Como espremer os rendimentos mais altos de sua carteira |

Em média, essas ações pagantes de dividendos estão rendendo 7,6%; quase quatro vezes o rendimento do S & P 500. Tente obter esse tipo de retorno em um mercado monetário, certificado de depósito ou conta poupança.

Mas essa não é a metade disso. Em conjunto com esses altos rendimentos, os ganhos de capital também foram grandes. O retorno total médio de 38 títulos é de 23,6%. O melhor desempenho ganhou 131,6%, mas ainda rende 5,0%.

Este não é o desempenho de algum índice secreto ou de participações de um fundo de hedge exclusivo. É o que está acontecendo atualmente dentro dos portfólios da minha consultoria High-Yield Investing.

Qual é o segredo para esse tipo de performance? Como você pode criar um portfólio semelhante para você? Não me entenda mal - eu faço uma enorme quantidade de pesquisas e assisto minhas ações e o mercado como um falcão. Mas boa parte da boa sorte vem de algumas regras simples que você pode usar também.

Ao longo dos anos, essas regras provaram seu valor nos mercados de alta e baixa. As técnicas não são complicadas. Qualquer um pode segui-los e potencialmente obter os mesmos resultados.

Então, eu queria compartilhar com vocês, meus investidores de renda, as quatro regras básicas que seguem para construir meus vencedores High-Yield Investing. Estou confiante de que estas dicas podem funcionar para você também:

Regra # 1: Procure por altos rendimentos fora do caminho batido

Quando estou procurando retornos e rendimentos excepcionais, eu frequentemente me aventuro fora do caminho comum. Alguns dos melhores rendimentos que encontrei vieram de classes de ativos que poucos investidores conhecem. Um exemplo disso são os fundos de investimento imobiliários canadenses (REITs). Esses REITs entregaram rendimentos excepcionais este ano (alguns chegando a 12%), mas muitos investidores americanos nunca ouviram falar deles.

Outros títulos menos conhecidos que eu vejo são títulos negociados em bolsa, parcerias limitadas por capitão (MLPs). e títulos de depósito de renda. Todos esses investimentos costumam render mais do que ações comuns típicas. Além disso, eles também podem ser menos voláteis e resistir melhor durante desacelerações do mercado.

[Saiba mais sobre outra oportunidade incomum de dividendos: Esses investimentos de alto rendimento têm proteção embutida para inflação]

Regra nº 2: Considerar preferidos Ações e títulos negociados em bolsa Sobre ações ordinárias

É um fato bem conhecido que a grande maioria das ações ordinárias simplesmente não paga um alto rendimento de dividendos. O rendimento médio do S & P 500 é de apenas 2,0%.

Então, quando não consigo encontrar a renda que eu quero das ações ordinárias, eu gosto de procurar em outro lugar. Minha primeira parada é muitas vezes ações preferenciais da mesma empresa, que quase sempre geram mais. Digamos que você queira investir na General Electric (NYSE: GE) . As ações ordinárias da General Electric atualmente rendem 3,7%, mas é possível encontrar ações preferenciais da GE com um aumento de 6,5%. Você ainda se beneficia do apoio da empresa subjacente, mas com um rendimento muito maior.

Da mesma forma, muitas empresas oferecem títulos negociados em bolsa. Enquanto os títulos negociados em bolsa não dão a você a posse real do negócio como ações ordinárias, você ganhará um rendimento muito maior e terá seu principal apoiado pela empresa subjacente.

Regra # 3: Busque por Obrigações Negociando Abaixo do Par Valor

Alguns dos meus maiores retornos vieram da compra de títulos quando eles negociam abaixo do valor nominal. O valor nominal é simplesmente o valor nominal atribuído a uma ação ou obrigação na data em que foi emitido. A maioria das obrigações negociadas em bolsa (que você pode comprar como uma ação) tem um valor nominal de $ 25 por nota.

Mas às vezes - por exemplo, durante um pânico no mercado - os investidores despejam esses títulos indiscriminadamente, empurrando seus títulos. preços baixos. Ao comprar os títulos com um desconto em relação ao par, você obtém grandes oportunidades de ganhos de capital, além de rendimentos acima do normal.

Um exemplo foi o Senior Notes do Delphi Financial Group 8% (que já foram chamados). Eu comprei as notas em julho de 2009 por US $ 19,27 - um desconto de 23% ao valor nominal. Durante os 16 meses que realizei, coletei US $ 3,00 por nota em pagamentos de juros, enquanto as ações subiram para o valor nominal de US $ 25. No total, as notas retornaram mais de 45%.

Regra # 4: Saber Quando Vender

Esta regra pode parecer a mais óbvia, mas é também a mais difícil de seguir.

Como todo mundo, eu odeio admitir que estava errado sobre um investimento. Mas acho ainda mais difícil ver as perdas aumentarem à medida que a escolha cai ainda mais. É por isso que não tenho medo de perder. Eu engoli meu orgulho e fechei várias posições por perdas durante o último mercado de urso, e eu estou feliz que eu fiz. Continuando a manter estes retornos teria muito reduzido em minha carteira

Saber quando vender é tão importante quanto saber quando comprar. Um investidor sensato sabe quando cortar perdas e passar para a próxima oportunidade. Se a segurança em questão está caindo no mercado, talvez eu não esteja preocupado. No entanto, se mudanças nas operações da empresa significarem que pode haver momentos difíceis pela frente, eu não quero uma parte dela.

[Saiba quando é hora de reduzir suas perdas em um estoque: 7 Bandeiras Vermelhas que Dizem que É Hora de Vender]

A Resposta ao Investimento: Usando essas regras, você pode criar um portfólio de alto rendimento que pode oferecer retornos muito maiores do que qualquer conta de poupança enfadonha, CD ou até mesmo ações comuns. Eles certamente fizeram bem para meus assinantes de alto rendimento investindo. Espero que você possa colocá-los em bom uso no próximo ano. E se você quiser saber mais sobre o High-Yield Investing, incluindo como acessar meus portfólios completos, clique aqui.