Quais Créditos Fiscais Posso Qualificar-me?
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Índice:
- Primeiro, uma palavra sobre a linguagem
- 1. créditos fiscais para pessoas com crianças
- 2. Créditos tributários para investir em educação ou para aposentadoria
- 3. Créditos tributários para compras "verdes" de grande valor
- Qual é o próximo?
- Cortar sua conta fiscal com esses 20 grandes incentivos fiscais
- Vejo se você pode levar o crédito fiscal infantil
- Aprender se você se qualificar para o EITC
Os créditos fiscais são as pepitas de ouro do mundo fiscal. Qualificar para um se sente melhor do que encontrar $ 100 no bolso da calça. Aqui está uma breve olhada em como alguns dos mais comuns funcionam - talvez você também encontre algum dinheiro aqui.
Primeiro, uma palavra sobre a linguagem
Certifique-se de saber a diferença entre uma dedução fiscal e um crédito fiscal.
- UMA taxa de crédito é uma redução do dólar por dólar em sua conta fiscal real. Alguns créditos são até mesmo reembolsáveis, o que significa que, se você deve US $ 250 em impostos, mas se qualificar para um crédito de US $ 1.000, receberá um cheque de US $ 750. (A maioria dos créditos fiscais, no entanto, não é reembolsável.)
- Isso difere de umdedução fiscal, que é um montante em dólares que o IRS permite subtrair do seu rendimento bruto ajustado (AGI), tornando o seu rendimento tributável mais baixo. Quanto menor o seu rendimento tributável, menor a sua factura fiscal.
De qualquer forma, como mostra o exemplo simplificado da tabela, um crédito fiscal de US $ 10.000 representa uma redução muito maior em sua conta de impostos do que uma dedução de impostos de US $ 10.000.
| * Apenas taxa de exemplo. Os Estados Unidos usam um sistema tributário progressivo. | ||
|---|---|---|
| Uma dedução fiscal de $ 10.000… | … Ou um crédito fiscal de US $ 10.000? | |
| Seu AGI | $100,000 | $100,000 |
| Menos: dedução fiscal | ($10,000) | |
| Rendimentos tributáveis | $90,000 | $100,000 |
| Taxa de imposto* | 25% | 25% |
| Imposto calculado | $22,500 | $25,000 |
| Menos: crédito fiscal | ($10,000) | |
| Sua conta fiscal | $22,500 | $15,000 |
Alguns dos créditos fiscais mais populares se enquadram em três categorias. Estes são apenas resumos; créditos fiscais têm muitas regras, por isso é uma boa ideia consultar um profissional de impostos. Seu estado pode oferecer uma variedade de créditos fiscais também.
1. créditos fiscais para pessoas com crianças
Crédito de imposto da criança. Isso poderia levá-lo a US $ 2.000 por criança e US $ 500 para um não-dependente infantil.
- Quanto maior sua renda, menos você se qualificará.
- Em 2018, o crédito começa a eliminar US $ 200.000 de receita bruta ajustada para filers individuais e a US $ 400.000 de receita bruta ajustada para filers conjuntos.
Crédito para crianças e dependentes. Geralmente, são de 20% a 35% de até US $ 3.000 em creches e custos similares para uma criança menor de 13 anos, cônjuge ou pai incapacitado ou outro dependente para que você possa trabalhar - e até US $ 6.000 de despesas para dois ou mais dependentes.
- O percentual é baseado em renda: famílias com IDAs de US $ 15.000 ou menos podem obter um crédito de 35% de suas despesas, mas isso diminui em um ponto percentual para cada US $ 2.000 de renda extra.
- A taxa é de 20% para AGIs de mais de US $ 43.000.
- Os pagamentos feitos a partir de uma conta de gastos flexíveis dependentes de cuidados ou outro programa com vantagem fiscal no trabalho podem reduzir seu crédito.
Crédito de rendimento ganho Este crédito irá levá-lo entre $ 3.461 e $ 6.431 no ano fiscal de 2018, dependendo de quantos filhos você tem, seu estado civil e quanto você ganha.
