5 maneiras de fazer uma vontade à prova de balas

Em um mundo ideal, seus desejos finais permaneceriam apenas isso: final. Mas, na realidade, os herdeiros insatisfeitos podem procurar qualquer oportunidade para agarrar o que sentem que merecem.

Agora, mais do que nunca, é essencial fazer um testamento que seja o mais resistente possível.

"As pessoas estão vivendo mais e suas vidas estão ficando mais confusas", diz Stephen Hartnett, diretor adjunto de educação da Academia Americana de Promotores de Planejamento Imobiliário. Há mais tempo para um segundo casamento, mais tempo para os valores se acumularem, mais tempo para a árvore genealógica brotar de alguns ramos desconhecidos - e tudo isso pode obscurecer quem recebe o quê depois que você sai.

Aqui estão cinco medidas que você pode tomar para compensar possíveis desafios à sua vontade.

1. Inserir uma cláusula de não contestação

Uma cláusula sem contestação é uma cláusula que desencoraja as pessoas a contestar sua vontade. A ideia é bem direta: quem desafia e perde fica zilch.

As cláusulas de não contestação não desincentivam as pessoas que já foram deixadas de fora, já que não têm nada a perder com desafios, diz Hartnett. Mas isso fará com que os beneficiários pensem duas vezes antes de ir atrás de mais do que você.

Embora cada estado tenha seu próprio sistema para lidar com cláusulas de não-contestação, ele é aplicável em todos, menos em dois - Flórida e Indiana - de acordo com o Conselho Americano de Credenciamento e Conselheiro Imobiliário.

2. Reforce seus desejos verbalmente

Criar a sua vontade pode, compreensivelmente, parecer um esforço privado, mas mantê-la em segredo dos entes queridos pode levar a um tumulto involuntário após a sua morte.

"Se você está fazendo algo dramático, como deixar de fora um herdeiro natural, o choque pode levar a perguntas sobre o que você realmente queria", diz Kathleen Bilderback, uma advogada especializada em planejamento imobiliário. As pessoas que são pegas de surpresa podem suspeitar que você as tenha omitido por acidente ou foram indevidamente influenciadas por outra pessoa, como um cuidador ou cônjuge, diz ela.

Ao anunciar seus desejos aos entes queridos enquanto você está vivo, você pode explicar suas ações. Isso deixa mais claro que suas decisões são apenas suas e as tornam mais difíceis de contestar com sucesso, diz Hartnett. Isso também dá às pessoas mais tempo para aceitar seus desejos e adicionar contexto, ele acrescenta, o que pode ajudar a neutralizar qualquer ressentimento.

3. Peça a um médico que verifique sua saúde mental

Para que uma vontade seja válida, a pessoa que a toma deve poder tomar suas próprias decisões. Se os herdeiros descontentes puderem levantar dúvidas sobre se você está no seu perfeito juízo, eles podem persuadir um tribunal a desconsiderar seus desejos, diz Bilderback.

Para eliminar essa possibilidade, ela incentiva os clientes mais velhos a incluírem uma nota médica que confirme sua capacidade mental com a vontade. Mesmo aqueles que não mostram sinais de declínio cognitivo devem errar do lado da cautela.

4. Deixe o laptop e pegue um advogado

Os softwares de preparação de conteúdo on-line podem ser baratos e convenientes, mas é arriscado fazer o roteiro rápido com uma tarefa tão complexa.

"A internet é um péssimo advogado", adverte Bilderback. Manter o controle de todos os requisitos do estado para testamentos pode ser assustador sem a ajuda de um advogado. Se eles não cumprirem as leis atuais, os testamentos preparados on-line poderão atiçar as disputas de uma disputa imobiliária em vez de extingui-las, diz ela.

Por exemplo, um testamento online que não inclua o número de testemunhas ordenado pelo Estado abre as portas para os desafios.

5. Crie uma confiança viva

Como uma vontade, uma confiança viva transfere legalmente seus ativos para beneficiários específicos. Mas, ao contrário de um testamento, a confiança permanece oculta do público mesmo depois que você morre.

Como sua vontade entra no registro público uma vez que você se foi, qualquer um pode entrar em uma corte de sucessões e espreitá-la, diz Hartnett. Um amigo intrometido de um parente pode ver como você distribuiu seus ativos e pedir que ele vá atrás de mais, por exemplo. Mas os trusts não fazem parte do registro público e tendem a atrair menos atenção indesejada.

Hartnett também observa que o prazo legal para contestar uma relação de confiança é tipicamente mais curto do que para testamentos, embora isso varie de acordo com o estado. E uma confiança viva inclui instruções sobre seus cuidados de saúde e finanças, se você estiver em um estado vegetativo - algo que uma vontade não leva em conta, ele diz.

Converse com um advogado de planejamento imobiliário para saber mais sobre se uma confiança viva é a certa para você e se ela pode substituir sua vontade ou trabalhar com ela. Um advogado também pode ajudar a explicar como uma fideicomisso se encaixa com outras designações de beneficiários que você criou, como as de seu seguro de vida.

Alex Glenn é um escritor da equipe da Investmentmatome, um site de finanças pessoais. O email: [email protected] .

Este artigo foi escrito por Investmentmatome e foi publicado originalmente por EUA hoje.