E se você esperar um pouco mais para ser pago? |

Importa se você esperar mais tempo para ser pago por seus clientes? Apenas cerca de um milhão de dólares. Neste exemplo, a empresa à esquerda é paga por seus clientes em 45 dias, em média, e a da direita em 90 dias. Nada mais muda. Suposições para vendas, custos, despesas e tudo mais são exatamente as mesmas. No primeiro caso, o saldo de caixa mínimo é de pouco menos de meio milhão de dólares, e no segundo caso, o da direita, o saldo de caixa é, na verdade, um déficit de mais de meio milhão de dólares.

as implicações. Ambos os cenários têm as mesmas vendas de cerca de US $ 6 milhões por ano, com os mesmos lucros de cerca de 7% sobre as vendas. Mas a empresa da esquerda está indo muito bem, e a empresa à direita está em apuros, possivelmente indo abaixo.

Fonte: Business Plan Pro, AMT Sample Plan, Cash Pilot View. O piloto de dinheiro permite o ajuste instantâneo de variáveis ​​de caixa críticas, incluindo vendas a crédito como percentual de vendas, dias de coleta, estoque disponível e dias de pagamento. Essa visão mostra o cenário à esquerda com 45 dias de coleta, em média, e o da direita com 90 dias em média.