10 Maneiras fáceis de identificar uma fraude fiscal

Lei de Benford e como descobrir uma fraude fiscal

Não há escassez de truques sujos que os golpistas vão jogar nos consumidores quando a temporada de impostos rola. > E com os impostos desempenhando um papel fundamental nas eleições presidenciais deste ano, você pode apostar que eles estarão no noticiário com muita frequência.

"Normalmente, aparecem todos os anos em que as pessoas tiram proveito do nosso medo de não arquivar corretamente ou obter o máximo de dinheiro possível do IRS ", disse Kay Bell, especialista em impostos que bloga no Don't Mess With Taxes.

Com a ajuda de Bell e preparador de impostos Neil Johnson, o Business Insider compilou 10 denúncias para esteja atento para este ano:

1. Preparadores que "trabalham de casa".

Os golpistas escusos tendem a trabalhar em casa, onde é mais difícil para eles serem rastreados, disse Johnson.

"Qualquer um pode entrar na Best Buy e comprar (software tributário), depois preparar os impostos de outras pessoas a partir de casa, mas quando imprimem o retorno, parece que o contribuinte pagou", disse Johnson. "Vai dizer que o retorno foi auto-elaborado e isso torna difícil para o preparador ser responsabilizado pela lei."

Se o seu preparador tiver um paradeiro obscuro, deixe-o como um mau hábito.

2. Deduções culturais ou religiosas.

"Se alguém está dizendo que você não precisa pagar impostos federais porque faz parte de algum grupo religioso ou étnico, provavelmente há algum golpe que o acompanha", disse Johnson.

Amostra de golpes: Africano - reparações de escravos americanos, ou aquelas em que o preparador põe uma anotação no retorno, subtraindo o que você deve nos salários da sua renda real para que você receba todo o dinheiro devolvido.

Tais fraudes levam a IRS alguns anos para pegar, mas eles vão pegá-lo, disse Johnson.

3. Cortar e colar logotipos.

"Sempre que as pessoas vêem o logotipo da Receita Federal, ficam nervosas", disse Johnson, acrescentando que os golpistas adoram atacar o medo irracional dos americanos em relação aos fiscais.

Se o logotipo se assemelhar a um trabalho de recortar e colar e for enviado por email para inicializar, evite.

4. Chamadas Telefônicas e E-mails.

O homem do imposto pode ter sido digital nos últimos anos com depósitos diretos, software de preparação de impostos on-line e seu site, www.IRS.gov, mas ele ainda prefere entrar em contato da maneira tradicional: correio tradicional.

Se você receber uma ligação, desligue. E atente para e-mails que são provavelmente golpes de phishing.

Eles vão reivindicar o IRS lhe deves um reembolso maior e que você precisa enviar suas informações para um site aleatório, sem nome. Não clique - provavelmente é um link para baixar malwares no seu computador, alertou Bell.

"Muitos fraudadores se dão ao trabalho de criar sites falsos. A Receita Federal levou muitos golpes offline de phishing por email ainda persistir. "

Se você recebeu um e-mail não solicitado que se parece com uma tentativa de phishing, notifique o IRS em [email protected].

5. Deduções de caridade inflada.

Todo mundo quer mais deduções - nós cobrimos 7 deduções que expiraram em 2011 - mas cuidado.

Sempre que um preparador de impostos pedir que você infle suas deduções de caridade, ele provavelmente inflará seu salário em vez de pedir uma "porcentagem" ou um corte do seu reembolso.

"Esse é um óbvio, "disse Johnson. "É como inflacionar as despesas do negócio se você é autônomo ou sub-relata sua renda para obter uma dedução de negócios."

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6. Lojas vazias. Se a falta de negócios estáveis não é uma dica, então a aparência questionável e os sinais inexistentes devem mais do que compensar isso, disse Bell.

7. Torcendo leis fiscais antigas.

Os golpistas adoram usar leis fiscais antigas que ninguém sabe como enganar suas vítimas, disse Bell.

"Às vezes, eles encontram uma forma misteriosa e dizem que você precisa preenchê-la", disse ela; outras vezes eles usarão o tópico du jour para testar seu conhecimento passivo.

Neste ano, Bell espera que os golpistas tenham um dia de campo pedindo às vítimas que preencham a papelada para o crédito Making Work Pay, que expirou em 2010 e o corte do imposto sobre a folha de pagamento, que foi automaticamente deduzido dos contracheques dos contribuintes e também não está mais em vigor.

8. Visitas sem aviso prévio.

"O IRS nunca vai aparecer em sua casa sem avisar", disse Bell. "Você vai saber que eles estão vindo com antecedência."

Como dissemos, o homem do imposto comunica-se principalmente pelo correio, por isso, se os criminosos piscam suas "credenciais", dizendo que eles vieram para discutir uma auditoria, educadamente diga que você está chamando a polícia - do outro lado da porta trancada.

"Não fale com os trapaceiros", disse Bell. "Chame a polícia e diga que você está sendo assediado por impostores".

9. Pouca gramática.

Os golpistas não são os mais brilhantes do bando, disse Bell, por isso procure inglês e gramática fracos.

"Geralmente há algum tipo de gramática ruim ou algo que parece ruim", disse Johnson. "Eu nunca vi um email que parecia tão bom que eu ficaria confuso."

10. Não pedindo papelada.

"Se alguém prometer um reembolso sem olhar para todas as suas informações, elas provavelmente estão executando uma fraude", disse Bell. "Quando eles não querem muita documentação, isso é uma grande bandeira vermelha, eles não estão em alta."

Um legítimo preparador de impostos deve pedir:

Números de seguro social infantil
Receita do investidor
Canhotos de pagamento e outras informações sobre emprego
Informações sobre custódia da criança para reivindicar dependentes
Se você suspeitar que seu preparador de impostos está envolvido em algumas práticas comerciais duvidosas, informe o escritório da Receita Federal mais próximo. Você pode contatar o IRS pelo telefone 1-800-829-0433. Você pode encontrar mais maneiras de se proteger da fraude do preparador de impostos aqui.

Jill Krasny é o editor do Your Money at Business Insider. Leia mais de seu dinheiro:

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