ 10.500 no final de oito meses, então você ainda deve 4% dos US $ 10.500. Dessa forma, quando um investidor está pronto para vender um investimento com uma estrutura de pagamento de carga de nível, o pagamento final é semelhante a uma carga de back-end (embora a taxa seja geralmente menor).
Por que é importante:
As cargas de nível são mais frequentemente associadas a fundos mútuos. À medida que o número e a popularidade dos fundos mútuos aumentaram, a carga de nível e os fundos de carga tornaram-se a norma
As estruturas de pagamento de carga permitem que os investidores distribuam pagamentos de comissões e também permitem que todo o valor do investimento seja investido no fundo desde o início. No entanto, a estrutura de carga de nível pode inadvertidamente encorajar a negociação frequente de ações de fundos mútuos, o que força alguns fundos mútuos de carregamento de nível a manter mais dinheiro disponível, em vez de ter tudo investido. o prospecto de um fundo mútuo, e é importante entender que um nível de carga é apenas um dos vários tipos de taxas que podem ser cobradas. Assim, ao comparar os investimentos, os investidores devem ter o cuidado de avaliar todas as taxas associadas a cada investimento, e não apenas o tamanho da carga de nível.