- Se a sua AGI for inferior a US $ 55.000, é algo para se investigar, mas se você tivesse mais de US $ 3.500 de receita de investimentos, dividendos, ganhos de capital e algumas outras coisas em 2018, não se qualifica.
- Observação: você pode obter até US $ 519,00 em 2018 com o crédito da receita auferida, mesmo que não tenha filhos, mas somente se sua renda for inferior a US $ 15.270,00 como um único arquivador ou US $ 20.950,00 se você enviar um pedido em conjunto.
Crédito de adoção. Para o ano fiscal de 2018, isso cobre até US $ 13.840 em custos de adoção por criança.
- O crédito começa a cair a US $ 207.580 da renda bruta ajustada modificada, e as pessoas com IDAs acima de US $ 247.580 não se qualificam.
- Além disso, você não pode receber o crédito se estiver adotando o filho do seu cônjuge.
- As pessoas que adotam crianças com necessidades especiais podem obter o crédito total mesmo que as despesas reais sejam menores.
- Em alguns casos, a adoção não precisa ser final antes de você reivindicar o crédito; em outros, deve ser.
2. Créditos tributários para investir em educação ou para aposentadoria
O crédito do poupador: Isso vai de 10% a 50% de até US $ 2.000 em contribuições para um IRA, 401 (k), 403 (b) ou alguns outros planos de aposentadoria (US $ 4.000 se for apresentado em conjunto). A porcentagem depende do status e da renda do arquivamento, mas geralmente é algo a ser observado se a sua AGI for inferior a US $ 63.000.
Os créditos fiscais são as pepitas de ouro do mundo fiscal.
American Opportunity credit: Este crédito é de até US $ 2.500 por aluno para propinas, taxas de atividades, livros, suprimentos e equipamentos durante os primeiros quatro anos de faculdade.
- O aluno deve estar inscrito pelo menos na metade do tempo e não pode ter nenhuma condenação por delito de drogas.
- Esse crédito é eliminado com a renda, portanto, você não pode se qualificar se sua AGI for superior a US $ 90.000 como um único arquivador ou US $ 180.000 como um arquivador em conjunto.
- Os pais podem receber o crédito se qualificarem e reivindicarem o aluno como dependente de seu retorno.
Crédito de Aprendizagem ao Longo da Vida: Com este crédito, você pode obter até US $ 2.000 para propinas, taxas de atividades, livros, suprimentos e equipamentos para cursos de graduação, pós-graduação ou até não-diplomados em instituições credenciadas.
- Ao contrário do crédito da American Opportunity, não há exigência de carga de trabalho.
- O limite de US $ 2.000 é por retorno, não por aluno, então o máximo que você pode receber é de US $ 2.000, independentemente de quantos alunos você pague as despesas.
- Esse crédito também é eliminado com a renda, portanto, você não pode se qualificar se sua AGI modificada for maior que US $ 66.000 como um único arquivador ou US $ 132.000 como um arquivador em conjunto.
- Se você receber esse crédito, não poderá receber o crédito do American Opportunity e vice-versa.
3. Créditos tributários para compras "verdes" de grande valor
Crédito tributário residencial de energia: Este te dá até 30% do custo dos sistemas de energia solar, incluindo aquecedores solares de água e painéis solares em 2018.
Crédito de veículo motorizado de acionamento elétrico plug-in: Você pode obter até US $ 7.500 para comprar um veículo elétrico plug-in. O IRS exige que o carro tenha pelo menos quatro rodas e seja impulsionado "em uma medida significativa" por uma bateria recarregável com uma capacidade de pelo menos quatro quilowatts-hora. O crédito mínimo é de US $ 2.500, mas aumenta dependendo da capacidade da bateria. Você deve comprar o carro novo; carros usados não contam.
Uma versão anterior deste artigo distorceu um aspecto da elegibilidade para o crédito de adoção. Este artigo foi corrigido.
