Perfil da LearnVest: como o programa de ação LearnVest está tornando a América mais saudável financeiramente

Por Alexa von Tobel, CFP® e Fundador / CEO da LearnVest.com

Quando eu estava me formando na faculdade e me dirigia para um emprego em Wall Street, percebi que, apesar da minha excelente educação, eu nunca realmente aprendi a lidar com minhas finanças pessoais. Eu tinha toneladas de perguntas: Qual era a diferença entre um Roth e um IRA tradicional? O que entra na minha pontuação de crédito?

Eu também percebi que eu estava não sozinho. Finanças pessoais não são ensinadas na maioria das escolas secundárias, faculdades ou escolas de pós-graduação em todo o país. E quando recorri a livros para obter mais informações, não consegui encontrar uma fonte que falasse comigo.

Espalhando Alfabetização Financeira

Eu vi o problema no mercado e decidi que era hora de consertá-lo. Em 2008, com o colapso do mundo financeiro, decidi tirar uma licença da Harvard Business School e concentrar-me em tempo integral na criação de uma solução: o LearnVest.

Na LearnVest, nossa missão é ajudar as pessoas a progredirem em seu dinheiro. Em setembro de 2009, o LearnVest estreou como uma empresa TechCrunch50. Desde então, levantamos mais de US $ 41 milhões em financiamento (liderados por investidores como Accel Partners) e estamos animados com o enorme crescimento que vimos.

O que LearnVest tem para oferecer

Desde que iniciei o LearnVest, conversei com milhares de pessoas que compartilham o mesmo estresse e preocupação com o dinheiro. Nossa equipe trabalhou incansavelmente para criar uma solução imparcial e acessível para eles. Criamos o LearnVest Planning, um consultor de investimentos registrado, que possui Certified Financial Planners ™ em funcionamento em todo o país. E desenvolvemos o Programa de Ação LearnVest - um programa de sete etapas que orienta os clientes pelos principais pilares de uma vida financeira saudável. Nós cobrimos tudo, desde organizar-se para planejar o futuro, até proteger-se com o tipo certo de seguro.

Como ajudamos as pessoas a melhorar sua vida financeira? Nossos especialistas em planejamento do LearnVest emitem desafios, tarefas que ajudam os clientes a se aproximarem de seus objetivos. Para incentivar ainda mais os hábitos saudáveis ​​de orçamento, criamos o Money Center, uma ferramenta gratuita de gerenciamento financeiro pessoal que permite que os membros visualizem todas as contas em um só lugar. Ao usar essa ferramenta, os membros podem monitorar a atividade de gastos, criar um orçamento personalizado e acompanhar o progresso de suas metas. A plataforma permite até mesmo a co-visualização das contas e do painel do membro entre o cliente e seu Expert em Planejamento LearnVest.

Nós também oferecemos a educação que eu encontrei em falta no meu próprio caminho acadêmico. Criamos toneladas de conteúdo original por meio do boletim informativo por e-mail LearnVest Daily e nossos Bootcamps (programas de e-mail de duas a três semanas sobre temas financeiros importantes, como construir sua carreira, ter um bebê, comprar uma casa e muitos outros). para tornar nossos membros mais inteligentes sobre seu dinheiro.

Interrompendo a indústria

Na LearnVest, acreditamos que o planejamento financeiro não deve ser um luxo. Eu diria até que o acesso a aconselhamento financeiro imparcial é um direito civil. E acredito que a melhor maneira de alcançar a liberdade financeira é estabelecer um plano claro. Porque vamos encarar isso - não ter um plano é um plano. Apenas um muito ruim.

Quase quatro anos depois, o LearnVest continua a ver um enorme crescimento. Estou animado e humilhado pelas infinitas possibilidades da nossa empresa ao expandir nossa missão para ajudar as pessoas a progredirem em seu dinheiro. E espero que as futuras gerações cresçam, sabendo que existe um lugar confiável para que elas possam ter suas dúvidas sobre dinheiro respondidas: LearnVest.

• Pronto para começar?Vá para LearnVest para aprender mais e ter seu próprio plano!