3 Maneiras de Jogar a Volatilidade do Mercado |

A regra # 1 de Warren Buffett é nunca perder dinheiro. Sua regra # 2? Nunca esqueça a Regra nº 1.

Quando você perder dinheiro, você precisa gerar um retorno ainda maior para empatar. Então, como um investidor pode evitar perder dinheiro durante esses tempos econômicos e financeiros especialmente voláteis?

Retenção de dinheiro

Tendo problemas para dormir à noite? Então, venda as ações que o incomodam. Em alguns casos, faz sentido levantar dinheiro tomando lucros ou fechando uma posição perdedora durante períodos de extrema volatilidade. O retorno do capital ao invés do retorno sobre o capital é especialmente importante durante as recessões e depressões. Quando o mercado se estabilizar e você tiver mais confiança no que o futuro reserva, você pode reimplantar seu caixa para aproveitar as tendências futuras.

Embora você possa sempre vender suas ações usando uma ordem de mercado, muitos investidores usam paradas para bloquear seu ponto de saída. Se o preço stop for atingido, o estoque é vendido automaticamente. Ao estabelecer um preço de parada antecipadamente, a emoção de um mergulho no mercado pode ser atenuada. Trailing stops, um primo para as ordens de parada, também são ótimas ferramentas para os investidores que querem proteger seu capital durante uma queda no mercado, mas ainda querem uma chance de garantir ganhos se as ações continuarem avançando.

A desvantagem de usar stops é que o preço do pedido pode ser visto por criadores de mercado ou programas de negociação sofisticados. Embora eles não devam propositalmente direcionar o preço para baixo, há muitas evidências que sugerem que empresas com algoritmos de computador de alta potência podem farejar e explorar preços de parada. Uma vez que todas as paradas dos rapazes são acionadas e o preço cai, os algoritmos de negociação acumulam as ações que acabaram forçando a serem vendidas e o preço volta a subir, para nunca mais ver o preço de parada.

O investidor altamente disciplinado pode evitar esse destino ao se comprometer com um preço de saída sem entrar nele com um corretor. Quando o preço atinge o nível de parada predeterminado, ele deve ter a autodisciplina para vender de acordo com o plano original.

Qualquer método pode funcionar, dependendo da sua personalidade. Você precisa se conhecer. Escolha seu método com sabedoria.

Com seu dinheiro guardado em segurança no banco, você tem o luxo de esperar o mercado se estabilizar. Nesse meio tempo, você pode dormir bem sabendo que seu capital está seguro.

Concentre-se em tendências crescentes de longo prazo

No longo prazo, os vencedores seguem a tendência. Ao longo da história, houve tendências importantes que definiram oportunidades de investimento ao longo de anos ou mesmo décadas. Os investidores de longo prazo ponderam seus portfólios para setores e empresas que aproveitam as tendências importantes. Estar no lado certo da tendência é uma estratégia vencedora, e a volatilidade do mercado realmente funciona a seu favor, dando-lhe amplas oportunidades de compra quando setores desejáveis ​​e empresas são jogados na caixa do negócio.

Por exemplo, a Europa está passando por um doloroso processo. retrenching. A elevada carga de dívida que muitos países da UE acumularam significa que provavelmente enfrentarão um período sustentado de baixo crescimento à medida que pagam os empréstimos. Os governos europeus estão cortando salários e benefícios no setor público, e empresas privadas provavelmente seguirão. Menores salários significam menores gastos do consumidor, tornando improvável que o consumidor da UE seja capaz de tirar o continente de sua crise econômica. Fator no potencial de que a União Européia como um corpo político poderia desmoronar, e torna-se aparente que a tendência de investir na Europa caiu.

A economia dos Estados Unidos está no meio de um doloroso cenário de crescimento sem emprego. Enquanto a economia americana se expandirá, não crescerá rápido o suficiente para absorver todos aqueles que desejam trabalhar. Segundo os economistas, a economia deve criar 100.000 a 125.000 novos empregos a cada mês para acompanhar os que entram na força de trabalho. Isso nem leva em conta as mais de 8 milhões de pessoas que perderam seus empregos na última recessão. Como o alto desemprego arrasta o consumidor (que representa 65-70% da economia dos EUA), e a economia lenta se arrasta na oferta de empregos, os EUA podem ficar presos na primeira marcha por um bom tempo.

Por outro lado, a Ásia e partes da América Latina estão crescendo por conta própria. É quase certo que a China, a Índia e os países da América Latina e do Sul experimentem um crescimento significativo a longo prazo, uma vez que uma porcentagem maior de suas populações significativas saem da pobreza e entram na classe média. Posicione sua carteira possuindo mais ações de empresas que se beneficiarão dessa tendência de longo prazo.

Buy Protection

Você compra um seguro para se proteger contra um grande acidente de carro. Por que não comprar seguro contra uma queda no preço das ações?

Uma das maneiras mais fáceis para os investidores individuais comprarem seguros contra quedas de preço é comprar uma opção de venda contra as ações que você já possui. Conhecido como uma oferta de proteção, o valor da opção de venda aumentará quando o valor das ações que você possui diminuir. Caso o preço de suas ações caia, você pode vender a opção de venda com lucro e compensar a perda de suas ações subjacentes. Ou você pode manter o put até a expiração, quando você vende suas ações ao preço de exercício que é maior do que o valor atual da ação. A desvantagem é que o custo deste seguro (o prêmio das opções de venda) aumenta à medida que a volatilidade do mercado aumenta. (Clique aqui para ler outro artigo de Hans Wagner enfocando essa estratégia de opções.)

Operadores profissionais e gerentes de portfólios fazem todo o possível para evitar quebrar a regra # 1 de Buffett. Agora que você sabe quais ferramentas usar, você pode fazer o mesmo. Então você pode ter uma boa noite de sono.